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風(fēng)險(xiǎn)管理制度
現(xiàn)如今，制度起到的作用越來(lái)越大，制度就是在人類(lèi)社會(huì)當(dāng)中人們行為的準(zhǔn)則。我們?cè)撛趺磾M定制度呢？下面是小編收集整理的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度1
1.目的
持續(xù)對(duì)公司范圍所有危險(xiǎn)源進(jìn)行辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制的策劃，為消除事故隱患，依據(jù)《安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控體系建設(shè)指南》制定本制度。
2.術(shù)語(yǔ)與定義
2.1危險(xiǎn)有害因數(shù)：簡(jiǎn)稱危害因素。是指可能造成人員傷亡、疾病、財(cái)產(chǎn)損失、工作環(huán)境破壞的根源或狀態(tài)。這種“根源或狀態(tài)”來(lái)自作業(yè)環(huán)境的不安全狀態(tài)、人的不安全行為、有害的作業(yè)環(huán)境和管理上的缺陷。
2.2危害因素辨識(shí)：識(shí)別組織整個(gè)范圍內(nèi)所有存在的危害因素并確定每個(gè)危害因素特性的過(guò)程。
2.3風(fēng)險(xiǎn)：某一特定危險(xiǎn)情況發(fā)生的可能性和后果的組合。風(fēng)險(xiǎn)有兩個(gè)主要特性，即可能性和嚴(yán)重性。可能性，是指危險(xiǎn)情況發(fā)生的概率。嚴(yán)重性，是指危險(xiǎn)情況一旦發(fā)生后，將造成的人員傷害和經(jīng)濟(jì)損失的大小和程度。
2.4工作危害分析法：是指通過(guò)對(duì)工作過(guò)程的逐步分析，找出其有危險(xiǎn)的工作步驟，進(jìn)行控制和預(yù)防。適合于對(duì)作業(yè)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。
2.5安全檢查表分析法（SCL）：依據(jù)相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、對(duì)工程、系統(tǒng)中已知的危險(xiǎn)類(lèi)別、設(shè)計(jì)缺陷以及與一般工藝設(shè)備、操作、管理有關(guān)的潛在危險(xiǎn)性和有害性進(jìn)行判別檢查。適合于對(duì)設(shè)備設(shè)施存在的風(fēng)
險(xiǎn)進(jìn)行分析。
2.6風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小以及確定風(fēng)險(xiǎn)是否可容許的全過(guò)程。
3.職責(zé)
3.1公司主要負(fù)責(zé)人組織本公司危險(xiǎn)源的辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制的工作。
3.2安全辦是本公司危險(xiǎn)源辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制的工作的歸口管理部門(mén)。
3.3各部門(mén)負(fù)責(zé)其管轄范圍內(nèi)的危險(xiǎn)源辨識(shí)工作，參加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
4.工作程序
4.1危險(xiǎn)源辨識(shí)和分析按評(píng)價(jià)過(guò)程
確定生產(chǎn)作業(yè)過(guò)程→識(shí)別危險(xiǎn)源→安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)→登記安全風(fēng)險(xiǎn)。
4.2危險(xiǎn)源的辨識(shí)
4.2.1各部首先摸底排查部門(mén)的崗位和各崗位作業(yè)活動(dòng)內(nèi)容，工段填寫(xiě)《作業(yè)崗位清單》和《崗位作業(yè)內(nèi)容清單》。根據(jù)清單所涉及內(nèi)容進(jìn)行危險(xiǎn)源辨識(shí)，危險(xiǎn)源的辨識(shí)應(yīng)考慮以下方面：
4.2.1.1所有活動(dòng)中存在的危險(xiǎn)源。包括公司管理和作業(yè)過(guò)程中所有人員的活動(dòng)、外來(lái)人員的活動(dòng)；常規(guī)活動(dòng)（如正常的工作活動(dòng)等）、異常情況下的.活動(dòng)和緊急狀況下的活動(dòng)（如開(kāi)停車(chē)、搶修等）。
4.2.1.2公司所有采購(gòu)、使用、儲(chǔ)存、報(bào)廢的物資（包括公司外部提供的）中存在危險(xiǎn)源，如燃料、設(shè)備設(shè)施等。
4.2.1.3公司所有工作場(chǎng)所的設(shè)備設(shè)施中存在危險(xiǎn)源，如建筑物、車(chē)
輛等。
4..2.1.4各種工作環(huán)境因素帶來(lái)的影響，如高溫、噪聲、粉塵、有毒有害物、低溫、照明等。
4.2.1.5識(shí)別危險(xiǎn)源時(shí)要考慮五中典型危害、三種時(shí)態(tài)和四種狀態(tài)
�、盼宸N典型危害
a有毒有害化學(xué)品危害：化學(xué)品的揮發(fā)、泄漏所造成的人員傷害、火災(zāi)等；
b物理危害：造成人體輻射損傷、凍傷、燒傷、中毒等；
c機(jī)械危害：造成人體砸傷、壓傷、倒塌壓埋傷、割傷、刺傷、擦傷、扭傷、沖擊傷、切斷傷等；
d電氣危害：設(shè)備設(shè)施安全裝置缺乏和損壞造成的火災(zāi)、人員觸電、設(shè)備損害等；
e管理不良危害：不適宜的作業(yè)方式、作息時(shí)間、作業(yè)環(huán)境等引起的人體過(guò)度疲勞危害。
⑵三種時(shí)態(tài)
a過(guò)去：作業(yè)活動(dòng)或設(shè)備等過(guò)去的安全控制狀態(tài)及發(fā)生過(guò)的人體傷害事故；
b現(xiàn)在：作業(yè)活動(dòng)發(fā)生變化、系統(tǒng)或設(shè)備等在發(fā)生改進(jìn)、報(bào)廢后將會(huì)產(chǎn)生的危險(xiǎn)因素。
�、撬姆N狀態(tài)
a日常操作：工藝操作、設(shè)備設(shè)施操作、現(xiàn)場(chǎng)巡檢。
b異常情況處理：停水、停電、停氣（汽）、停風(fēng)、停止進(jìn)料的處理，
設(shè)備故障處理。
c開(kāi)停車(chē)：開(kāi)車(chē)、停車(chē)及交付前的安全條件確認(rèn)。
d作業(yè)活動(dòng)：動(dòng)火、受限空間、高處、臨時(shí)用電、動(dòng)土、斷路、吊裝、盲板抽堵等特殊作業(yè)；采樣分析、巡檢、測(cè)溫、設(shè)備檢修、裝卸車(chē)、包裝、庫(kù)房叉車(chē)運(yùn)轉(zhuǎn)、輸送皮帶檢查等危險(xiǎn)作業(yè)；場(chǎng)地清理及綠化保潔、設(shè)備管線外保溫防腐、機(jī)泵機(jī)組維修、儀器儀表維修、設(shè)備管線開(kāi)啟等其他作業(yè)。
4.2.2識(shí)別的方法
�、攀占瘒�(guó)家和地方有關(guān)安全法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)，將其作為重要依據(jù)和線索�！逗颖笔≥p工行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分級(jí)管控指南》。
�、剖占締挝缓推渌�(lèi)單位過(guò)去已發(fā)生的事件和事故信息。
�、峭ㄟ^(guò)收集其他要求（如：客戶的要求等）和專家咨詢獲得的信息。
⑷通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)觀察、座談和預(yù)先危害分析進(jìn)行辨識(shí)：
現(xiàn)場(chǎng)觀察：對(duì)作業(yè)活動(dòng)、設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)觀測(cè)，分析人員、過(guò)程、設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)過(guò)程中存在的危害；
座談：召開(kāi)安全管理人員、專業(yè)人員、管理人員、操作人員，討論分析作業(yè)活動(dòng)、設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)過(guò)程中存在的危害，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)觀察分析得出的危害進(jìn)行補(bǔ)充和確認(rèn)；
預(yù)先危害分析：新設(shè)備或新過(guò)程采用前，預(yù)先對(duì)存在的危害類(lèi)別、危害產(chǎn)生的條件、事故后果等概略的進(jìn)行模擬分析和評(píng)價(jià)。
4.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法
4.3.1矩陣法
作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析方法―風(fēng)險(xiǎn)矩陣，就是識(shí)別出每個(gè)作業(yè)活動(dòng)可能存在的危害，并判定這種危害可能產(chǎn)生的后果即產(chǎn)生這種后果的可能性，二者相乘，得出所確定危害的風(fēng)險(xiǎn)。然后進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)，根據(jù)不同級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)學(xué)表達(dá)式為：R＝L×S。
其中：
R---代表風(fēng)險(xiǎn)值；
L---代表發(fā)生傷害的可能性；
S---代表發(fā)生傷害后果的嚴(yán)重程度。
L和S取值參照《秦皇島中輕啤酒原料有限公司風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分級(jí)管控體系建設(shè)方案》確定。
4.4危險(xiǎn)源辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的實(shí)施
4.4.1各部門(mén)按照上述規(guī)定，對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行識(shí)別，填寫(xiě)《危險(xiǎn)安源辨識(shí)統(tǒng)計(jì)表》中的“序號(hào)”、“場(chǎng)所/設(shè)備設(shè)施/活動(dòng)”、“危險(xiǎn)源”、“可能的損害”、“現(xiàn)有控制措施/制度”等內(nèi)容。
4.4.2各部門(mén)根據(jù)“矩陣法”，對(duì)已識(shí)別危險(xiǎn)源進(jìn)行評(píng)價(jià)，填寫(xiě)《危險(xiǎn)源辨識(shí)評(píng)價(jià)表》“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”和“風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別”的內(nèi)容。根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，將重大安全風(fēng)險(xiǎn)匯總填寫(xiě)《重大安全風(fēng)險(xiǎn)清單》。
4.4.3各部將《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)信息表》和《重大安全風(fēng)險(xiǎn)清單》上交安全辦。安全辦對(duì)各部的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)信息表》和《重大安全風(fēng)險(xiǎn)清單》進(jìn)行審核和確認(rèn)，匯總編制公司的《危險(xiǎn)源辨識(shí)結(jié)果統(tǒng)計(jì)表》和《重大安全風(fēng)險(xiǎn)清單》以及《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分布信息》。
4.5風(fēng)險(xiǎn)控制
4.5.1風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)首先考慮消除或減少危險(xiǎn)源，其次考慮采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)，最后考慮個(gè)體保護(hù)。
4.5.2重大安全風(fēng)險(xiǎn)控制
�、旁谝欢螘r(shí)期內(nèi)需要采取專門(mén)措施控制時(shí)，應(yīng)建立詳盡的實(shí)施計(jì)劃（即職業(yè)健康安全管理方案）。
�、凭o急情況下的重大安全風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)制定應(yīng)急預(yù)案。
⑶建立和完善制度，編制相關(guān)安全操作規(guī)程或作業(yè)指導(dǎo)書(shū)。
�、缺O(jiān)控各項(xiàng)安全制度和措施的落實(shí)。
�、蓪�(duì)有關(guān)人員進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)。
�、始訌�(qiáng)有關(guān)設(shè)備、設(shè)施的檢查和維護(hù)。
4.5.3一般風(fēng)險(xiǎn)控制
對(duì)一般風(fēng)險(xiǎn)源，對(duì)職工進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)教育，車(chē)間及相關(guān)部門(mén)完善現(xiàn)有制度和措施，加強(qiáng)運(yùn)行監(jiān)控。
4.6危險(xiǎn)源的更新
各部門(mén)根據(jù)本單位的實(shí)際情況，隨時(shí)進(jìn)行危險(xiǎn)源的更新工作，對(duì)新增危險(xiǎn)源進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，確定新增重大安全風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的控制措施；
�、畔嚓P(guān)法律法規(guī)變化時(shí)。
�、圃诠ぷ鞒绦�?qū)l(fā)生變化時(shí)。
�、情_(kāi)展新的活動(dòng)前（如新建公司等）；
�、炔捎眯略O(shè)備、設(shè)施前或設(shè)備技術(shù)改造后投入使用前；
⑸采用新的物質(zhì)。
�、拾l(fā)現(xiàn)新的危險(xiǎn)源時(shí)。
各部門(mén)根據(jù)補(bǔ)充辨識(shí)和評(píng)價(jià)的結(jié)果，填寫(xiě)新增《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)信息表》和《重大安全風(fēng)險(xiǎn)清單》，報(bào)安全辦備案。
4.7管理體系培訓(xùn)考核
4.7.1安全辦負(fù)責(zé)公司管控體系培訓(xùn)考核工作，對(duì)各部門(mén)的安全風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人培訓(xùn)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)其內(nèi)部人員培訓(xùn)講解。
4.7.2安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)工作的獎(jiǎng)懲按照公司《安全獎(jiǎng)證制度》執(zhí)行，安全辦對(duì)各部的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)工作完成及辨識(shí)管控記錄進(jìn)行檢查考核。
5.記錄
5.1《作業(yè)崗位清單》
5.2《崗位作業(yè)內(nèi)容清單》
5.3《公司風(fēng)險(xiǎn)源辨識(shí)標(biāo)準(zhǔn)》
5.4《公司危險(xiǎn)源辨識(shí)結(jié)果統(tǒng)計(jì)表》
5.5《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)信息表》
5.6《重大安全風(fēng)險(xiǎn)清單》
5.7《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分布信息》。
********公司
xx年xx月xx日
風(fēng)險(xiǎn)管理制度2
通過(guò)對(duì)醫(yī)療器械的安全控制和風(fēng)險(xiǎn)分析，采取相應(yīng)措施從而降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。
適用范圍：
通過(guò)正常招采程序進(jìn)入我院的醫(yī)療設(shè)備（含科研、教學(xué)）、配件。
醫(yī)療器械使用安全風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)醫(yī)療器械臨床使用環(huán)節(jié)可能發(fā)生的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)、控制和檢測(cè)工作的管理方針、程序及其實(shí)踐發(fā)系統(tǒng)運(yùn)用。
1、《醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l例》，國(guó)務(wù)院令650號(hào)，自20xx年6月1日實(shí)施；
2、《國(guó)務(wù)院關(guān)于修改〈醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l例〉的決定》，國(guó)務(wù)院令第680號(hào)，自20xx年5月4日實(shí)施；
3、《醫(yī)療器械使用質(zhì)量監(jiān)督管理辦法》，國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理總局令第18號(hào)，自20xx年2月1日實(shí)施；
1、《三級(jí)綜合醫(yī)院評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則》(20xx版），第六章醫(yī)院管理6、9、4、1“有醫(yī)學(xué)裝備臨床使用安全控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)工作制度與流程”。
2、《三級(jí)綜合醫(yī)院評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則》(20xx版），第六章醫(yī)院管理6、9、4、1“有生命支持類(lèi)、急救類(lèi)、植入類(lèi)、輻射類(lèi)、滅菌類(lèi)和大型醫(yī)用設(shè)備等醫(yī)學(xué)裝備臨床使用安全監(jiān)測(cè)與報(bào)告制度”。
1、病人和操作人員不能覺(jué)察的危險(xiǎn)因素，如放射線、電離輻射、磁場(chǎng)。
2、昏迷、麻醉狀態(tài)或臥床病人，尤其老人、兒童、殘疾人，對(duì)危害無(wú)法采取正常反應(yīng)。
3、作為生命支持和功能替代的醫(yī)療器械，其安全性、可靠性能直接影響人體生命安全。
4、使用中的醫(yī)療器械絕緣程度下降，保護(hù)接地措施不當(dāng)?shù)纫蛩卦斐傻碾姎獍踩[患。
5、多種醫(yī)療器械連接使用，可能產(chǎn)生更大的安全隱患。
6、不同醫(yī)療器械之間相互干擾，如電磁干擾產(chǎn)生的安全隱患。
7、有源醫(yī)療器械通過(guò)皮膚或直接插入體內(nèi)時(shí)，電氣安全性能造成的'危害。
8、特定環(huán)境如濕度、溫度、可燃?xì)怏w、有毒氣體、易爆物質(zhì)，使醫(yī)療器械在應(yīng)用中可能造成安全性、可靠性下降。
10、年久失修或大修理后未按常規(guī)進(jìn)行設(shè)備有關(guān)數(shù)據(jù)檢測(cè)，使電氣、機(jī)械等部件安全性能下降未被發(fā)現(xiàn)。
11、使用人員操作失誤或無(wú)關(guān)人員在無(wú)意或無(wú)知情況下變動(dòng)醫(yī)療器械的工作狀態(tài)和預(yù)設(shè)置，造成的安全風(fēng)險(xiǎn)。
12、未重視生產(chǎn)廠家提示的適應(yīng)證、禁忌證及風(fēng)險(xiǎn)因素或可能產(chǎn)生的副作用。
1、為防止醫(yī)療器械在使用中對(duì)病人和工作人員造成傷害，必須設(shè)置警示標(biāo)志。
(1)危險(xiǎn)標(biāo)示：對(duì)放射線、電離輻射、高磁場(chǎng)等區(qū)域的通道與入口處，應(yīng)設(shè)置明顯的警告標(biāo)志。
(2)狀態(tài)標(biāo)示：對(duì)X線機(jī)房、CT機(jī)房、直線加速器和SPECT等機(jī)房，當(dāng)設(shè)備處于工作狀態(tài)時(shí)，通常設(shè)置紅燈以示警告。
根據(jù)國(guó)際電工委員會(huì)（IEC)的標(biāo)準(zhǔn)IEC60601-1-1988〔《醫(yī)用電氣設(shè)備第一部分:安全通用要求》第一版〕及其第一號(hào)修訂標(biāo)準(zhǔn)0991-10制定了醫(yī)用電氣設(shè)備安全的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)GB9706、1-1995《醫(yī)用電氣設(shè)備第一部分：安全通用要求》。該標(biāo)準(zhǔn)是醫(yī)療設(shè)備在整個(gè)使用壽命周期中必須達(dá)到的安全基本要求。
醫(yī)療器械必須采用保護(hù)接地，配電方式為三相五線制、保護(hù)接地母線接地電阻應(yīng)小于4Ω。大型醫(yī)療設(shè)備如CT機(jī)、MRI、DSA、直線加速器、SPECT等，應(yīng)按設(shè)備安裝說(shuō)明書(shū)中接地電阻要求，設(shè)置專用接地保護(hù)。對(duì)有特殊要求的供電系統(tǒng)如心胸外科手術(shù)室，應(yīng)采用1:1隔離變壓器與專用接地線，隔離變壓器的二次回路不接地。
國(guó)家對(duì)放射診斷、治療設(shè)備，包括X線機(jī)、CT、DSA、核醫(yī)學(xué)設(shè)備如SPECT、PET、PET-CT、γ計(jì)數(shù)儀，醫(yī)用直線加速器、鉆機(jī)，模擬定位機(jī)、x-刀和γ刀等，國(guó)家己有成熟的防護(hù)標(biāo)準(zhǔn)和安全規(guī)范，主要的防護(hù)規(guī)范有兩項(xiàng)，《GBW-3-80醫(yī)用遠(yuǎn)距離γ射線治療衛(wèi)生防護(hù)規(guī)定》和《GBW-2-80醫(yī)用治療X線衛(wèi)生防護(hù)規(guī)定》。
在采購(gòu)醫(yī)療設(shè)備時(shí)，應(yīng)選擇通過(guò)電磁兼容性安全認(rèn)證的醫(yī)療設(shè)備。在設(shè)備的安裝布局中，應(yīng)考慮醫(yī)療設(shè)備之間的相互干擾與影響、在使用前應(yīng)分析各種醫(yī)療設(shè)備的電磁兼容性問(wèn)題，制定操作規(guī)程時(shí)應(yīng)充分強(qiáng)調(diào)電磁輻射的防護(hù)措施。
設(shè)備使用前對(duì)醫(yī)護(hù)人員、操作人員及工程技術(shù)人員的技術(shù)培訓(xùn)，可采取現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)和工廠培訓(xùn)相結(jié)合的方式，大型醫(yī)療設(shè)備培訓(xùn)可分多次完成。
(2)了解使用說(shuō)明書(shū)、維修手冊(cè)及與該設(shè)備有關(guān)的國(guó)際、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。
(3)科室所購(gòu)置設(shè)備應(yīng)具備說(shuō)明書(shū)，并隨機(jī)器放置。醫(yī)學(xué)裝備部按使用說(shuō)明書(shū)，協(xié)助臨床科室制定設(shè)備操作規(guī)程，內(nèi)容如下：
�、儆嘘P(guān)醫(yī)療設(shè)備適用的對(duì)象、設(shè)備保管人員、應(yīng)用范圍、開(kāi)機(jī)前檢查、注意事項(xiàng)及標(biāo)準(zhǔn)程序。
④操作中的注意事項(xiàng)、安全風(fēng)險(xiǎn)、禁忌、操作人員要求等。
(5)大型貴重精密儀器設(shè)備操作人員必須具備操作人員上崗證。
(2)大型貴重精密儀器設(shè)備應(yīng)指定專人操作與專人負(fù)責(zé)管理。
(4)使用人員應(yīng)與工程技術(shù)人員合作，共同開(kāi)發(fā)醫(yī)療設(shè)備的全部功能，做到物盡其用。
(5)為確保醫(yī)療設(shè)備始終處于最佳的性能狀態(tài)，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)設(shè)備性能的變化，對(duì)大型醫(yī)療設(shè)備日常的質(zhì)量控制，由使用科室醫(yī)技人員及工程技術(shù)人員對(duì)設(shè)備作穩(wěn)定性檢測(cè)，并進(jìn)行評(píng)價(jià)。
(6)操作使用人員應(yīng)按設(shè)備使用說(shuō)明書(shū)及操作規(guī)程要求對(duì)設(shè)備定期進(jìn)行日常維護(hù)和保養(yǎng)。
(7)根據(jù)《醫(yī)療設(shè)備三級(jí)質(zhì)量控制具體要求規(guī)范》及設(shè)備技術(shù)要求，醫(yī)學(xué)裝備部制定設(shè)備維保周期及內(nèi)容，并定期對(duì)維護(hù)報(bào)告進(jìn)行分析。
(8)醫(yī)學(xué)裝備部按照《急救生命支持類(lèi)設(shè)備管理制度》，《大型醫(yī)療設(shè)備管理制度》等對(duì)全院醫(yī)學(xué)裝備進(jìn)行定期巡檢及預(yù)防性維護(hù)，并對(duì)巡檢中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)解決，并做好記錄。
(9)設(shè)備維修人員在維修醫(yī)學(xué)裝備后應(yīng)進(jìn)行相關(guān)的性能檢測(cè)和電氣安全檢查，并對(duì)檢測(cè)內(nèi)容進(jìn)行登記，經(jīng)檢修仍不能達(dá)到使用安全標(biāo)準(zhǔn)的醫(yī)療器械，不得繼續(xù)使用。
(1)科室應(yīng)將設(shè)備日常維護(hù)及使用情況定期報(bào)告醫(yī)學(xué)裝備部。
(2)醫(yī)療設(shè)備出現(xiàn)故障，應(yīng)立即停止使用該醫(yī)療設(shè)備，懸掛設(shè)備停用標(biāo)識(shí)，并立即通知醫(yī)學(xué)裝備部，可撥打63910296（外線）、2296（內(nèi)線）或與設(shè)備責(zé)任人直接聯(lián)系。
對(duì)培訓(xùn)記錄、預(yù)防性維修、醫(yī)療器械不良事件、計(jì)量管理及維修數(shù)據(jù)進(jìn)行分析評(píng)估，評(píng)估數(shù)據(jù)作為下周期管理依據(jù)。針對(duì)數(shù)據(jù)分析原因，持續(xù)改進(jìn)。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度3
一、目的
為認(rèn)真貫徹落實(shí)“安全第一,預(yù)防為主”的安全生產(chǎn)方針,健全部門(mén)的“安全風(fēng)險(xiǎn),安全制約,安全激勵(lì)”機(jī)制,實(shí)施責(zé)任到人的目標(biāo)管理。同時(shí),激勵(lì)部門(mén)及項(xiàng)目相關(guān)人員積極開(kāi)展安全管理工作,努力爭(zhēng)創(chuàng)安全先進(jìn),全面提高整體安全管理水平,使公司在安全方面取得優(yōu)異的成績(jī),特制定本方案。
二、適用范圍
總經(jīng)理、生產(chǎn)副總、行政副總、行政部經(jīng)理、生產(chǎn)部經(jīng)理、工程部經(jīng)理、副經(jīng)理、車(chē)間主任、副主任、組長(zhǎng)、車(chē)間員工。
三、實(shí)施依據(jù)
1、公司對(duì)部門(mén)的安全檢查、考核情況;部門(mén)對(duì)各班組的安全檢查、考核情況。
2、各車(chē)間、班組安全文件、制度的傳達(dá)落實(shí)及報(bào)表完成情況。
3、各車(chē)間安全管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況。
四、安全風(fēng)險(xiǎn)金實(shí)施及標(biāo)準(zhǔn)
1、安全風(fēng)險(xiǎn)金
1.1公司建立單獨(dú)安全風(fēng)險(xiǎn)金賬戶,由公司統(tǒng)籌支付,不足部分由公司補(bǔ)貼。
1.2財(cái)務(wù)部在發(fā)放上月工資時(shí)按本制度獎(jiǎng)罰本月安全風(fēng)險(xiǎn)金。
2、安全風(fēng)險(xiǎn)金標(biāo)準(zhǔn)(見(jiàn)附表一)
3、安全風(fēng)險(xiǎn)金獎(jiǎng)罰
3.1員工的安全風(fēng)險(xiǎn)金獎(jiǎng)罰均以車(chē)間為單位,每月作為安全風(fēng)險(xiǎn)金獎(jiǎng)罰的.一個(gè)周期。
3.2安全風(fēng)險(xiǎn)金獎(jiǎng)勵(lì)時(shí),行政部(安全管理員)提交被獎(jiǎng)勵(lì)人員名單及標(biāo)準(zhǔn),交行政副總和生產(chǎn)副總審核,報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后,由財(cái)務(wù)部實(shí)施。
3.3各崗位對(duì)應(yīng)的所轄范圍內(nèi),每月全面實(shí)現(xiàn)安全管理目標(biāo),不出一起工傷事故,安全考核成績(jī)符合獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)的,依據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)金標(biāo)準(zhǔn)予以0.5倍獎(jiǎng)勵(lì)。
3.4各崗位對(duì)應(yīng)的所轄范圍內(nèi),沒(méi)有完成安全管理目標(biāo)或發(fā)生安全事故,安全風(fēng)險(xiǎn)金將按比例從工資中扣除。所轄范圍內(nèi)在一個(gè)月內(nèi)出現(xiàn)兩次或以上的安全事故,安全風(fēng)險(xiǎn)金按累計(jì)比例扣除,安全風(fēng)險(xiǎn)金扣除100%封頂。死亡事故在安全風(fēng)險(xiǎn)金扣除比例之外另行計(jì)算,不納入累計(jì)范疇。(見(jiàn)附表二)
3.5一般性事故、輕傷、重傷事故按照以下標(biāo)準(zhǔn)劃分:治療費(fèi)用:重傷≥15000元,20xx元≤輕傷<15000元,0元<一般性事故<20xx元。
3.6公司設(shè)立年度安全風(fēng)險(xiǎn)金:
3.6.1安全管控費(fèi):
(1)一年內(nèi)公司0死亡事故,給予發(fā)放安全管控費(fèi):總經(jīng)理5000元、副總20xx元、經(jīng)理1000元、副經(jīng)理800元,安全管理員800元。
(2)一年內(nèi)公司重傷事故累計(jì)低于2起(含2起),給予發(fā)放安全管控費(fèi):總經(jīng)理3000元、副總1000元、經(jīng)理800元、副經(jīng)理600元,安全管理員600元。
(3)一年內(nèi)公司輕傷事故、一般性事故累計(jì)低于6起(含6起),給予發(fā)放安全管控費(fèi):總經(jīng)理20xx元、副總級(jí)500元、經(jīng)理級(jí)400元、副經(jīng)理級(jí)300元,安全管理員300元。
(4)一年內(nèi)公司出現(xiàn)1例死亡事故,取消以上三項(xiàng)安全管控費(fèi);一年內(nèi)公司重傷事故超過(guò)3起(含3起),取消以上三項(xiàng)安全管控費(fèi);一年內(nèi)公司輕傷事故超過(guò)7起(含7起),取消以上三項(xiàng)安全管控費(fèi)。
3.6.2年終安全獎(jiǎng):
(1)車(chē)間主任(含)以下的員工給予發(fā)放年終安全獎(jiǎng):給予車(chē)間主任、組長(zhǎng)等管理人員安全風(fēng)險(xiǎn)金標(biāo)準(zhǔn)的3倍年終安全獎(jiǎng),給予員工安全風(fēng)險(xiǎn)金繳納標(biāo)準(zhǔn)的5倍年終安全獎(jiǎng)。
(2)若在該年度任何一個(gè)安全風(fēng)險(xiǎn)金獎(jiǎng)罰周期內(nèi),受到安全風(fēng)險(xiǎn)金處罰人員不再享受該年度安全獎(jiǎng)勵(lì)。
五、本辦法自20xx年12月1日起實(shí)施,本制度由行政部負(fù)責(zé)解釋。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度4
為全面辨識(shí)生產(chǎn)中的各種危險(xiǎn)源,明確危險(xiǎn)源可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及其后果,并對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行分級(jí)、分類(lèi)、監(jiān)測(cè)、預(yù)警、控制,預(yù)防事故的發(fā)生。
一、危險(xiǎn)源辨識(shí)、評(píng)估、監(jiān)測(cè)
1、組織員工對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行全面、系統(tǒng)的辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,對(duì)辨識(shí)出的危險(xiǎn)源進(jìn)行分級(jí)分類(lèi);
2、發(fā)生事故(包括未遂)、出現(xiàn)重大不符合項(xiàng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行危險(xiǎn)源辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;
3、對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行監(jiān)測(cè),以確定其是否處于受控狀態(tài)。
二、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、控制
1、采取措施對(duì)危險(xiǎn)源產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警,使管理層和責(zé)任人能夠及時(shí)獲取并采取措施加以控制;
2、建立程序以確保風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)管理措施及相關(guān)法律、法規(guī)、制度的.貫徹與執(zhí)行,以實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制。
三、風(fēng)險(xiǎn)保障管理
1、建立健全安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理組織機(jī)構(gòu);
2、建立健全與安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理制度;
四、人員不安全行為管理
對(duì)人員不安全行為進(jìn)行識(shí)別和梳理,制訂員崗位規(guī)范和控制措施,以實(shí)現(xiàn)人員準(zhǔn)入、培訓(xùn)、監(jiān)督全過(guò)程的流程管理。
五、生產(chǎn)系統(tǒng)安全要素管理
建立生產(chǎn)系統(tǒng)安全要素管理程序,對(duì)生產(chǎn)全過(guò)程安全要素進(jìn)行有效管理。
六、檢查
對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系進(jìn)行檢查,以確保體系的持續(xù)適宜性、充分性和有效性。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度5
摘要：商業(yè)銀行的平穩(wěn)運(yùn)行與健康發(fā)展是整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的基石。加強(qiáng)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，是有效應(yīng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境不斷變化的需要，是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融整體穩(wěn)定和協(xié)調(diào)發(fā)展的需要，也是提高商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)效益和核心競(jìng)爭(zhēng)力的需要。我國(guó)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度雖然取得了較大的成績(jī)，但是在貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)制度、貸款審批制度、貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度、貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制以及貸款風(fēng)險(xiǎn)保障制度等方面仍然存在諸多問(wèn)題，這就需要我國(guó)從這些方面加以完善。
關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；貸款風(fēng)險(xiǎn)管理；制度
銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，其風(fēng)險(xiǎn)貫穿于銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全過(guò)程。近年來(lái)，我國(guó)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理水平大幅提高，但仍與國(guó)外優(yōu)秀商業(yè)銀行存在一定差距。而隨著國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的快速發(fā)展，多樣化的融資渠道使商業(yè)銀行失去越來(lái)越多資信等級(jí)較高的貸款客戶，整個(gè)信貸市場(chǎng)的平均客戶質(zhì)量呈下降趨勢(shì)，給商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)造成巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為了獲取利潤(rùn)，商業(yè)銀行被迫參與到信息不對(duì)稱且風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜多變的信貸市場(chǎng)中，并展開(kāi)了激烈的競(jìng)爭(zhēng)，這給我國(guó)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)了更大的挑戰(zhàn)，同時(shí)也提出了更高的要求。在當(dāng)前國(guó)內(nèi)外激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下，研究我國(guó)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題有著重要意義。
一、商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)的基本概述
�。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵
貸款風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，因受各種事先無(wú)法預(yù)料的不確定性因素影響，使得銀行的貸放資金無(wú)法按期收回本息和正常周轉(zhuǎn)或其他原因而使商業(yè)銀行遭受資金損失的可能性。貸款業(yè)務(wù)是銀行的主要業(yè)務(wù)，因此，銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是貸款風(fēng)險(xiǎn)。
（二）商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容
一是信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)通常是指在貸款過(guò)程中，由于各種不確定性因素，使借款人不能按時(shí)償還貸款，造成銀行貸款本金及利息損失的可能性。二是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是金融領(lǐng)域中最常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)之一，它通常是指市場(chǎng)變量變動(dòng)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。三是操作風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)因不完善的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)、外部事件等所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括道德風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、模型風(fēng)險(xiǎn)等。四是其他風(fēng)險(xiǎn)。其他風(fēng)險(xiǎn)主要包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、偶然性風(fēng)險(xiǎn)。
二、商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度的問(wèn)題分析
�。ㄒ唬┵J款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)制度存在的問(wèn)題
一是我國(guó)商業(yè)銀行在對(duì)借款人進(jìn)行評(píng)估時(shí)，更多是考量借款人過(guò)去的狀況，常常忽視其未來(lái)歸還債務(wù)的能力。受評(píng)對(duì)象過(guò)去的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)指標(biāo)是銀行考量的'主要內(nèi)容。二是忽視各個(gè)指標(biāo)之間的關(guān)聯(lián)，缺乏整體識(shí)別與判斷。實(shí)際上，僅是單獨(dú)分析某一個(gè)指標(biāo)是無(wú)法正確判斷受評(píng)對(duì)象信譽(yù)等級(jí)的，只有把各種因素相互聯(lián)系起來(lái)分析，將這種相互影響的因素考慮進(jìn)來(lái)，才能做出合理的判斷。三是對(duì)現(xiàn)金流量指標(biāo)缺乏預(yù)測(cè)和應(yīng)用。我國(guó)銀行內(nèi)部信用評(píng)級(jí)方法基本沒(méi)有涉及現(xiàn)金流量的預(yù)測(cè)，所以也就無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估其未來(lái)真實(shí)歸還債務(wù)的能力。
�。ǘ┵J款審批制度存在的問(wèn)題
目前我國(guó)商業(yè)銀行雖然對(duì)信貸前、后臺(tái)崗位職能進(jìn)行了分離，“審貸分離”卻還不夠徹底，后臺(tái)審查審批部門(mén)人員雖然工作上要向上一級(jí)審查審批部門(mén)匯報(bào)，卻仍受本行領(lǐng)導(dǎo)的行政管理，實(shí)際上是出現(xiàn)了雙重領(lǐng)導(dǎo)的模式，必然令信貸審查和決策工作無(wú)可避免地受到其他因素的干擾。我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行的是行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，各級(jí)行長(zhǎng)既要對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)負(fù)責(zé)，又要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)，但在現(xiàn)行偏重對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)考核的激勵(lì)機(jī)制下，各級(jí)行的行長(zhǎng)往往為了追求經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，而難免不對(duì)本行負(fù)責(zé)審批的風(fēng)險(xiǎn)管理人員施壓，影響他們的判斷和決策。因此，從現(xiàn)有的貸款審批制度來(lái)看，并沒(méi)有真正規(guī)避“審貸合一”的問(wèn)題。
�。ㄈ┵J后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度存在的問(wèn)題
一是貸后監(jiān)控流于形式。在我國(guó)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程中，普遍重視貸前調(diào)查、貸中審查兩環(huán)節(jié)，卻經(jīng)常忽略對(duì)貸后監(jiān)管工作質(zhì)量的把握，往往將其形式化。二是缺乏配套的激勵(lì)機(jī)制。目前我國(guó)商業(yè)銀行還普遍缺乏對(duì)貸后管理工作的激勵(lì)機(jī)制，使信貸業(yè)務(wù)人員片面追求信貸營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)的提高，而對(duì)貸后管理工作卻缺乏積極性和主動(dòng)性。三是缺乏有效的貸后風(fēng)險(xiǎn)管理手段。我國(guó)商業(yè)銀行在貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的貸前和貸中兩個(gè)環(huán)節(jié)，將客戶信用評(píng)級(jí)制度、設(shè)定抵押擔(dān)保條件等措施視作防范、控制風(fēng)險(xiǎn)的主要方法，但在貸后環(huán)節(jié)卻缺乏有效措施來(lái)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，彌補(bǔ)在貸前和貸中可能存在的道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。
�。ㄋ模┵J款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制存在的問(wèn)題
與國(guó)外商業(yè)銀行相比，我國(guó)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制存在嚴(yán)重不足，主要表現(xiàn)為我國(guó)商業(yè)銀行呆帳準(zhǔn)備金存在提取水平過(guò)低、提取范圍過(guò)窄、呆帳核銷(xiāo)控制過(guò)嚴(yán)及銀行對(duì)準(zhǔn)備金的提取和核銷(xiāo)缺乏自主使用權(quán)的問(wèn)題。長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)呆帳準(zhǔn)備金提取和壞帳核銷(xiāo)制度一直執(zhí)行1988年財(cái)政部頒發(fā)的《關(guān)于國(guó)家專業(yè)銀行建立呆帳準(zhǔn)備金的暫行規(guī)定》，雖經(jīng)歷數(shù)次修改，但內(nèi)容變化不大。呆帳貸款核銷(xiāo)要報(bào)財(cái)政和稅收部門(mén)審批，可以核銷(xiāo)的貸款也僅限于借款人破產(chǎn)、死亡、遭遇重大自然災(zāi)害和國(guó)務(wù)院專案確定可核銷(xiāo)的逾期貸款等，呆帳準(zhǔn)備金本來(lái)就提取不足，提取之后又難以核銷(xiāo)，導(dǎo)致了不良貸款比率居高不下。
（五）貸款風(fēng)險(xiǎn)保障制度存在的問(wèn)題
一是沒(méi)有形成全員的貸款風(fēng)險(xiǎn)管理文化。業(yè)務(wù)部門(mén)特別是一些基層業(yè)務(wù)人員，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有抵觸情緒，誤認(rèn)為業(yè)務(wù)多風(fēng)險(xiǎn)自然就大，風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)限制其業(yè)績(jī)的實(shí)現(xiàn)。二是缺乏專業(yè)人才。貸款風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，它不僅以現(xiàn)代管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)的知識(shí)為基礎(chǔ)，而且還引入了系統(tǒng)工程學(xué)等自然科學(xué)的研究方法，要求從事風(fēng)險(xiǎn)管理的人員具備較高的素質(zhì)。而我國(guó)商業(yè)銀行缺乏對(duì)相關(guān)專業(yè)人員的培養(yǎng)，致使我國(guó)商業(yè)銀行在貸款風(fēng)險(xiǎn)管理思想和水平上與國(guó)際同業(yè)存在不小的差距。
三、完善商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度的對(duì)策建議
�。ㄒ唬┩晟瀑J款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)制度
一是要完善商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)流程。我國(guó)銀行應(yīng)進(jìn)一步細(xì)化和完善信用評(píng)級(jí)流程，按照規(guī)模和行業(yè)制定不同的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，杜絕“一刀切”。二是要合理定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)正相關(guān)，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)越高，風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)就越大。銀行的具體操作時(shí)，不僅要考慮風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的違約概率來(lái)確定具體風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，也應(yīng)衡量在該級(jí)別發(fā)生違約時(shí)的預(yù)計(jì)損失。三是要建立客戶價(jià)值指標(biāo)。我國(guó)商業(yè)銀行急需建立客戶價(jià)值指標(biāo)體系，以便能夠充分認(rèn)識(shí)客戶價(jià)值，挖掘客戶價(jià)值，提高客戶管理水平與核心競(jìng)爭(zhēng)力。
（二）健全貸款審批制度
針對(duì)我國(guó)貸款審批制度的不足，要建立垂直型風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，使業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理線由總行進(jìn)行獨(dú)立地垂直管理。具體做法是，在總行設(shè)立授信審批部門(mén)，作為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理線的“源頭”，并在各分行和二級(jí)分行設(shè)置相應(yīng)的授信審批分部。在人員設(shè)置上，將負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)授信、審查、審批工作的人員全部歸入該部門(mén)，具體工作由不同人員負(fù)責(zé)，各負(fù)其責(zé)、互相制約，以保證其工作的獨(dú)立性。在管理流程上，所有的授信審批分部都由總行授信審批部門(mén)垂直領(lǐng)導(dǎo)，下一級(jí)授信審批分部直接向上一級(jí)授信審批分部匯報(bào)工作，同時(shí)將相關(guān)信息反饋給其所在行的負(fù)責(zé)人。
（三）建立貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度
一是實(shí)行信貸資產(chǎn)多級(jí)分類(lèi)�！栋腿麪栃沦Y本協(xié)議》對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)提出了較為具體的細(xì)分要求。按照我國(guó)監(jiān)管部門(mén)的要求，目前我國(guó)商業(yè)銀行普遍執(zhí)行信貸資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)制度，這不僅與《巴塞爾新資本協(xié)議》的要求存在一定差距，而且從銀行自身防范風(fēng)險(xiǎn)和加強(qiáng)信貸管理的要求來(lái)看，五級(jí)分類(lèi)也是不夠的。二是要組建專職貸后風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)在二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)設(shè)置隸屬貸款風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的獨(dú)立的貸后風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，專職負(fù)責(zé)對(duì)貸后風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和管理。三是建立貸后管理考核機(jī)制。貸后管理考核機(jī)制包括針對(duì)各級(jí)行和信貸業(yè)務(wù)具體執(zhí)行人員兩部分內(nèi)容。
�。ㄋ模┙①J款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制
一是要完善貸款呆賬準(zhǔn)備金的提取制度。建立呆賬準(zhǔn)備金就是形成這種物質(zhì)基礎(chǔ)的合理方式。由于呆賬準(zhǔn)備金是銀行基于對(duì)貸款可能損失的分析、判斷，屬于帶有估計(jì)性的會(huì)計(jì)事項(xiàng)，因此準(zhǔn)備金的計(jì)提應(yīng)符合審慎會(huì)計(jì)原則的要求，即計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金一要做到及時(shí)，二要做到充足開(kāi)拓資本的補(bǔ)充渠道，努力提高資本充足率。我國(guó)商業(yè)銀行目前普遍存在資本金不足、資本充足率偏低的現(xiàn)狀。具體措施從內(nèi)部方面看，收益留存是商業(yè)銀行充實(shí)資本最便捷最廉價(jià)的途徑。從外部方面來(lái)看，外部資本的增加包括普通股、優(yōu)先股、次級(jí)債券等。另外，還可以通過(guò)發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)金融債券補(bǔ)充我國(guó)商業(yè)銀行附屬資本是提高資本充足率最為現(xiàn)實(shí)的途徑之一。
�。ㄎ澹┩晟瀑J款風(fēng)險(xiǎn)保障制度
從宏觀角度看，要保證銀企雙方都能在法律范圍內(nèi)運(yùn)作。對(duì)借款人，能獨(dú)立自主的運(yùn)作貸款資金，取得最大效益。對(duì)銀行，保障能安全、合理的發(fā)放、回收信貸資金。從微觀角度看，首先，放貸時(shí)要求借款人以受信額度為標(biāo)的向保險(xiǎn)公司投保保證險(xiǎn)，并作為貸款條件之一，一旦發(fā)生保險(xiǎn)事故，由保險(xiǎn)公司代為償還，以保證銀行資產(chǎn)安全；其次，要求借款人向銀行預(yù)交貸款違約金或風(fēng)險(xiǎn)保證金，如果借款人完全履行合同，則銀行全額奉還并附帶相應(yīng)利息，否則，銀行除清收全部貸款本息外，還可將違約金作為罰金處理，從而增加對(duì)借款人的信用約束力；最后，銀行自身要在完善貸款審查體系的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化內(nèi)部稽核，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制。
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風(fēng)險(xiǎn)管理制度6
施工風(fēng)險(xiǎn)是影響施工項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的障礙。施工風(fēng)險(xiǎn)包括三個(gè)基本要素，一是風(fēng)險(xiǎn)的存在性；二是風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的不確定性；三是風(fēng)險(xiǎn)后果的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)因素可按風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)別，預(yù)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件，做到有備無(wú)患。
施工風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別和度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，制定、選擇、管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過(guò)程。施工風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是，使造價(jià)、工期、質(zhì)量、安全目標(biāo)得以控制。
1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
立足于數(shù)據(jù)搜集、分析和預(yù)測(cè)，重視經(jīng)驗(yàn)在預(yù)測(cè)中的特殊作用；從項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)出發(fā)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、信息分析、專家咨詢和實(shí)驗(yàn)論證等方法，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多維分解，從而全面認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。
2、風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)
將風(fēng)險(xiǎn)的不確定性予以量化，評(píng)價(jià)其潛在的影響。它包括的內(nèi)容是：確定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率，對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度（具體如經(jīng)濟(jì)損失量、工期延遲量）；確定項(xiàng)目總周期內(nèi)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件實(shí)際發(fā)生的經(jīng)驗(yàn)、預(yù)測(cè)力及發(fā)生后的.處理能力；評(píng)價(jià)所有風(fēng)險(xiǎn)的潛在影響，得到項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)決策變量值，作為項(xiàng)目決策的重要依據(jù)。
3、施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策的規(guī)劃
風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的目的在于減少項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在損失，基本對(duì)策有三種形式：風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策是對(duì)使風(fēng)險(xiǎn)損失趨于嚴(yán)重的各種條件采取措施、進(jìn)行控制，從而避免或減少發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性及各種潛在的損失。具體講來(lái)，其一是風(fēng)險(xiǎn)回避方法，例如：為禁止某項(xiàng)會(huì)引致風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的活動(dòng)而頒發(fā)規(guī)定等；其二是損失控制方法，通過(guò)損失預(yù)防和損失減少的手段來(lái)控制損失，諸如制訂安全計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃，重復(fù)檢查工程建設(shè)計(jì)劃，評(píng)估及監(jiān)控有關(guān)系統(tǒng)及安全裝置等。
風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)策是一種重要的財(cái)務(wù)性管理技術(shù)，由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。主要有計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留和非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留兩種類(lèi)型，對(duì)非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留應(yīng)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分析工作，盡量避免。
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)策是指工程保險(xiǎn)這樣的方法，將施工中的風(fēng)險(xiǎn)盡可能的轉(zhuǎn)移出去。通過(guò)保險(xiǎn)合同投保，將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給專業(yè)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，以獲得最優(yōu)的工程保費(fèi)和最理想的施工保障。
總而言之，風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)，從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的思路與步驟，制訂與項(xiàng)目目標(biāo)相一致的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策。
4、實(shí)施決策
制定安全計(jì)劃，損失控制計(jì)劃，應(yīng)急計(jì)劃，確定保險(xiǎn)內(nèi)容，保險(xiǎn)額，保險(xiǎn)費(fèi)，免賠額和賠償限額等，并簽定保險(xiǎn)合同。
5、檢查
在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，不斷檢查以上四個(gè)步驟的執(zhí)行情況，對(duì)照實(shí)踐效果評(píng)價(jià)決策效果；確定在條件發(fā)生變化時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)處理方案；檢查有無(wú)遺漏的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目；新發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目及時(shí)提出對(duì)策。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度7
一、醫(yī)療技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
醫(yī)療技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入醫(yī)療質(zhì)量管理體系,實(shí)行醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量與安全管理委員會(huì)及科室質(zhì)量與安全管理小組兩級(jí)管理。醫(yī)務(wù)科負(fù)責(zé)醫(yī)療技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)上報(bào)統(tǒng)計(jì)、組織專家討論、反饋整改意見(jiàn)等具體工作。
二、造成醫(yī)療技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的可能因素
(一)醫(yī)療技術(shù)設(shè)計(jì)方面:新技術(shù)操作規(guī)范不成熟,技術(shù)操作流程不夠科學(xué)或者過(guò)于復(fù)雜等;
(二)醫(yī)務(wù)人員個(gè)人因素:新技術(shù)應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)不足、技術(shù)能力不足等;
(三)設(shè)備因素:設(shè)備和設(shè)施發(fā)生改變,不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)等;
三、風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警工作流程
(一)執(zhí)行技術(shù)操作的經(jīng)治醫(yī)師負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn),發(fā)現(xiàn)有潛在風(fēng)險(xiǎn)或已經(jīng)造成損害時(shí),應(yīng)立即現(xiàn)場(chǎng)采取處理措施�，F(xiàn)場(chǎng)經(jīng)治醫(yī)師采取措施后仍難以處理時(shí),應(yīng)立即向上級(jí)醫(yī)師報(bào)告直至科主任,必要時(shí)報(bào)告醫(yī)務(wù)科或分管院領(lǐng)導(dǎo)。參照《醫(yī)療安全(不良)事件報(bào)告制度》和《醫(yī)療糾紛(事故)防范、預(yù)警與處理規(guī)定》進(jìn)行上報(bào)。
(二)醫(yī)務(wù)科根據(jù)《醫(yī)療技術(shù)管理制度》相關(guān)規(guī)定,必要時(shí)組織醫(yī)院質(zhì)量與安全管理委員會(huì)專家進(jìn)行分析討論,指導(dǎo)相關(guān)人員做出正確處理。
(三)如需繼續(xù)應(yīng)用該技術(shù),主管醫(yī)師應(yīng)向患者或家屬告知情況,征得患者或家屬的同意并簽署知情同意書(shū)后施行。
(四)經(jīng)治醫(yī)師對(duì)緊急意外情況后出現(xiàn)的病情變化、診療方案、上級(jí)醫(yī)師意見(jiàn)及診療情況應(yīng)及時(shí)記錄,同時(shí)必須堅(jiān)守崗位,不得擅自離開(kāi),至患者病情穩(wěn)定為止。
四、醫(yī)療技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的'預(yù)防
落實(shí)我院《醫(yī)療技術(shù)管理制度》、《新技術(shù)準(zhǔn)入和評(píng)估制度》和《高風(fēng)險(xiǎn)診療操作的資格許可授權(quán)制度》等相關(guān)規(guī)定,醫(yī)務(wù)科定期對(duì)上報(bào)的醫(yī)療技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行匯總和分析,呈交醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量與安全管理委員會(huì)討論評(píng)估,對(duì)醫(yī)療技術(shù)的安全、質(zhì)量、療效、費(fèi)用等情況進(jìn)行全程追蹤管理和評(píng)價(jià),及時(shí)發(fā)現(xiàn)醫(yī)療技術(shù)風(fēng)險(xiǎn),并將評(píng)價(jià)結(jié)果反饋給相關(guān)科室,督促其采取相應(yīng)措施,保證醫(yī)療技術(shù)管理持續(xù)改進(jìn)。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度8
第一條 為保證基金管理規(guī)范化運(yùn)作，有效地防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司誠(chéng)信、合法、有效經(jīng)營(yíng)，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整，維護(hù)公司及基金投資人的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科學(xué)、嚴(yán)密、高效的內(nèi)部控制體系。
第二條 公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
�。�1） 保證公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合法合規(guī)性；
�。�2） 保證投資者的合法權(quán)益不受侵犯；
�。�3） 實(shí)現(xiàn)公司穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展，維護(hù)股東權(quán)益；
�。�4） 促進(jìn)公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠(chéng)信，廉潔自律，勤勉盡責(zé)。
第三條 公司內(nèi)部控制遵循的原則
�。�1） 全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門(mén)和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位職員；
�。�2） 審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，公司組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)；
�。�3） 相互制約原則：公司設(shè)置的各部門(mén)、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（4） 獨(dú)立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位；公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明；
（5） 適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制與公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競(jìng)爭(zhēng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時(shí)加以調(diào)整。
（6） 成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
第四條 內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制度構(gòu)成。按照其效力大小分為三個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司章程；第二個(gè)層面是公司基本管理制度；第三個(gè)層面是公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定的各種制度及實(shí)施細(xì)則等。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對(duì)制度的持續(xù)檢驗(yàn)，結(jié)合業(yè)務(wù)的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，不斷檢討和增強(qiáng)公司制度的完備性、有效性。
第五條 控制活動(dòng)
公司對(duì)投資、會(huì)計(jì)、技術(shù)系統(tǒng)和人力資源等主要業(yè)務(wù)制定了嚴(yán)格的控制制度。在業(yè)務(wù)管理制度上，做到了業(yè)務(wù)操作流程的`科學(xué)、合理和標(biāo)準(zhǔn)化，并要求完整的記錄、保存和嚴(yán)格的檢查、復(fù)核；在崗位責(zé)任制度上，內(nèi)部崗位分工合理、職責(zé)明確，不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，相互檢查、相互制約。
�。�1）投資控制制度
�、偻顿Y決策與執(zhí)行相分離。投資管理決策職能和投資執(zhí)行職能?chē)?yán)格隔離，公司投資決策委員會(huì)與項(xiàng)目組成員有不同人員擔(dān)任，人員之間保證相互獨(dú)立。
②投資授權(quán)控制。建立明確的投資決策授權(quán)制度，防止越權(quán)決策。投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)制定投資原則并審定資產(chǎn)配置比例，并評(píng)判各投資項(xiàng)目；項(xiàng)目組在投資決策委員會(huì)確定的范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目篩選、項(xiàng)目立項(xiàng)、項(xiàng)目調(diào)研和項(xiàng)目分析報(bào)告。
�、劢剐钥刂啤８鶕�(jù)法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定，明示股權(quán)投資過(guò)程中各種禁止性行為。
④多重監(jiān)控和反饋。投資部負(fù)責(zé)人對(duì)項(xiàng)目組投資行為進(jìn)行一線監(jiān)控；風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行事中的監(jiān)控；審計(jì)部門(mén)進(jìn)行事后的監(jiān)控。在監(jiān)控中如發(fā)現(xiàn)異常情況將及時(shí)反饋并督促調(diào)整。
（2）會(huì)計(jì)控制制度
�、賴�(yán)格執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制度及相應(yīng)的操作和控制規(guī)程，確保會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)有章可循。
�、谧龊脮�(huì)計(jì)審核工作，經(jīng)辦財(cái)會(huì)人員應(yīng)認(rèn)真審核每項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、手續(xù)完整性和資料的準(zhǔn)確性。編制會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表時(shí)應(yīng)經(jīng)專人復(fù)核，重大事項(xiàng)應(yīng)由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人復(fù)核。
③公司真實(shí)、全面、及時(shí)地記載各項(xiàng)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)的核算監(jiān)督職能，確保信息資料的真實(shí)與完整；建立完整的業(yè)務(wù)臺(tái)賬系統(tǒng)，并通過(guò)業(yè)務(wù)臺(tái)賬系統(tǒng)和會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)交叉印證，防止出現(xiàn)帳外經(jīng)營(yíng)、賬目不清等問(wèn)題。
�、苤贫送晟频臋n案保管和財(cái)務(wù)交接制度。
�、莨窘⒇�(cái)產(chǎn)日常管理制度和定期清查制度，強(qiáng)化資產(chǎn)登記保管工作，確保公司及客戶資產(chǎn)的安全完整。
�。�3）人力資源管理制度
公司建立了科學(xué)的招聘解聘制度、培訓(xùn)制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，確保人力資源的有效管理。
�。�5）審計(jì)制度
公司設(shè)立了審計(jì)部門(mén)，負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察工作。監(jiān)察制度包括違規(guī)行為的調(diào)查程序和處理制度，以及對(duì)員工行為的監(jiān)察。
第六條 信息溝通
公司建立了業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的信息交流渠道，公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，信息及時(shí)送交適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
第七條 內(nèi)部監(jiān)控
公司設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)，通過(guò)定期或不定期檢查，評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。
第八條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準(zhǔn)。
第九條本制度由公司負(fù)責(zé)解釋及修訂。
第十條本制度自批準(zhǔn)發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度9
(1)保證金制度
保證金分為結(jié)算準(zhǔn)備金和交易保證金。交易保證金標(biāo)準(zhǔn)在期貨合約中規(guī)定。
期貨合約交易過(guò)程中，出現(xiàn)下列情況之一的，交易所可以根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告：
�、俪霈F(xiàn)連續(xù)同方向漲跌停板;
②遇國(guó)家法定長(zhǎng)假;
�、劢灰姿J(rèn)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)明顯增大;
�、芙灰姿J(rèn)為必要的其他情況。
調(diào)整期貨合④約交易保證金標(biāo)準(zhǔn)的，交易所應(yīng)在當(dāng)日結(jié)算時(shí)對(duì)該合約的所有持倉(cāng)按新的交易保證金標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行結(jié)算。保證金不足的，應(yīng)當(dāng)在下一個(gè)交易日開(kāi)市前追加到位。
(2)價(jià)格限制制度
價(jià)格限制制度分為熔斷制度與漲跌停板制度。每日熔斷與漲跌停板幅度由交易所設(shè)定，交易所可以根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整期貨合約的熔斷與漲跌停板幅度。
股指期貨合約的熔斷幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的正負(fù)6%，漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的正負(fù)10%，最后交易日不設(shè)價(jià)格限制。
每日開(kāi)盤(pán)后，股指期貨合約申報(bào)價(jià)觸及熔斷價(jià)格且持續(xù)一分鐘，該合約啟動(dòng)熔斷機(jī)制。
①啟動(dòng)熔斷機(jī)制后的連續(xù)十分鐘內(nèi)，該合約買(mǎi)賣(mài)申報(bào)在熔斷價(jià)格區(qū)間內(nèi)繼續(xù)撮合成交。十分鐘后，熔斷機(jī)制終止，漲跌停板價(jià)格生效。
�、谌蹟鄼C(jī)制啟動(dòng)后不足十分鐘，市場(chǎng)暫停交易的，熔斷機(jī)制終止，重啟交易后，漲跌停板價(jià)格生效。
�、凼帐星叭昼妰�(nèi)，不啟動(dòng)熔斷機(jī)制。熔斷機(jī)制已經(jīng)啟動(dòng)的，繼續(xù)執(zhí)行至熔斷期結(jié)束。
�、苊咳罩粏�(dòng)一次熔斷機(jī)制。
(3)限倉(cāng)制度
限倉(cāng)是指交易所規(guī)定會(huì)員或投資者可以持有的，按單邊計(jì)算的某一合約持倉(cāng)的最大數(shù)額。
同一投資者在不同會(huì)員處開(kāi)倉(cāng)交易，其在某一合約的持倉(cāng)合計(jì)，不得超出一個(gè)投資者的持倉(cāng)限額。
會(huì)員和投資者的股指期貨合約持倉(cāng)限額具體規(guī)定如下：
�、賹�(duì)投資者單個(gè)合約單邊持倉(cāng)實(shí)行絕對(duì)數(shù)額限倉(cāng)，持倉(cāng)限額為20xx手。
②某一合約總持倉(cāng)量(單邊)超過(guò)10萬(wàn)手的，結(jié)算會(huì)員該合約持倉(cāng)總量(單邊)不得超過(guò)該合約總持倉(cāng)量的'25%。
③獲準(zhǔn)套期保值額度的會(huì)員或投資者持倉(cāng)，不受此限。
會(huì)員和投資者超過(guò)持倉(cāng)限額的，不得同方向開(kāi)倉(cāng)交易。
(4)大戶報(bào)告制度
投資者的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的持倉(cāng)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，投資者應(yīng)通過(guò)受托會(huì)員向交易所報(bào)告。交易所可根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定并調(diào)整持倉(cāng)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。
投資者的持倉(cāng)達(dá)到交易所報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)于下一交易日收市前向交易所報(bào)告。交易所有權(quán)要求投資者補(bǔ)充報(bào)告。
達(dá)到交易所報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的投資者應(yīng)提供下列材料：
�、佟锻顿Y者大戶報(bào)告表》，內(nèi)容包括會(huì)員名稱、會(huì)員號(hào)、投資者名稱和交易編碼、合約代碼、持倉(cāng)量、交易保證金、可動(dòng)用資金;
�、谫Y金來(lái)源說(shuō)明;
③法人投資者的實(shí)際控制人資料;
�、荛_(kāi)戶材料及當(dāng)日結(jié)算單據(jù);
�、萁灰姿筇峁┑钠渌牧希芾碇贫取镀谪涳L(fēng)險(xiǎn)管理制度》。
(5)強(qiáng)行平倉(cāng)制度
強(qiáng)行平倉(cāng)是指交易所按有關(guān)規(guī)定對(duì)會(huì)員、投資者持倉(cāng)實(shí)行平倉(cāng)的一種強(qiáng)制措施。
會(huì)員、投資者出現(xiàn)下列情況之一的，交易所對(duì)其持倉(cāng)實(shí)行強(qiáng)行平倉(cāng) ：
�、贂�(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的;
�、诔謧}(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的;
�、垡蜻`規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的;
④根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的;
�、萜渌麘�(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的。
強(qiáng)行平倉(cāng)的執(zhí)行原則：強(qiáng)行平倉(cāng)先由會(huì)員執(zhí)行，時(shí)限除交易所特別規(guī)定外，一律為開(kāi)市后第一節(jié)。規(guī)定時(shí)限內(nèi)會(huì)員未執(zhí)行完畢的，由交易所強(qiáng)制執(zhí)行。
強(qiáng)行平倉(cāng)的執(zhí)行程序 ：
�、偻ㄖ�。交易所以“強(qiáng)行平倉(cāng)通知書(shū)”(以下簡(jiǎn)稱通知書(shū))的形式向有關(guān)結(jié)算會(huì)員下達(dá)強(qiáng)行平倉(cāng)要求。通知書(shū)除交易所特別送達(dá)以外，隨當(dāng)日結(jié)算數(shù)據(jù)發(fā)送，有關(guān)結(jié)算會(huì)員可以通過(guò)交易所系統(tǒng)獲得。
�、趫�(zhí)行及確認(rèn)。 1、開(kāi)市后，有關(guān)會(huì)員應(yīng)自行平倉(cāng)，直至達(dá)到平倉(cāng)要求;2、結(jié)算會(huì)員超過(guò)規(guī)定平倉(cāng)時(shí)限而未執(zhí)行完畢的，剩余部分由交易所執(zhí)行強(qiáng)行平倉(cāng);3、強(qiáng)行平倉(cāng)結(jié)果隨當(dāng)日成交記錄發(fā)送，有關(guān)信息可以通過(guò)交易所系統(tǒng)獲得。
(6)強(qiáng)制減倉(cāng)制度
強(qiáng)制減倉(cāng)是指交易所將當(dāng)日以漲跌停板價(jià)申報(bào)的未成交平倉(cāng)報(bào)單,以當(dāng)日漲跌停板價(jià)與該合約凈持倉(cāng)盈利投資者按持倉(cāng)比例自動(dòng)撮合成交。同一投資者雙向持倉(cāng)的,其凈持倉(cāng)部分的平倉(cāng)報(bào)單參與強(qiáng)制減倉(cāng)計(jì)算，其余平倉(cāng)報(bào)單與其反向持倉(cāng)自動(dòng)對(duì)沖平倉(cāng)。
(7)結(jié)算擔(dān)保金制度
交易所實(shí)行結(jié)算擔(dān)保金制度。結(jié)算擔(dān)保金是指由結(jié)算會(huì)員依交易所的規(guī)定繳存的，用于應(yīng)對(duì)結(jié)算會(huì)員違約風(fēng)險(xiǎn)的共同擔(dān)保資金。
結(jié)算擔(dān)保金分為基礎(chǔ)擔(dān)保金和變動(dòng)擔(dān)保金。基礎(chǔ)擔(dān)保金是指結(jié)算會(huì)員參與交易所結(jié)算交割業(yè)務(wù)必須繳納的最低擔(dān)保金數(shù)額。變動(dòng)擔(dān)保金是指隨著結(jié)算會(huì)員業(yè)務(wù)量的變化而調(diào)整的擔(dān)保金。
(8)風(fēng)險(xiǎn)警示制度
交易所實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。交易所認(rèn)為必要的，可以分別或同時(shí)采取要求報(bào)告情況、談話提醒、書(shū)面警示、公開(kāi)譴責(zé)、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告等措施中的一種或多種，以警示和化解風(fēng)險(xiǎn)。
出現(xiàn)下列情形之一的，交易所有權(quán)約見(jiàn)指定的會(huì)員高管人員或投資者談話提醒風(fēng)險(xiǎn)，或要求會(huì)員或投資者報(bào)告情況：
�、倨谪泝r(jià)格出現(xiàn)異常;
�、跁�(huì)員或投資者交易異常;
③會(huì)員或投資者持倉(cāng)異常;
�、軙�(huì)員資金異常;
⑤會(huì)員或投資者涉嫌違規(guī)、違約;
⑥交易所接到投訴涉及到會(huì)員或投資者;
�、邥�(huì)員涉及司法調(diào)查;
⑧交易所認(rèn)定的其他情況。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度10
第一章總則
第一條為規(guī)范公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)流程和已投資項(xiàng)目管理，實(shí)現(xiàn)投資決策和投資管理的科學(xué)化、規(guī)范化、制度化，確保投資資金的有效增值和安全，依照公司章程制定本制度。本制度適用于公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理中的所有環(huán)節(jié)和相關(guān)人員。
第二條基本準(zhǔn)則
（一）分工協(xié)作
為高效完成投資業(yè)務(wù)和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，公司各部門(mén)和投資部門(mén)內(nèi)部應(yīng)分工協(xié)作完成投資項(xiàng)目各環(huán)節(jié)工作。
�。ǘ┓止f(xié)作
書(shū)面報(bào)告
投資部門(mén)應(yīng)定期、不定期對(duì)投資項(xiàng)目的情況給予書(shū)面正式報(bào)告，報(bào)告流程按既定管理流程逐級(jí)上報(bào)。
�。ㄈ┓止f(xié)作
例會(huì)討論
為更好地溝通協(xié)調(diào)投資管理工作，投資部門(mén)應(yīng)每周至少舉行一次項(xiàng)目例會(huì)，對(duì)項(xiàng)目投資各階段的情況進(jìn)行討論和總結(jié)。例會(huì)由執(zhí)行總裁或其授權(quán)的人員主持，如有必要，可召開(kāi)臨時(shí)討論會(huì)。
（四）分工協(xié)作
實(shí)地調(diào)研
投資管理人員應(yīng)每半年至少對(duì)已投資項(xiàng)目進(jìn)行一次實(shí)地調(diào)研，以了解企業(yè)狀況，并核實(shí)報(bào)告內(nèi)容，同時(shí)根據(jù)投資協(xié)議規(guī)定參加項(xiàng)目方的重要會(huì)議。
�。ㄎ澹n案管理
投資部門(mén)應(yīng)以投資項(xiàng)目為模塊建立業(yè)務(wù)檔案，其他部門(mén)及相關(guān)人員應(yīng)予以配合。項(xiàng)目階段性結(jié)束及每季度結(jié)束后15日內(nèi)，投資部門(mén)應(yīng)將相關(guān)資料，交由運(yùn)營(yíng)部門(mén)歸檔保管。
第二章投資業(yè)務(wù)流程
第三條項(xiàng)目搜集
公司的投資項(xiàng)目主要來(lái)源六個(gè)方面：
1、依托證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的直接投資機(jī)會(huì)；
2、與國(guó)內(nèi)外投資公司結(jié)成策略聯(lián)盟，聯(lián)合投資；
3、中介或顧問(wèn)機(jī)構(gòu)介紹；
4、各省市政府管理部門(mén)推薦；
5、公司業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，包括研究利用公司產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)延伸的投資機(jī)會(huì)、內(nèi)部員工推薦等；
6、各基金合伙人推薦。
第四條項(xiàng)目初審
投資經(jīng)理在接到商業(yè)計(jì)劃書(shū)或項(xiàng)目介紹后，經(jīng)初步判斷具有投資價(jià)值的'，填寫(xiě)《項(xiàng)目入庫(kù)申請(qǐng)表》，列入公司項(xiàng)目庫(kù)。
第五條簽署保密協(xié)議
在要求提供完整的商業(yè)計(jì)劃書(shū)之前，投資經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)與企業(yè)簽署《保密協(xié)議》。若企業(yè)一開(kāi)始提供的就是完整的商業(yè)計(jì)劃書(shū)，則在接受對(duì)方的商業(yè)計(jì)劃書(shū)之后就可與之簽署《保密協(xié)議》。
第六條立項(xiàng)申請(qǐng)與立項(xiàng)
投資經(jīng)理經(jīng)批準(zhǔn)可與研究員討論分析項(xiàng)目、與業(yè)內(nèi)專家交流、初步洽談投資方案、明確退出預(yù)案、展開(kāi)初步調(diào)研論證，并提交投資項(xiàng)目初步分析報(bào)告。
如果投資經(jīng)理判斷該企業(yè)基本符合公司的投資方向、標(biāo)準(zhǔn)和要求，則由投資經(jīng)理填寫(xiě)《項(xiàng)目立項(xiàng)審批表》，報(bào)立項(xiàng)小組討論形成是否立項(xiàng)意見(jiàn)，每次立項(xiàng)會(huì)須形成《會(huì)議紀(jì)要》。《項(xiàng)目立項(xiàng)審批表》經(jīng)執(zhí)行總裁批準(zhǔn)后，投資經(jīng)理可以推進(jìn)后續(xù)盡職調(diào)查工作。
第七條盡職調(diào)查
投資經(jīng)理應(yīng)填報(bào)《盡職調(diào)查方案審批表》，擬定盡職調(diào)查方案和調(diào)查提綱，擬參加盡職調(diào)查人員名單，并報(bào)執(zhí)行總裁批準(zhǔn)執(zhí)行。必要時(shí)，投資經(jīng)理可申請(qǐng)聘請(qǐng)第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步協(xié)助和完善盡職調(diào)查。盡職調(diào)查一般在15個(gè)工作日內(nèi)完成，投資經(jīng)理負(fù)責(zé)編制《盡職調(diào)查報(bào)告》。
投資經(jīng)理在收到企業(yè)提供的盡職調(diào)查資料時(shí)，應(yīng)妥善保管，并在項(xiàng)目未獲通過(guò)或項(xiàng)目投資完成后10日內(nèi)將該資料整理歸檔。
《盡職調(diào)查報(bào)告》應(yīng)經(jīng)另一位投資經(jīng)理復(fù)核后，報(bào)執(zhí)行總裁批準(zhǔn)。經(jīng)執(zhí)行總裁批準(zhǔn)后，投資經(jīng)理應(yīng)根據(jù)《盡職調(diào)查報(bào)告》制作《投資建議書(shū)》，《投資建議書(shū)》經(jīng)執(zhí)行總裁批準(zhǔn)后可報(bào)投資決策委員會(huì)評(píng)審。
第八條投資決策委員會(huì)評(píng)審
投資決策委員會(huì)是公司所管理的各股權(quán)投資基金專設(shè)的投資決策機(jī)構(gòu)，并按照各股權(quán)投資基金批準(zhǔn)的《投資決策委員會(huì)工作規(guī)則》負(fù)責(zé)對(duì)各投資項(xiàng)目的投資方案進(jìn)行評(píng)審與決策。評(píng)審和決策工作應(yīng)自執(zhí)行總裁批準(zhǔn)《投資建議書(shū)》之日起10日內(nèi)完成，并形成《投資決策委員會(huì)決策意見(jiàn)表》。
如在項(xiàng)目投資實(shí)施過(guò)程中，發(fā)生與投資決策委員會(huì)決策所依據(jù)的《投資建議書(shū)》表述的情況有重大變化時(shí)，投資經(jīng)理應(yīng)撰寫(xiě)書(shū)面報(bào)告并提交投資決策委員會(huì)重新決策。
每次評(píng)審決策會(huì)均應(yīng)形成《會(huì)議紀(jì)要》。
第九條簽訂投資協(xié)議
經(jīng)投資決策委員會(huì)評(píng)審?fù)馔顿Y的項(xiàng)目，經(jīng)公司法律顧問(wèn)審核相關(guān)章程、投資合同或投資協(xié)議后，由董事長(zhǎng)或董事長(zhǎng)授權(quán)代表與被投資方簽署投資合同或投資協(xié)議。
第十條委派董事、監(jiān)事和股東代表
在投資協(xié)議生效后，公司根據(jù)投資合同或投資協(xié)議，決定對(duì)被投資企業(yè)委派董事、監(jiān)事或股東代表人選。
第三章已投項(xiàng)目管理
第十一條股東代表具體負(fù)責(zé)已投項(xiàng)目的跟蹤管理，除了監(jiān)控企業(yè)經(jīng)營(yíng)進(jìn)展外，還應(yīng)組織為企業(yè)提供各種增值服務(wù)，幫助企業(yè)快速增值。
第十二條信息收集
股東代表應(yīng)定期（每月或每季，視投資項(xiàng)目具體情況而定）取得企業(yè)資料，每月或每季20日前遞交《項(xiàng)目管理報(bào)告》，主要信息包括：企業(yè)一般管理信息、企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)信息、生產(chǎn)或服務(wù)信息、人力資源信息、研發(fā)信息、財(cái)務(wù)信息、戰(zhàn)略規(guī)劃信息、行業(yè)信息和利益相關(guān)人信息等。
第十三條動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)
股東代表應(yīng)按規(guī)定及時(shí)參加企業(yè)重要會(huì)議，如股東會(huì)、董事會(huì)、上市工作項(xiàng)目協(xié)調(diào)會(huì)以及投資合同或投資協(xié)議中規(guī)定公司擁有知情權(quán)的相關(guān)會(huì)議，并形成《會(huì)議紀(jì)要》。股東代表還應(yīng)每半年對(duì)企業(yè)進(jìn)行至少一次實(shí)地調(diào)研，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、存在的問(wèn)題、提出相關(guān)咨詢意見(jiàn)，并向公司提交《被投資企業(yè)調(diào)研匯報(bào)》。動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)的主要內(nèi)容包括：經(jīng)營(yíng)計(jì)劃執(zhí)行情況、制度執(zhí)行情況、企業(yè)異常變動(dòng)情況和重大事項(xiàng)等。
第四章投資的退出
第十四條在項(xiàng)目評(píng)審之初，投資經(jīng)理應(yīng)為項(xiàng)目設(shè)計(jì)退出方案，并隨著項(xiàng)目進(jìn)展及時(shí)修訂。具體的退出方式包括五種：IPO(首次公開(kāi)發(fā)行）、回購(gòu)、出售、重組、清算或破產(chǎn)。IPO(首次公開(kāi)發(fā)行）指國(guó)內(nèi)上市，國(guó)外上市等；回購(gòu)指向公司控制人出售股份或公司回購(gòu)股份；出售分為向管理層出售、向其他公司出售或通過(guò)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)掛牌出售；重組指通過(guò)制定各種股權(quán)重組方案實(shí)現(xiàn)股權(quán)退出；清算或破產(chǎn)指所投資項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)狀況差且難以扭轉(zhuǎn)時(shí)，經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)解散或向法院申請(qǐng)破產(chǎn)清算。
第五章附則
第十五條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準(zhǔn)。
第十六條本制度由公司負(fù)責(zé)解釋及修訂。
第十七條本制度自批準(zhǔn)發(fā)布之日起實(shí)施，修改時(shí)亦同。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度11
1、目的
為切實(shí)抓好項(xiàng)目公路橋梁、隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)工作,在施工階段建立安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度,開(kāi)展定向或定量的施工安全風(fēng)險(xiǎn)估測(cè),增強(qiáng)施工安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),改進(jìn)施工措施,規(guī)范預(yù)案預(yù)警預(yù)控管理,有效降低施工安全風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)防重特大生產(chǎn)安全事故的發(fā)生,降低人員傷亡和經(jīng)濟(jì)損失,保障公路橋梁、隧道施工建設(shè)安全。
2、編制依據(jù)
依據(jù)《公路橋梁和隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指南》(中華人民共和國(guó)交通運(yùn)輸部20xx年4月),結(jié)合項(xiàng)目工程實(shí)際,特制度本制度.
3、術(shù)語(yǔ)定義
風(fēng)險(xiǎn):某一事故發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度的組合。
施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估:針對(duì)工程施工過(guò)程中各項(xiàng)作業(yè)活動(dòng)、作業(yè)環(huán)境、施工設(shè)備、危險(xiǎn)物品等所潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)源辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)源分析、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)的系列工作。
4、適用范圍
本規(guī)定適用于目公路橋梁、隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理。
5、職責(zé)
5.1各施工單位應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論,完善施工組織設(shè)計(jì)和危險(xiǎn)性較大工程專項(xiàng)施工方案,制定相應(yīng)的專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案,對(duì)項(xiàng)目施工過(guò)程實(shí)施預(yù)警控制。專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在ⅲ級(jí)(高度風(fēng)險(xiǎn))及以上的施工作業(yè)活動(dòng)(施工區(qū)段)的風(fēng)險(xiǎn)控制,還應(yīng)符合下列規(guī)定:
5.1.1重大風(fēng)險(xiǎn)源的監(jiān)控與防治措施、應(yīng)急預(yù)案經(jīng)施工單位技術(shù)負(fù)責(zé)人和項(xiàng)目總監(jiān)理工程師審批后,由建設(shè)單位組織論證和復(fù)評(píng)估。
5.1.2施工單位應(yīng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)源的監(jiān)測(cè)和驗(yàn)收、日常巡查、定期報(bào)告等工作制度,并組織實(shí)施。
5.1.3施工項(xiàng)目經(jīng)理或技術(shù)負(fù)責(zé)人在工程施工前應(yīng)對(duì)施工人員進(jìn)行安全技術(shù)教育與交底;施工現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)設(shè)立相應(yīng)的危險(xiǎn)告知牌。
5.1.4適時(shí)組織對(duì)典型重大風(fēng)險(xiǎn)源的應(yīng)急救援演練。
5.1.5當(dāng)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為ⅳ級(jí)(極高風(fēng)險(xiǎn))且無(wú)法降低時(shí),必須提高現(xiàn)場(chǎng)防護(hù)標(biāo)準(zhǔn),落實(shí)應(yīng)急處置措施,視情況開(kāi)展第三方施工監(jiān)測(cè);未采取有效措施的,不得施工。
5.2監(jiān)理單位在審查工程施工組織設(shè)計(jì)文件、危險(xiǎn)性較大工程專項(xiàng)施工方案、應(yīng)急預(yù)案時(shí),應(yīng)同時(shí)審查施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告;無(wú)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告,不得簽發(fā)開(kāi)工令。
5.2.1工程開(kāi)工后,監(jiān)理單位應(yīng)督促施工單位安全風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)情況,并以記錄。對(duì)施工中存在的重大隱患應(yīng)及時(shí)指出并督促整改,對(duì)施工單位拒不整改的,應(yīng)及時(shí)向建設(shè)單位及公路工程安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告
5.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告經(jīng)監(jiān)理單位審核后應(yīng)向建設(shè)單位報(bào)備。建設(shè)單位應(yīng)對(duì)極高風(fēng)險(xiǎn)(ⅳ級(jí))的施工作業(yè),組織專家或安全評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行論證和復(fù)評(píng)估,提出降低風(fēng)險(xiǎn)的措施建議;當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法降低時(shí),應(yīng)及時(shí)調(diào)正設(shè)計(jì)、施工方案,并向公路工程安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門(mén)備案。
5.4公路橋梁和隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循動(dòng)態(tài)管理的原則,當(dāng)工程設(shè)計(jì)方案、工程地質(zhì)、水文地質(zhì)、施工隊(duì)伍等發(fā)生重大變化時(shí),應(yīng)重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
5.5公路橋梁和隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循動(dòng)態(tài)管理的原則,當(dāng)工程設(shè)計(jì)方案、施工方案、工程地質(zhì)、水文地質(zhì)、施工隊(duì)伍發(fā)生重大變化時(shí),應(yīng)重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
6、評(píng)估范圍
公路橋梁和隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍,由各施工單位根據(jù)自身工程建設(shè)條件、技術(shù)復(fù)雜程度和施工管理模式,以及工程建設(shè)經(jīng)驗(yàn),并參考以下標(biāo)準(zhǔn)確定。
6.1橋梁工程
6.1.1多跨或跨徑大于40m石拱橋,跨徑大于或等于150m的鋼筋混凝土拱橋,跨徑大于或等于350m的鋼箱拱橋,鋼桁架、鋼管混凝土拱橋;
6.1.2跨徑大于或等于140m的鋼式橋,跨徑大于400m的斜拉橋,跨徑大于1000m的懸索橋;
6.1.3墩高或凈空大于100m的橋梁工程;
6.1.4采用新材料、新結(jié)構(gòu)、新工藝、新技術(shù)的特大橋、大橋工程;
6.1.5特殊橋型或特殊結(jié)構(gòu)橋梁的拆除或加固工程;
6.1.6施工環(huán)境復(fù)雜、施工工藝復(fù)雜的其他橋梁工程。
6.2隧道工程
6.2.1穿越高地應(yīng)力區(qū)、巖溶發(fā)育區(qū)、區(qū)域地質(zhì)構(gòu)造、煤系地層、采空區(qū)等工程地質(zhì)或水文地質(zhì)條件復(fù)雜的隧道,黃土地區(qū)、水下或海底隧道工程;
6.2.2淺埋、偏壓、大跨度、變化斷面等結(jié)構(gòu)受力復(fù)雜的隧道工程;
6.2.3長(zhǎng)度3000m及以上的隧道工程,ⅵ、ⅴ級(jí)圍巖連續(xù)長(zhǎng)度超過(guò)50m或合計(jì)長(zhǎng)度占隧道長(zhǎng)度全長(zhǎng)度30%及以上的隧道工程;
6.2.4連拱隧道和小凈距隧道工程;
6.2.5采用新技術(shù)、新材料、新設(shè)備、新工藝的隧道工程;
6.2.6隧道改擴(kuò)建工程;
6.2.7施工環(huán)境復(fù)雜、施工工藝復(fù)雜的其他隧道工程。
7、評(píng)估方法
7.1公路橋梁和隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分為總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
7.1.1總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。橋梁或隧道工程開(kāi)工前,根據(jù)橋梁或隧道工程的地質(zhì)環(huán)境條件、建設(shè)規(guī)模、結(jié)構(gòu)特點(diǎn)等孕險(xiǎn)環(huán)境與致險(xiǎn)因子,估測(cè)橋梁或隧道工作施工期間的整體安全風(fēng)險(xiǎn)大小,確定其靜態(tài)條件下的安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
7.1.2專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。當(dāng)橋梁或隧道工程總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)達(dá)到ⅲ級(jí)(高度風(fēng)險(xiǎn))及以上時(shí),將其中高風(fēng)險(xiǎn)的施工作業(yè)活動(dòng)(或施工區(qū)段)作為評(píng)估對(duì)象,根據(jù)其作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)以及類(lèi)似工程事故情況,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)源普查,并針對(duì)其中的重大風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行量化估測(cè),提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
7.2評(píng)估方法應(yīng)根據(jù)被評(píng)估項(xiàng)目的工程特點(diǎn),選擇相應(yīng)的定性或定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。具體評(píng)估方法的選擇,可參照《公路橋梁和隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指南》(試行)。
8、評(píng)估步驟
公路橋梁和隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作包括制定評(píng)估計(jì)劃、選擇評(píng)估方法、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分析、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、提出措施建議、編制評(píng)估報(bào)告等方面。評(píng)估步驟一般為:
8.1開(kāi)展總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。根據(jù)設(shè)計(jì)階段風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果(若有),以及類(lèi)似結(jié)構(gòu)工程安全事故情況,用定性與定量相結(jié)合的方法初步分析本項(xiàng)目孕險(xiǎn)環(huán)境與致險(xiǎn)因子,估測(cè)施工中發(fā)生重大事故的可能性,確定項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
8.2確定專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍�？傮w風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)達(dá)到ⅲ(高度風(fēng)險(xiǎn))及以上橋梁或隧道工程,應(yīng)進(jìn)行專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。其他風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的橋梁或隧道工程可視情況開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
8.3開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。通過(guò)對(duì)施工作業(yè)活動(dòng)(施工區(qū)段)中的風(fēng)險(xiǎn)源普查,在分析物的不安全狀態(tài)、人的不安全行為的`基礎(chǔ)上,確定重大風(fēng)險(xiǎn)源和一般風(fēng)險(xiǎn)源。宜采用指標(biāo)體系法等定量評(píng)估方法,對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)源發(fā)生事故的概率及損失進(jìn)行分析,評(píng)估其發(fā)生重大事故的可能性與嚴(yán)重程度,對(duì)照相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn),確定專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
8.4確定風(fēng)險(xiǎn)控制措施。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)接受準(zhǔn)則的相關(guān)規(guī)定,對(duì)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在ⅲ級(jí)(高度風(fēng)險(xiǎn))及以上的施工作業(yè)活動(dòng)(施工區(qū)段),應(yīng)明確重大風(fēng)險(xiǎn)源的監(jiān)測(cè)、控制、預(yù)警措施以及應(yīng)急預(yù)案。其他風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的橋梁、隧道工程可根據(jù)工程實(shí)際情況,按照成本效益原則確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)源控制措施。
9、評(píng)估組織與評(píng)估報(bào)告
9.1公路橋梁和隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作原則上由項(xiàng)目施工單位具體負(fù)責(zé)。當(dāng)被評(píng)估項(xiàng)目含多個(gè)合同段時(shí),總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)由建設(shè)單位牽頭組織,專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作仍由合同施工單位具體實(shí)施。
9.1.1當(dāng)施工單位的經(jīng)驗(yàn)或能力不足時(shí),可委托行業(yè)內(nèi)安全評(píng)估機(jī)構(gòu)承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。
9.2評(píng)估工作負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有5年以上的工程管理經(jīng)驗(yàn),并有參與類(lèi)似工程施工的經(jīng)歷。
9.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作應(yīng)形成書(shū)面報(bào)告。評(píng)估報(bào)告應(yīng)反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程的主要工作。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括評(píng)估依據(jù)、工程概況、評(píng)估方法、評(píng)估步驟、評(píng)估內(nèi)容、評(píng)估結(jié)論及對(duì)策建議等。評(píng)估結(jié)論應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可能發(fā)生事故的關(guān)鍵部位、區(qū)域或節(jié)點(diǎn)、事故可能性等級(jí)、規(guī)避或者降低風(fēng)險(xiǎn)的建議措施等內(nèi)容。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度12
第一章總則
第一條為推動(dòng)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保證公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，特制定本制度。
第二條本制度旨在實(shí)現(xiàn)公司以下目標(biāo)提供合理保證：
（1）將風(fēng)險(xiǎn)控制在與公司總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)；
�。�2）實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實(shí)、可靠；
�。�3）確保遵循國(guó)家法律法規(guī)；
�。�4）提高公司經(jīng)營(yíng)的效益及效率；
（5）取保公司建立針對(duì)各重大風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略和方案，使其不因?yàn)?zāi)害性風(fēng)險(xiǎn)或人為失誤而遭受重大損失。
第三條按照公司目標(biāo)的不同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)，將風(fēng)險(xiǎn)分為：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)五大類(lèi)。
第二章全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系
第四條為開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，公司設(shè)立三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任體系：
�。�1）風(fēng)險(xiǎn)決策機(jī)構(gòu)：風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)，由公司班子成員組成，負(fù)責(zé)重大風(fēng)險(xiǎn)決策和制度發(fā)布。
�。�2）風(fēng)險(xiǎn)專職機(jī)構(gòu)：全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室設(shè)在企管審計(jì)科，負(fù)責(zé)具體和日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開(kāi)展和組織工作，并向公司總經(jīng)理報(bào)告工作。
�。�3）風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行機(jī)構(gòu)：公司各職能部門(mén)，各部門(mén)應(yīng)設(shè)置兼職風(fēng)險(xiǎn)員，開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)工作，執(zhí)行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及建議及時(shí)向全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室反饋。
第五條公司成立全面風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組：
組長(zhǎng)：趙慶民
副組長(zhǎng)：裴光旭薄其山王欣馬兵范
張金波黃新生王洪濤
成員：副總工程師、副總會(huì)計(jì)師、各單位及部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員。
第六條風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系職責(zé)
風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)職責(zé)：
�。�1）對(duì)年度風(fēng)險(xiǎn)管理提出總體目標(biāo)和要求；
�。�2）審議全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告和季度報(bào)告；
�。�3）審議風(fēng)險(xiǎn)管理策略和重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案；
�。�4）審議重大決策、重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制，以及重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；
�。�5）審議風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其職責(zé)方案；
（6）確定、審核風(fēng)險(xiǎn)管理考核方案；
�。�7）審議簽發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
�。�8）審議內(nèi)部審計(jì)部門(mén)提交的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督評(píng)價(jià)審計(jì)綜合報(bào)告；
�。�9）辦理有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理其他事項(xiàng)。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室職責(zé)：
（1）擬定和修訂公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
�。�2）組織年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告；
（3）研究提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告；
（4）做好風(fēng)險(xiǎn)信息匯總；
�。�5）負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作；
�。�6）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)職能部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理工作；
（7）辦理全面風(fēng)險(xiǎn)管理其他工作。
風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)職責(zé)：
（1）執(zhí)行公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度和基本流程；
�。�2）研究提出本業(yè)務(wù)部門(mén)重大決策、重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)和機(jī)制；
（3）負(fù)責(zé)本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集和評(píng)估；
�。�4）負(fù)責(zé)本部門(mén)內(nèi)部控制制度改進(jìn)和完善工作；
�。�5）及時(shí)按規(guī)定提交上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理信息、工作報(bào)告等；
�。�6）做好本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)控；
�。�7）辦理風(fēng)險(xiǎn)管理其他有關(guān)工作。
第三章風(fēng)險(xiǎn)信息的收集和評(píng)估
第七條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)信息收集的內(nèi)容：
�。�1）國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)政策以及經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，本行業(yè)狀況、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策；
�。�2）科技進(jìn)步、科技創(chuàng)新有關(guān)內(nèi)容；
（3）市場(chǎng)對(duì)煤炭產(chǎn)品的需求和要求；
�。�4）公司主要客戶、供應(yīng)商及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的有關(guān)情況；
�。�5）與周邊對(duì)手相比，公司實(shí)力差距；
�。�6）公司戰(zhàn)略規(guī)劃、投資計(jì)劃、年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略以及相關(guān)編制依據(jù)；
第八條財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信息收集內(nèi)容：
�。�1）負(fù)債、負(fù)債率、償債能力；
（2）現(xiàn)金流、應(yīng)收賬款及其占銷(xiāo)售收入的比重、資金周轉(zhuǎn)率；
�。�3）產(chǎn)品存貨及其占銷(xiāo)售成本的比重、應(yīng)付賬款；
�。�4）制造成本和管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用、銷(xiāo)售費(fèi)用；
�。�5）盈利能力；
�。�6）成本核算、資金結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生錯(cuò)誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)；
�。�7）與公司現(xiàn)行的行業(yè)會(huì)計(jì)政策、會(huì)計(jì)估算、稅收政策等信息。
第九條市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信息收集內(nèi)容：
�。�1）公司煤炭?jī)r(jià)格及供需變化；
�。�2）能源、原材料、關(guān)鍵設(shè)備、配件等物資供應(yīng)的充足性、穩(wěn)定性和價(jià)格變化；
�。�3）主要客戶、主要供應(yīng)商的信用情況；
�。�4）稅收政策和利率變化情況；
�。�5）潛在競(jìng)爭(zhēng)者和替代品情況；
第十條運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)信息收集內(nèi)容：
（1）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
�。�2）新市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境狀況等；
�。�3）企業(yè)組織效能、管理現(xiàn)狀、企業(yè)文化、高中層管理人員和重要業(yè)務(wù)流程中專業(yè)人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、專業(yè)經(jīng)驗(yàn)；
�。�4）質(zhì)量、安全、環(huán)保信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生的流程和環(huán)節(jié)；
（5）企業(yè)內(nèi)外部人員道德風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)企業(yè)遭受損失或業(yè)務(wù)控制系統(tǒng)失靈
�。�6）給企業(yè)造成損失的自然災(zāi)害以及其他情形；
（7）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和能力；
第十一條法律風(fēng)險(xiǎn)信息收集內(nèi)容：
�。�1）國(guó)內(nèi)外與本企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境；
（2）影響公司的新法律和政策；
�。�3）員工道德操守的遵從性；
�。�4）本企業(yè)簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)合同；
�。�5）本企業(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況；
第十二條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容
公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：
�。�1）公司管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素；
（2）組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素；
�。�3）戰(zhàn)略目標(biāo)制定、執(zhí)行和戰(zhàn)略評(píng)估以及考核因素；
�。�4）市場(chǎng)變動(dòng)、價(jià)格變動(dòng)、信用管理；
�。�5）研究開(kāi)發(fā)、技術(shù)投入、設(shè)備采用、信息技術(shù)運(yùn)用等自主創(chuàng)新因素；
�。�6）財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)因素；
�。�7）營(yíng)運(yùn)安全、員工健康、食堂食品、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素；
�。�8）法律法規(guī)執(zhí)行、政府公共關(guān)系、政策變動(dòng)執(zhí)行因素；
�。�9）外委工程及外部施工人員管理等因素；
�。�10）其他內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素；
外部風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：
�。�1）經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)政策、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、資源供給等經(jīng)濟(jì)因素；
（2）法律法規(guī)、監(jiān)管要求等頒布和注銷(xiāo)等法律因素；
�。�3）政治形勢(shì)、文化傳統(tǒng)、社會(huì)信用、教育水平等社會(huì)因素；
�。�4）科技進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)發(fā)展因素；
�。�5）自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然地理環(huán)境因素；
�。�6）其他外部風(fēng)險(xiǎn)因素。
第十三條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法
（1）全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室和風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)應(yīng)當(dāng)采用定性和定量相結(jié)合的方法，按照公司和本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其影響程度，對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，評(píng)估和排序，形成風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)；
�。�2）勞動(dòng)人事科和各職能部門(mén)應(yīng)準(zhǔn)確分析和掌握關(guān)鍵崗位各級(jí)管理人員的風(fēng)險(xiǎn)偏好，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧�，避免因個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好給企業(yè)帶來(lái)重大損失；
�。�4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度兩個(gè)方面進(jìn)行評(píng)估；
第十四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程
�。�1）各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作，形成本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)；各單位和部門(mén)收集本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)信息可根據(jù)各自實(shí)際情況和職能范圍，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)收集和評(píng)估，并要7
求提出采取的`預(yù)防措施，整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集要具體化，實(shí)事求是，符合現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際，不能出現(xiàn)空話、套話。
�。�2）各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)將風(fēng)險(xiǎn)信息收集和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果報(bào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室；
�。�3）全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室將風(fēng)險(xiǎn)信息和評(píng)估結(jié)果審核匯總形成公司風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)；
�。�4）各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)信息收集和評(píng)估每季度至少開(kāi)展一次，并形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；
第四章風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案
第十五條風(fēng)險(xiǎn)管理策略內(nèi)容：
�。�1）由風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)提出并制定公司總體策略，主要圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好，風(fēng)險(xiǎn)承受度，風(fēng)險(xiǎn)有效性標(biāo)準(zhǔn)，制定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理策略。并配備與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的人力和財(cái)力資源；
�。�2）各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)制定各自重大風(fēng)險(xiǎn)策略：根據(jù)公司總體目標(biāo)，結(jié)合本部門(mén)實(shí)際和職能，險(xiǎn)確定風(fēng)險(xiǎn)偏好，風(fēng)險(xiǎn)承受度，風(fēng)險(xiǎn)有效性標(biāo)準(zhǔn)，制定重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略，報(bào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室審核，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行；
�。�3）風(fēng)險(xiǎn)管理策略工具包括風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、轉(zhuǎn)移、對(duì)沖、轉(zhuǎn)化、補(bǔ)償、規(guī)避、控制等策略形式。
第十六條風(fēng)險(xiǎn)解決方案內(nèi)容：包括風(fēng)險(xiǎn)解決的具體目標(biāo)、組織領(lǐng)導(dǎo)、涉及的管理和業(yè)務(wù)流程，手段和資源配備，以及事件事前、事中和事后所采取的具體應(yīng)對(duì)措施。
第十七風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案制定流程
�。�1）公司總體策略由風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)制定；
�。�2）重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案由各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)根據(jù)公司目標(biāo)策略和各自職能制定，形成重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案草案；
�。�3）各職能部門(mén)將重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案草案報(bào)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室審核匯總；
�。�4）公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和解決方案進(jìn)行審核匯總，重點(diǎn)檢查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的完整性和可行性，管理策略是否涵蓋事前、事中、事后三個(gè)環(huán)節(jié)，是否明確責(zé)任人，并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)審核批準(zhǔn)。
第五章風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理
第十八條公司風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系為五級(jí)，分為綠色（安全）、藍(lán)色（關(guān)注）、黃色（提示）、橙色（預(yù)警）、紅色（危機(jī)響應(yīng)）五個(gè)預(yù)警空間并分別設(shè)定域值指標(biāo)；
第十九條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)可采取定量和定性的方式加以確定，應(yīng)盡可能采用量化指標(biāo)作為預(yù)警指標(biāo)，
第二十條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)的確定流程
�。�1）各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)年初確定預(yù)警指標(biāo)及指標(biāo)數(shù)值范圍，并報(bào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室；
（2）全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室對(duì)年初風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行審核匯總后，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)審議；
�。�3）公司風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行審定，并批復(fù)執(zhí)行。
第二十一條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分為一般風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。對(duì)于
一般風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警各風(fēng)險(xiǎn)職能單位按照風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行，將監(jiān)控和預(yù)警情況及時(shí)報(bào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室。
第二十二條對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，指標(biāo)值超出藍(lán)色預(yù)警范圍，應(yīng)將預(yù)警情況按照制度要求進(jìn)行上報(bào)；指標(biāo)值超出黃色預(yù)警范圍，應(yīng)將情況直接上報(bào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室；指標(biāo)值超出橙色預(yù)警范圍，應(yīng)將預(yù)警情況直接報(bào)總經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)；指標(biāo)值超出紅色預(yù)警范圍，直接上報(bào)總經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)，并啟動(dòng)重大風(fēng)險(xiǎn)危險(xiǎn)處理預(yù)案。
第六章風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)
第二十三條風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)包括持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)評(píng)價(jià)。
第二十四條全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室應(yīng)定期和不定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督檢查工作。重點(diǎn)檢查各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)信息庫(kù)是否完善加以改進(jìn)；日常監(jiān)控是否及時(shí)并加以改進(jìn)；風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告是否真實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案是否有效；檢查重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件、重大決策風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和完備性。
第二十五條全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室和各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)自查工作，不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，完善風(fēng)險(xiǎn)信息庫(kù)和風(fēng)險(xiǎn)管理策略，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)控和預(yù)警，每季度至少進(jìn)行自檢一次。
第二十六條公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)提交各項(xiàng)重大和重要風(fēng)險(xiǎn)管理的策略和解決方案的落實(shí)情況，并接受風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)的監(jiān)督和考核。
第七章風(fēng)險(xiǎn)管理考核
第二十七條風(fēng)險(xiǎn)管理考核原則：
�。�1）公正原則
�。�2）可控性原則
（3）適度激勵(lì)原則
�。�4）年度考核與日常考評(píng)相結(jié)合原則
第二十七條風(fēng)險(xiǎn)考核內(nèi)容
�。�1）風(fēng)險(xiǎn)管理組織運(yùn)行系統(tǒng)：包括組織建立、制度建設(shè)、人員配備、日常運(yùn)行等；
�。�2）風(fēng)險(xiǎn)信息收集和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況：包括風(fēng)險(xiǎn)信息收集完備性、信息真實(shí)、信息提煉和風(fēng)類(lèi)詳細(xì)性、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程完備性、評(píng)估分析工具方法的科學(xué)性，風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)建立和完善等；
�。�3）風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)解決方案制定和執(zhí)行情況；
（4）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)控情況，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系的全面和準(zhǔn)確性；
�。�5）風(fēng)險(xiǎn)管理自查和報(bào)告情況：風(fēng)險(xiǎn)自查工作、自查報(bào)告上報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)和整改工作情況。
（6）風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施階段性評(píng)估報(bào)告制度。每季度首月中旬，，由全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室主任組織各成員，召開(kāi)全面風(fēng)險(xiǎn)信息與評(píng)估報(bào)告會(huì)。根據(jù)各單位提報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)信息及評(píng)估報(bào)告，由全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室形成書(shū)面評(píng)估報(bào)告，報(bào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組。
第二十八條風(fēng)險(xiǎn)管理考核方法采取日�？荚u(píng)和年度考評(píng)相結(jié)合的方法�？己诉^(guò)程要同全員業(yè)績(jī)考核體系相結(jié)合，公司風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室進(jìn)行考核，全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室對(duì)每月對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)進(jìn)行考核，主要從風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送、信息質(zhì)量、評(píng)估報(bào)告、預(yù)防措施等幾個(gè)方面考核，并將考核
結(jié)果向公司風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)匯報(bào)。
第二十九條年度風(fēng)險(xiǎn)考核采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、人員詢問(wèn)、資料抽查等方法按照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分，考核評(píng)分采用百分制。
第三十條全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)結(jié)合公司全面預(yù)算管理開(kāi)展工作。切實(shí)防范日常運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的各類(lèi)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司各項(xiàng)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作安全運(yùn)行。
第三十一條，公司對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)行專項(xiàng)獎(jiǎng)懲，對(duì)考核結(jié)果前三名的分別實(shí)施3000元、20xx元、1000元獎(jiǎng)勵(lì)，后三名者分別給予同等處罰。為了推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作順利開(kāi)展，季度對(duì)順利完成全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的相關(guān)管理人員給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。
第八章風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告
第三十二條建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度，各風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期向全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室報(bào)送本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室定期向公司風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)上報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。
第三十三條風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告內(nèi)容：
（1）風(fēng)險(xiǎn)信息收集和風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)建立完善情況；
�。�2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本情況以及重大風(fēng)險(xiǎn)確定情況；
�。�3）風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度的確定；
�。�4）風(fēng)險(xiǎn)管理策略以及風(fēng)險(xiǎn)解決方案制定情況；
（5）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)控情況；
�。�6）風(fēng)險(xiǎn)管理方案執(zhí)行情況；
�。�7）內(nèi)控制度建立和完善情況；
�。�8）風(fēng)險(xiǎn)管理方案調(diào)整以及方案整改情況；
�。�9）其他風(fēng)險(xiǎn)管理信息。
第三十四條年度報(bào)告各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)應(yīng)對(duì)上年度本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，回顧上年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作取得的主要成績(jī)存在的問(wèn)題，下年度工作安排，風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)和建議等內(nèi)容，并對(duì)報(bào)告信息的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。
第三十五條全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室，每年年底，對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)職能部門(mén)年度管理報(bào)告進(jìn)行審核和匯總，形成公司年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)審議，并對(duì)報(bào)告信息的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。
第三十六條本管理制度自印發(fā)之日起執(zhí)行，同時(shí)亭南煤業(yè)公司發(fā)〔20xx9〕113號(hào)文同時(shí)廢止。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度13
一、什么是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
近幾年來(lái)，無(wú)論是理論界還是實(shí)踐工作者都在探討如何規(guī)避企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，然而，對(duì)于什么是“財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”卻沒(méi)有統(tǒng)一的明確的界定。主要存在如下兩種觀點(diǎn)：第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)中由于各種不確定因素的影響，使企業(yè)財(cái)務(wù)收益與預(yù)期收益發(fā)生偏離，因而造成蒙受損失的機(jī)會(huì)和可能。企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的組織和管理過(guò)程中的某一方面和某個(gè)環(huán)節(jié)的問(wèn)題，都可能促使這種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)閾p失，導(dǎo)致企業(yè)盈利能力和償債能力的降低。第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)用貨幣資金償還到期債務(wù)的不確定性。這種觀點(diǎn)認(rèn)為的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與負(fù)債經(jīng)營(yíng)相關(guān)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是因償還到期債務(wù)而引起的（即償還到期的本金加利息），沒(méi)有債務(wù)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)的資本金靠投資人投入，則不存在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
以上兩種觀點(diǎn)有其相同之處，即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的描述是一致的。不同之處主要在于兩種觀點(diǎn)對(duì)“財(cái)務(wù)”的理解不同，兩種觀點(diǎn)所表述的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵和外延不同，第一種觀點(diǎn)從財(cái)務(wù)本質(zhì)角度出發(fā)來(lái)界定財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，第二種觀點(diǎn)理解的財(cái)務(wù)是從財(cái)務(wù)的中心出發(fā)來(lái)界定財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。筆者比較贊成前一種觀點(diǎn)，即符合人們對(duì)財(cái)務(wù)概念的理解，又便于人們站在更寬廣的角度來(lái)研究財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，即企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)中由于各種不確定因素的影響，使企業(yè)財(cái)務(wù)收益與預(yù)期收益發(fā)生偏離，因而造成蒙受損失的機(jī)會(huì)和可能。
二、企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
�。ㄒ唬┵Y本結(jié)構(gòu)不合理
資本結(jié)構(gòu)是指企業(yè)長(zhǎng)期資本構(gòu)成及其比例關(guān)系。資本結(jié)構(gòu)的不合理將使企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)沉重，償付能力嚴(yán)重不足，導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。由于很多企業(yè)自身資本有限，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，要在嚴(yán)酷的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展，很多企業(yè)不得不通過(guò)銀行貸款解決問(wèn)題。從企業(yè)負(fù)債結(jié)構(gòu)來(lái)看，長(zhǎng)期負(fù)債較少，短期負(fù)債過(guò)多，企業(yè)對(duì)銀行的依賴較大。企業(yè)過(guò)分依賴銀行，當(dāng)出現(xiàn)支付危機(jī)時(shí)，一方面使自己失去信用而加大其財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，另一方面又因逾期借款而使融資成本加大�？梢�(jiàn)，企業(yè)資本結(jié)構(gòu)存在比較大的問(wèn)題。
�。ǘ┩顿Y缺乏科學(xué)性
企業(yè)投資包括對(duì)內(nèi)投資和對(duì)外投資。在對(duì)外投資上，很多企業(yè)投資決策者對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)不足，盲目投資，導(dǎo)致企業(yè)投資損失巨大，從而財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不斷。企業(yè)對(duì)內(nèi)投資主要是固定資產(chǎn)投資。在固定資產(chǎn)投資決策過(guò)程中，很多企業(yè)對(duì)投資項(xiàng)目的可行性缺乏周密系統(tǒng)的分析和研究，加之決策所依據(jù)的經(jīng)濟(jì)信息不全面、不真實(shí)以及決策者決策能力低下等原因，使得投資決策失誤頻繁發(fā)生，投資項(xiàng)目不能獲得預(yù)期的收益，投資無(wú)法按期收回，這也給企業(yè)帶來(lái)了巨大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄈ┵Y金回收策略不當(dāng)
現(xiàn)代社會(huì)企業(yè)間廣泛存在著商業(yè)信用。一些企業(yè)為了增加銷(xiāo)量，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，大量采用賒銷(xiāo)方式銷(xiāo)售產(chǎn)品。從會(huì)計(jì)核算的角度看，這可以增加企業(yè)利潤(rùn)，但相當(dāng)多的企業(yè)在信用銷(xiāo)售過(guò)程中對(duì)客戶的信用等級(jí)了解不夠，盲目賒銷(xiāo)，造成大量應(yīng)收賬款失控，相當(dāng)比例的應(yīng)收賬款長(zhǎng)期無(wú)法收回，直至成為壞賬。資產(chǎn)長(zhǎng)期被債務(wù)人和存貨占用，使得企業(yè)缺少足夠的流動(dòng)資金進(jìn)行再投資或歸還到期債務(wù)，嚴(yán)重影響企業(yè)資產(chǎn)的流動(dòng)性及安全性。
�。ㄋ模┦找娣峙湔卟灰�(guī)范
股利分配政策對(duì)企業(yè)的生存和發(fā)展有很大的影響。分配方法的選擇會(huì)影響投資者對(duì)企業(yè)狀況的判斷和企業(yè)的聲譽(yù)，從而影響企業(yè)資金的來(lái)源，也可能影響企業(yè)潛在投資者的投資決策。如果企業(yè)的利潤(rùn)分配政策缺乏控制制度，不結(jié)合企業(yè)的實(shí)現(xiàn)情況，不進(jìn)行科學(xué)的分配決策，必將影響企業(yè)的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，從而形成間接的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。與國(guó)際上廣泛采用的股利政策相比，我國(guó)企業(yè)較少分配現(xiàn)金股利，代之以配股或送紅股的分配方法，這一方面有意無(wú)意間助長(zhǎng)了證券市場(chǎng)上的投機(jī)氣氛，另一方面無(wú)助于投資者形成正確的投資理念。不僅如此，我國(guó)企業(yè)股利政策的制定也往往無(wú)章可循，股利分配方案常常朝令夕改，令投資者無(wú)所適從。
三、企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施
�。ㄒ唬┨岣哓�(cái)務(wù)決策水平，建立財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)
1。建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。建立短期財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，首先也是最重要的任務(wù)是編制現(xiàn)金流量預(yù)算，而該預(yù)算的編制主要是通過(guò)現(xiàn)金流量分析來(lái)完成。通過(guò)現(xiàn)金流量分析，可以將企業(yè)動(dòng)態(tài)的現(xiàn)金流動(dòng)情況全面地反映出來(lái)。當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)性應(yīng)收項(xiàng)目或存貨大幅度減少時(shí)，則表明企業(yè)貨款回籠情況較好，產(chǎn)品積壓少，企業(yè)具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)能力；相反，當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量小于凈利潤(rùn)時(shí)，則應(yīng)引起投資者的高度警惕，這種情況下，由于應(yīng)收款項(xiàng)及存貨的大幅度上升，將使企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力下降，同時(shí)也易形成潛在損失。應(yīng)收款項(xiàng)、應(yīng)付款項(xiàng)及存貨項(xiàng)目中的任何一項(xiàng)失衡，均會(huì)引起企業(yè)危機(jī)，可將這三個(gè)項(xiàng)目作為短期財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的警源。為能準(zhǔn)確編制現(xiàn)金流量預(yù)算，企業(yè)應(yīng)該將各具體目標(biāo)加以匯總，并將預(yù)期未來(lái)收益、現(xiàn)金流量、財(cái)務(wù)狀況及投資計(jì)劃等，以數(shù)量化形式加以表達(dá)，建立企業(yè)全面預(yù)算，預(yù)測(cè)未來(lái)現(xiàn)金收支的狀況，以周、月、季、半年及一年為期，建立滾動(dòng)式現(xiàn)金流量預(yù)算。
2。建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系。從根本上講，企業(yè)發(fā)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是由于舉債等導(dǎo)致的，對(duì)企業(yè)而言，在建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時(shí)，還要建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。從綜合評(píng)價(jià)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益即獲利能力、償債能力、經(jīng)濟(jì)效率、發(fā)展?jié)摿Φ确矫嫒胧址婪敦?cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。從資產(chǎn)獲利能力考察，監(jiān)測(cè)的.指標(biāo)有：總資產(chǎn)報(bào)酬率（息稅前利潤(rùn)資產(chǎn)平均總額），表示每元資本的獲利水平，反映企業(yè)運(yùn)用資產(chǎn)的獲利能力；成本費(fèi)用利潤(rùn)率（營(yíng)業(yè)利潤(rùn)成本費(fèi)用總額），反映每耗費(fèi)一元所得利潤(rùn)水平越高，企業(yè)獲利能力越強(qiáng)。從償債能力考察，監(jiān)測(cè)的指標(biāo)有：流動(dòng)比率（流動(dòng)資產(chǎn)流動(dòng)負(fù)債），該指標(biāo)反映企業(yè)資產(chǎn)的流動(dòng)性，該比率越高，償債能力就越強(qiáng)；資產(chǎn)負(fù)債率，資產(chǎn)負(fù)債率一般為40%~60%，在投資報(bào)酬率大于借款利率時(shí)，借款越多，利越多，同時(shí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也越大。從經(jīng)濟(jì)效率考察，監(jiān)測(cè)的指標(biāo)有：反映資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)指標(biāo)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率與產(chǎn)銷(xiāo)平衡率。從發(fā)展?jié)摿疾欤O(jiān)測(cè)的指標(biāo)有：總資產(chǎn)凈現(xiàn)率=（經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量+分得股利或利潤(rùn)所收到現(xiàn)金+現(xiàn)金利息支出+所得稅付現(xiàn)）平均總資產(chǎn)；銷(xiāo)售凈現(xiàn)率（經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量銷(xiāo)售收入凈額）；股東權(quán)益收益率（凈利潤(rùn)平均股東權(quán)益）。
（三）加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
面對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)通常采取回避風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)、接受風(fēng)險(xiǎn)和分散風(fēng)險(xiǎn)策略�？刂骑L(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)從以下幾方面入手：
1�；I資風(fēng)險(xiǎn)控制。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，籌資活動(dòng)是一個(gè)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的起點(diǎn)，管理措施失當(dāng)會(huì)使籌集資金的使用效益具有很大的不確定性，由此產(chǎn)生籌資風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)籌集資金渠道有兩大類(lèi)：一是所有者投資，如增資擴(kuò)股，稅后利潤(rùn)分配的再投資；二是借入資金。對(duì)于借入資金而言，企業(yè)在取得財(cái)務(wù)杠桿利益時(shí)，實(shí)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)而借入資金，從而給企業(yè)帶來(lái)喪失償債能力的可能和收益不確定性�；I資風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的具體原因有幾方面：由于利率波動(dòng)而導(dǎo)致企業(yè)籌資成本加大的風(fēng)險(xiǎn)，或籌集了高于平利息水平的資金，此外，還有資金組織和調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，外匯風(fēng)險(xiǎn)。因此，必須嚴(yán)格控制負(fù)債經(jīng)營(yíng)規(guī)模。
2。投資風(fēng)險(xiǎn)控制。企業(yè)通過(guò)籌資活動(dòng)取得資金后，進(jìn)行投資的類(lèi)型有三種：一是投資生產(chǎn)項(xiàng)目上，二是投資證券市場(chǎng)，三是投資商貿(mào)活動(dòng)。然而，投資項(xiàng)目并不都能產(chǎn)生預(yù)期收益，從而引起企業(yè)盈利能力和償債能力降低的不確定性。如出現(xiàn)投資項(xiàng)目不能按期投產(chǎn)，無(wú)法取得收益，或雖投產(chǎn)不能盈利，反而出現(xiàn)虧損，導(dǎo)致企業(yè)整體盈利能力和償債能力下降，雖沒(méi)有出現(xiàn)虧損，但盈利水平很低，利潤(rùn)率低于銀行同期存款利率；或利潤(rùn)率雖高于銀行存款利息率，但低于企業(yè)目前的資金利潤(rùn)率水平。在進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)決策時(shí)，其重要原則是既要敢于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，以獲取超額利潤(rùn)，又要克服盲目樂(lè)觀和冒險(xiǎn)主義，盡可能避免或降低投資風(fēng)險(xiǎn)。在決策中要追求的是一種收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、穩(wěn)健性的最佳組合，或在收益和風(fēng)險(xiǎn)中間，讓穩(wěn)健性原則起一種平衡器的作用。
3。資金回收風(fēng)險(xiǎn)控制。財(cái)務(wù)活動(dòng)的重要環(huán)節(jié)是資金回收。應(yīng)收賬款是造成資金回收風(fēng)險(xiǎn)的重要方面，應(yīng)收賬款加速現(xiàn)金流出。它雖然使企業(yè)產(chǎn)生利潤(rùn)，但并未使企業(yè)的現(xiàn)金增加，反而還會(huì)使企業(yè)運(yùn)用有限的流動(dòng)資金墊付未實(shí)現(xiàn)的利稅開(kāi)支，加速現(xiàn)金流出。因此，對(duì)于應(yīng)收賬款管理應(yīng)在以下幾方面強(qiáng)化：一是建立穩(wěn)定的信用政策；二是確定客戶的資信等級(jí)，評(píng)估企業(yè)的償債能力；三是確定合理的應(yīng)收賬款比例；四是建立銷(xiāo)售責(zé)任制。
4。收益分配風(fēng)險(xiǎn)控制。收益分配是企業(yè)財(cái)務(wù)循環(huán)的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。收益分配包括留存收益和分配股息兩方面。留存收益是擴(kuò)大投資規(guī)模來(lái)源，分配股息是股東財(cái)產(chǎn)擴(kuò)大的要求，二者既相互聯(lián)系又相互矛盾。企業(yè)如果擴(kuò)展速度快，銷(xiāo)售與生產(chǎn)規(guī)模的高速發(fā)展，需要添置大量資產(chǎn)，稅后利潤(rùn)大部分留用。但如果利潤(rùn)率很高，而股息分配低于相當(dāng)水平，就可能影響企業(yè)股票價(jià)值，由此形成了企業(yè)收益分配上的風(fēng)險(xiǎn)。因此，必須注意兩者之間的平衡，加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。
總之，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，要完全消除風(fēng)險(xiǎn)及其影響是不現(xiàn)實(shí)的。所以，企業(yè)在確定財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)時(shí)不能一味追求低風(fēng)險(xiǎn)甚至零風(fēng)險(xiǎn)，而應(yīng)本著成本效益原則把財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制在一個(gè)合理的、可接受的范圍之內(nèi)。因此，要加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范，如何防范企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理目標(biāo)，是企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的重點(diǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度14
安全評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括：安全評(píng)估的主要依據(jù)；重大危險(xiǎn)源的基本情況；危險(xiǎn)、有害因素辨識(shí)；可能發(fā)生的事故種類(lèi)及嚴(yán)重程度；重大危險(xiǎn)源等級(jí)；防范事故的對(duì)策措施；應(yīng)急救援預(yù)案的評(píng)價(jià)；評(píng)估結(jié)論與建議等。
重大危險(xiǎn)源的生產(chǎn)過(guò)程以及材料、工藝、設(shè)備、防護(hù)措施和環(huán)境等因素發(fā)生重大變化，或者國(guó)家有關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化時(shí)，酒店應(yīng)當(dāng)對(duì)重大危險(xiǎn)源重新進(jìn)行安全評(píng)估，并將有關(guān)情況報(bào)當(dāng)?shù)匕踩O(jiān)管部門(mén)和酒店安全生產(chǎn)管理部門(mén)備案。對(duì)新產(chǎn)生的重大危險(xiǎn)源，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門(mén)備案；對(duì)已不構(gòu)成重大危險(xiǎn)源的，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門(mén)核銷(xiāo)。
按照重大危險(xiǎn)源的種類(lèi)和能量在意外狀態(tài)下可能發(fā)生事故的最嚴(yán)重后果，重大危險(xiǎn)源分為以下四級(jí)：一級(jí)重大危險(xiǎn)源：可能造成特別重大事故的；二級(jí)重大危險(xiǎn)源：可能造成特大事故的； 三級(jí)重大危險(xiǎn)源：可能造成重大事故的；四級(jí)重大危險(xiǎn)源：可能造成一般事故的。
第四章 重大危險(xiǎn)源的管理
酒店的決策機(jī)構(gòu)或主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保證重大危險(xiǎn)源安全管理與監(jiān)控所需資金的投入。酒店各部門(mén)應(yīng)對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行安全教育和技術(shù)培訓(xùn)，使其全面掌握本崗位的安全操作技能和在緊急情況下應(yīng)當(dāng)采取的應(yīng)急措施。酒店應(yīng)將重大危險(xiǎn)源可能發(fā)生事故的.應(yīng)急措施，特別是避險(xiǎn)方法書(shū)面告知相關(guān)部門(mén)和人員。
酒店在重大危險(xiǎn)源現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)設(shè)置明顯的安全警示標(biāo)志，并加強(qiáng)對(duì)重大危險(xiǎn)源的監(jiān)控和對(duì)有關(guān)設(shè)備、設(shè)施的安全管理。 第五章 重大危險(xiǎn)源缺陷和隱患治理整頓 建立健全重大危險(xiǎn)源缺陷和隱患的立項(xiàng)、監(jiān)控、整改、審核、銷(xiāo)項(xiàng)工作制度。
對(duì)構(gòu)成重大事故隱患的重大危險(xiǎn)源，必須根據(jù)實(shí)際情況責(zé)令其暫停經(jīng)營(yíng)、限期整改，經(jīng)評(píng)定合格后，方可投入使用。
酒店應(yīng)當(dāng)制定重大危險(xiǎn)源應(yīng)急救援預(yù)案，并報(bào)當(dāng)?shù)匕踩O(jiān)管部門(mén)和集團(tuán)公司安全生產(chǎn)管理部門(mén)備案。應(yīng)急救援預(yù)案應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：重大危險(xiǎn)源基本情況及周邊環(huán)境概況；應(yīng)急機(jī)構(gòu)人員及其職責(zé)；危險(xiǎn)辯識(shí)與評(píng)價(jià)；應(yīng)急設(shè)備與設(shè)施；應(yīng)急能力評(píng)價(jià)與資源；應(yīng)急響應(yīng)、報(bào)警、通訊聯(lián)絡(luò)方式；事故應(yīng)急程序與行動(dòng)方案；事故后的恢復(fù)與程序；培訓(xùn)與演練。
酒店應(yīng)當(dāng)根據(jù)應(yīng)急救援預(yù)案制定演練方案和演練計(jì)劃，每年進(jìn)行一次實(shí)戰(zhàn)演練或模擬演練。
附則
本制度由酒店安全生產(chǎn)委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
本制度自公布之日起執(zhí)行。
風(fēng)險(xiǎn)管理制度15
1、目的
為實(shí)現(xiàn)公司的安全生產(chǎn),做到事前預(yù)防,達(dá)到消除減少危害、控制預(yù)防的目的。識(shí)別生產(chǎn)中的所有常規(guī)和非常規(guī)活動(dòng)存在的危害,以及所有生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)使用設(shè)備設(shè)施和作業(yè)環(huán)境中存在的危害,采用科學(xué)合理的評(píng)價(jià)方法進(jìn)行評(píng)價(jià)。加強(qiáng)管理和個(gè)體防護(hù)等措施,遏止事故,避免人身財(cái)產(chǎn)的傷害和工作環(huán)境破壞。結(jié)合公司實(shí)際,特制定本制度。
2、范圍
本制度適用于公司安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)額評(píng)價(jià)評(píng)價(jià)管理工作。
3、危險(xiǎn)源辨識(shí)
(1)危險(xiǎn)源辨識(shí)的方法可分為直觀經(jīng)驗(yàn)法和系統(tǒng)安全分析方法兩大類(lèi).
(2)常見(jiàn)危險(xiǎn)、危害因素為易燃易爆物質(zhì)、腐蝕和腐蝕性物質(zhì)、生產(chǎn)性毒物、生產(chǎn)性粉塵、噪聲、振動(dòng)、輻射、高低溫、采光與照明等.
(3)危險(xiǎn)、危害因素的識(shí)別要全面、有序地進(jìn)行,禁止漏項(xiàng),按規(guī)定以廠址、總平面布置、道路及運(yùn)輸、建筑物、生產(chǎn)工藝過(guò)程、生產(chǎn)設(shè)備裝置、作業(yè)環(huán)境、安全管理措施等順序和方面進(jìn)行.
(4)重大危險(xiǎn)源辨識(shí)申報(bào)登記工作須按國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《危險(xiǎn)化學(xué)品重大危險(xiǎn)源辨識(shí)》(gb18218一20xx)進(jìn)行.
4、評(píng)價(jià)方法
(1)工作危害分析法
工作危害分析法:從作業(yè)活動(dòng)清單選定一項(xiàng)作業(yè)活動(dòng),將作業(yè)活動(dòng)分解為若干個(gè)相連的工作步驟,識(shí)別每個(gè)工作步驟的潛在危害因素,然后通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),判定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),制定控制措施。該方法是針對(duì)作業(yè)活動(dòng)而進(jìn)行的.評(píng)價(jià)。
(2)安全檢查表分析法
安全檢查表分析法:安全檢查表分析法是一種經(jīng)驗(yàn)的分析方法,是分析人員針對(duì)分析的對(duì)象列出一些項(xiàng)目,識(shí)別與一般工藝設(shè)備和操作有關(guān)已知類(lèi)型的危害、設(shè)計(jì)缺陷以及事故隱患,查出各層次的不安全因素,然后確定檢查項(xiàng)目。再以提問(wèn)的方式把檢查項(xiàng)目按系統(tǒng)的組成順序編制成表,以便進(jìn)行檢查或評(píng)審。安全檢查表分析可用于對(duì)物質(zhì)、設(shè)備、工藝、作業(yè)場(chǎng)所或操作規(guī)程的分析。
5、評(píng)價(jià)時(shí)機(jī)
常規(guī)活動(dòng)每年一次,非常規(guī)活動(dòng)開(kāi)始之前.
6、評(píng)價(jià)準(zhǔn)則
采用風(fēng)險(xiǎn)度r=可能性l×后果嚴(yán)重性s的評(píng)價(jià)法,具體評(píng)價(jià)準(zhǔn)則規(guī)定為:
事故發(fā)生的可能性l判斷準(zhǔn)則
等級(jí)
標(biāo)準(zhǔn)
5
在現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有采取防范、監(jiān)測(cè)、保護(hù)、控制措施,或危害的發(fā)生不能被發(fā)現(xiàn)(沒(méi)有監(jiān)測(cè)系統(tǒng)),或在正常情況下經(jīng)常發(fā)生此類(lèi)事故或事件。
4
危害的發(fā)生不容易被發(fā)現(xiàn),現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有檢測(cè)系統(tǒng),也未發(fā)生過(guò)任何監(jiān)測(cè),或在現(xiàn)場(chǎng)有控制措施,但未有效執(zhí)行或控制措施不當(dāng),或危害常發(fā)生或在預(yù)期情況下發(fā)生。
3
沒(méi)有保護(hù)措施(如沒(méi)有保護(hù)裝置、沒(méi)有個(gè)人防護(hù)用品等),或未嚴(yán)格按操作程序執(zhí)行,或危害的發(fā)生容易被發(fā)現(xiàn)(現(xiàn)場(chǎng)有監(jiān)測(cè)系統(tǒng)),或曾經(jīng)作過(guò)監(jiān)測(cè),或過(guò)去曾經(jīng)發(fā)生類(lèi)似事故或事件,或在異常情況下類(lèi)似事故或事件。
2
危害一旦發(fā)生能及時(shí)發(fā)現(xiàn),并定期進(jìn)行監(jiān)測(cè),或現(xiàn)場(chǎng)有防范控制措施,并能有效執(zhí)行,或過(guò)去偶爾發(fā)生事故或事件。
1
有充分、有效的防范、控制、監(jiān)測(cè)、保護(hù)措施,或員工安全衛(wèi)生意識(shí)相當(dāng)高,嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。極不可能發(fā)生事故或事件。
事件后果嚴(yán)重性s判別準(zhǔn)則
等級(jí)
法律、法規(guī)及其他要求
人員
財(cái)產(chǎn)損失
/萬(wàn)元
停工
公司形象
5
違反法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)
死亡
>50
部分裝置(>2套)或設(shè)備停工
重大國(guó)際國(guó)內(nèi)影響
4
潛在違反法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)
喪失勞動(dòng)能力
>25
2套裝置停工、或設(shè)備停工
行業(yè)內(nèi)、省內(nèi)影響
3
不符合上級(jí)公司或行業(yè)的安全方針、制度、規(guī)定等
截肢、骨折、聽(tīng)力喪失、慢性病
>10
1套裝置停工或設(shè)備
地區(qū)影響
2
不符合公司的安全操作程序、規(guī)定
輕微受傷、間歇不服
<10
受影響不大,幾乎不停工
公司及周邊范圍
1
完全符合
無(wú)傷亡
無(wú)損失
沒(méi)有停工
形象沒(méi)有受損
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定準(zhǔn)則及控制措施r
風(fēng)險(xiǎn)度
等級(jí)
應(yīng)采取的行動(dòng)/控制措施
實(shí)施期限
20-25
巨大風(fēng)險(xiǎn)
在采取措施降低危害前,不能繼續(xù)作業(yè),對(duì)改進(jìn)措施進(jìn)行評(píng)估
立刻
15-16
重大風(fēng)險(xiǎn)
采取緊急措施降低風(fēng)險(xiǎn),建立運(yùn)行控制程序,定期檢查、測(cè)量及評(píng)估
立即或近期整改
9-12
中等
可考慮建立目標(biāo)、建立操作規(guī)程,加強(qiáng)培訓(xùn)及溝通
2年內(nèi)治理
4-8
可接受
可考慮建立操作規(guī)程、作業(yè)指導(dǎo)書(shū)但需定期檢查
有條件、有經(jīng)費(fèi)
時(shí)治理
< 4
輕微或可忽略的風(fēng)險(xiǎn)
無(wú)需采用控制措施,但需保存記錄
7、評(píng)價(jià)組織
評(píng)價(jià)活動(dòng)是由安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行評(píng)價(jià)
公司的各級(jí)管理人員應(yīng)參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作,崗位員工要積極輔助風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和參與風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
8、其它要求
根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果,確定重大風(fēng)險(xiǎn),并制定落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
評(píng)價(jià)出的重大隱患項(xiàng)目,應(yīng)建立檔案和整改計(jì)劃。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果由各部門(mén)組織從業(yè)人員學(xué)習(xí),掌握崗位和作業(yè)中存在的風(fēng)險(xiǎn)和控制措施。
按照實(shí)際情況不斷完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容。
9、附則
8.1本制度自批準(zhǔn)之日起實(shí)施。