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銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告
隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步,報(bào)告的適用范圍越來(lái)越廣泛,報(bào)告包含標(biāo)題、正文、結(jié)尾等。你所見過(guò)的報(bào)告是什么樣的呢?下面是小編為大家整理的銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告1
根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神,結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際,組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的情況,對(duì)資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的'內(nèi)容進(jìn)行了檢查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全,協(xié)議書,個(gè)人客戶身份證復(fù)印件,加蓋與原件核對(duì)一致印章,相關(guān)協(xié)議要素填寫完備,經(jīng)辦人員簽章,使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本,客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷。相關(guān)資料專夾保管,三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題:
1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆,金額383萬(wàn)元。其中:無(wú)客戶身份證復(fù)印件3筆,分別是陳桂秀1筆,嚴(yán)紅梅2筆,已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件,無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷1筆,于檢查日通知客戶完善,理財(cái)協(xié)議書上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。
2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆,金額716萬(wàn)元。其中:風(fēng)險(xiǎn)揭示書中,客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆;大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄,字體一致,有代簽之嫌。
3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆,金額98萬(wàn)元,其中:無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷5筆,于檢查之日通知客戶完善。
通過(guò)自查,發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問題,如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件,漏對(duì)客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷,該客戶填寫的地方未填寫等,這些都是我們?cè)诮窈蠊ぷ髦羞M(jìn)行改進(jìn)完善的,加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中,使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效,減少操作風(fēng)險(xiǎn)。
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告2
根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計(jì)工作自查整改的通知》(XXXXX號(hào))及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》(XXX號(hào))的要求,充分結(jié)合我行的具體實(shí)際情況,我行立即組織相關(guān)人員對(duì)人行和各上級(jí)行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對(duì)本行的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了重點(diǎn)自查,現(xiàn)將自查情況上報(bào)如下:
根據(jù)總行提出的檢查重點(diǎn),我們對(duì)20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。
1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行自查,對(duì)于重點(diǎn)自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務(wù)臺(tái)賬進(jìn)行一致性核查。每次報(bào)表數(shù)據(jù)一致無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款,對(duì)人民幣經(jīng)營(yíng)明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(GE0907表)的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行自查,我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款,只有購(gòu)房貸款,所以不存在上報(bào)有誤的問題。
3、涉農(nóng)貸款,涉農(nóng)各項(xiàng)貸款統(tǒng)計(jì)表(GE0916表)是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的.相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對(duì)后上報(bào),數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。
三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
我行統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部,統(tǒng)計(jì)崗位也設(shè)在財(cái)會(huì)部,配備一名統(tǒng)計(jì)人員,對(duì)本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)比較熟練,并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)管理制度及崗位責(zé)任制度,加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí),熟練掌握統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、填報(bào)途經(jīng)等情況的變化,熟知各類系統(tǒng)對(duì)報(bào)表的影響,加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。
四、下一步工作要求
通過(guò)這次自查,使各級(jí)管理人員加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的重視,努力提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,對(duì)統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié),加強(qiáng)整改,在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)管理工作,提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告3
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下:
一、人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品!对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶,《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的.《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品,但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告4
根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求,我行認(rèn)真開展了自查工作。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
1、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守>規(guī)章制度,嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。
我營(yíng)業(yè)室在各項(xiàng)收費(fèi)業(yè)務(wù)中,嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全約束機(jī)制。制定各項(xiàng)防范措施,及時(shí)、準(zhǔn)確、充分地披露相關(guān)信息,真實(shí)反收費(fèi)狀況。營(yíng)業(yè)室員工在業(yè)務(wù)辦理中,嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān),要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)率降到最低。
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20xx]22號(hào),以下簡(jiǎn)稱《通知》)的要求,我行積極響應(yīng),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理,對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理,我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)>保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))。
2、我營(yíng)業(yè)室在自查的'過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)存在的問題。
在整個(gè)自查工作中,針對(duì)我行收費(fèi)業(yè)務(wù)(電匯,購(gòu)買重要憑證,掛失、補(bǔ)辦等)經(jīng)過(guò)層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行。
3、保持成果,不斷完善。此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,起到了防微杜漸的作用。雖然我營(yíng)業(yè)室未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),但仍建議經(jīng)常性的進(jìn)行類似的自查與學(xué)習(xí)活動(dòng)!
4、下一步工作
認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告5
理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告自查內(nèi)容:
1、 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī);包括授權(quán),工作場(chǎng)所,崗 位設(shè)置,人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。
2、 經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。
。1) 理財(cái)類交易賬戶處理流程。
。2) 是否對(duì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性, 在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。
(3) 客戶本人親筆簽字確認(rèn)的'風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存,客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。
(4) 留存客戶資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。
。5) 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無(wú)描寫 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句,協(xié)議書和產(chǎn)品說(shuō)明書中填寫是否規(guī)范。
(6) 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施:
1、 在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí),沒有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性,且沒有向客戶詳細(xì)介紹理 財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù),原因:理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。
2、 理財(cái)檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說(shuō)明書,培訓(xùn)員工對(duì)今后客 戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說(shuō)明書,使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。
3、 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表,只對(duì)客 戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句,聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)
評(píng)估語(yǔ)句。
4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說(shuō)明書,宣傳不到位,今 后加強(qiáng)宣傳力度,做好理財(cái)銷售工作,使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。
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