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企業(yè)賬戶服務(wù)自查報告

時間:2024-10-16 21:12:42 報告 我要投稿
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企業(yè)賬戶服務(wù)自查報告范文

  時間稍縱即逝,辛苦的工作已經(jīng)告一段落了,回顧這一段時間存在的工作問題,是時候認真地做好自查報告了。為了讓您不再為寫自查報告頭疼,下面是小編精心整理的企業(yè)賬戶服務(wù)自查報告范文,僅供參考,希望能夠幫助到大家!

企業(yè)賬戶服務(wù)自查報告范文

  企業(yè)賬戶服務(wù)自查報告 篇1

  為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作,根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求,我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神,提出了具體的檢查要求,對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、基本情況

  我部共有開戶客戶數(shù)量39戶,單位銀行結(jié)算賬戶94個,其中,基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至2011年4月1日以來,我部共開出銀行承兌匯票42筆,共計48600萬元,貼現(xiàn)14筆,共計5924萬元。

  二、具體情況

 。ㄒ唬┿y行結(jié)算賬戶的的.管理和開立情況

  1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消,確定一名人員進行審查和管理,實行專人負責。

  2、新開立的銀行結(jié)算賬戶,都能按照要求,資料保存完整,實行專卷專夾保管,開戶資料基本完整。

  3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶,均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。

 。ǘ┿y行結(jié)算賬戶的使用情況

  1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求,無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

  2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,審查其授權(quán)書,與其身份證件或其他證明文件核對一致,并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。

  3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度,并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

  4、嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理,一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn),無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

  5、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶,自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,單筆超過5萬元的,支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項支付合法合規(guī)。

  6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查,及時辦理變更手續(xù)。

  (三)票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

  1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù),同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

  2、我部結(jié)算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準,及時糾正錯誤的收費標準。

  3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時,對資料嚴格審查,對票據(jù)查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查,市分行復(fù)查的雙線查驗制度,并向省分行進行資料的報備。

  (四)支付系統(tǒng)自查情況

  1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機上授權(quán),處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。

  2、及時接收當日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù),查詢業(yè)務(wù)一般當日進行回復(fù)。

  3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進行及時回執(zhí),無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

  總之,通過這次自查,使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作,得到了加強和提高,以有效的維護支付結(jié)算正常秩序,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動,確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

  以上報告,如有不妥,請指正。

  企業(yè)賬戶服務(wù)自查報告 篇2

  根據(jù)上級行要求,我行對賬戶管理進行了認真自查,F(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、賬戶管理情況

  我行嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求,嚴把柜面審核關(guān),加大賬戶管理力度。

  一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),加強開戶資料審查,加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。

  二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新,對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查,進行客戶身份有效的識別,積極做好客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作,杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進行違法犯罪活動。

  三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議,明確雙方權(quán)利義務(wù),細化和完善相關(guān)職責。四是嚴格預(yù)留印鑒及資料的管理,并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單,進行明細賬務(wù)核對,對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的'賬戶,實行面對面逐筆勾對,發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因,確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。

  二、完善內(nèi)控制度,規(guī)范崗位職責

  按照我行實際,比照上級行文件,完善崗位分工,規(guī)范崗位設(shè)置。

  做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督,對結(jié)算賬戶對賬工作實行專人管理,做到權(quán)責分明,責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度,進一步落實以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機制,防范內(nèi)控管理隱患。

  三、加強自查力度,防范操作風險

  通過本次檢查,對開戶申請、開戶資料實行重點檢查,對開戶資料的有效、真實性,實行逐一梳理,不留死角,真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進行核查,嚴格按照操作規(guī)程,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,確保資金安全,防范操作風險。

  在今后的工作中,我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo),對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān),健全完善內(nèi)控制度,加大獎懲力度,進一步提高工作的責任心,真正從源頭上防止問題發(fā)生。

  企業(yè)賬戶服務(wù)自查報告 篇3

  根據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動的通知》(農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔ⅩⅩ〕75號)文件精神,我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,及時組織我社員工進行學(xué)習(xí),同時開展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動,現(xiàn)在將自查情況匯報如下:

  一、銀行結(jié)算賬戶的基本情況:

  (一)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控管理:

  1、明確專人負責銀行結(jié)算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理;實行復(fù)核制度,防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”。

  2、賬戶管理系統(tǒng)二級操作員與三級操作員分開,各司其職。

  3、執(zhí)行開銷戶登記制度;建立銀行結(jié)算賬戶檔案,并按規(guī)定由專人保管。

  4、對銀行結(jié)算賬戶實行年檢,對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。

  5、規(guī)定與存款人進行對賬,執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。

  6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。

 。ǘ┿y行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況:

  1、對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。

  2、與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議及補充協(xié)議,明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。

  3、不存在未經(jīng)人行核準,私自為存款人違規(guī)開立核準類賬戶(基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶)的.情況。

  4、不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。

  5、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規(guī)定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

  6、銷戶時有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。

  (三)銀行結(jié)算賬戶的使用情況:

  1、單位銀行結(jié)算賬戶不允許自開立之日起3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。

  2、一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取。

  3、專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。

  二、存在問題

  1、對銀行結(jié)算賬戶實行年檢,但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。

  2、賬戶實名制落實和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查,但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。

  三、整改措施

  1、盡快對未通過年檢的銀行結(jié)算賬戶實行年檢,不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。

  2、按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查,對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。

  四、銀行結(jié)算賬戶管理工作中的不足和建議

  經(jīng)自查,我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》等有關(guān)規(guī)定,但自查開展的自查過程中,距《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距,突出表現(xiàn)在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今后,我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》工作部署,積極開展人民幣銀行結(jié)算賬戶各項工作。

  企業(yè)賬戶服務(wù)自查報告 篇4

  一、基本情況

  我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個,其中,基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個,F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,由于各種原因,未辦理開戶許可證的帳戶404個,其中基本帳戶353個,一般帳戶19個,專用帳戶21個,臨時帳戶11個。通過本次自查,撤消不符合規(guī)定的賬戶13個,轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。

  二、具體情況

  〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況

  1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消,都由各社確定一名人員進行審查和管理,實行專人負責。

  2、新開立的銀行結(jié)算帳戶,都能按照要求,資料保存完整,實行專卷專夾保管。

  3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿,實行了開銷戶登記制度,開戶資料基本完整。

  4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶,絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書!炊点y行結(jié)算賬戶的使用情況

  1、專用存款賬戶的`支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

  2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

  3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,單筆超過5萬元的,支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項支付合法合規(guī)。

  三、存在問題

  1、個別社由于人員變動,責任不清,賬戶資料保管不善等,使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。

  2、部分社的個別賬戶,因業(yè)務(wù)開展等原因,需經(jīng)人民銀行批準的,未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。

  3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。

  4、因未對賬戶資料年審,部分存款人賬戶信息變更后,不及時通知開戶銀行變更,致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

  四、糾改措施

  針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況,準備從以下幾個 方面進行糾改:

  1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,按照實施細則,嚴格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

  2、對未經(jīng)人行批準開立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

  3、對臨時賬戶超過一年期限,又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶,通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。

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