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銀行自查報(bào)告

時(shí)間:2024-04-07 16:12:57 報(bào)告 我要投稿

銀行自查報(bào)告

  在生活中,報(bào)告使用的頻率越來越高,報(bào)告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。寫起報(bào)告來就毫無頭緒?下面是小編為大家整理的銀行自查報(bào)告,希望能夠幫助到大家。

銀行自查報(bào)告

銀行自查報(bào)告1

  按照上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的指示,我行認(rèn)真貫徹《關(guān)于加強(qiáng)20xx年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》(銀發(fā)[20xx]57號(hào)文件)精神,為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作,防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn),保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全,建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。對(duì)我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評(píng)估及審查,F(xiàn)將審查情況報(bào)告如下:

  一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況

  1.信息科技治理組織架構(gòu)

 。1)我行在董事會(huì)下設(shè)科技信息安全管理委員會(huì),行長室下設(shè)信息科技管理委員會(huì),信息安全管理委員會(huì)下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。

  科技信息安全管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。

  科技管理委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè),指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門的各項(xiàng)工作,審議全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)方案、軟件項(xiàng)目招標(biāo)、設(shè)備招標(biāo)和統(tǒng)一采購及日常管理中重大問題的研究和建議。

  信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的實(shí)施細(xì)則,統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理;負(fù)責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制

  (2)我行成立了科技管理部和科技開發(fā)部,做到科技運(yùn)維和科技開發(fā)有效分離,加強(qiáng)了信息科技治理。

 。3)科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)工作由我行稽核審計(jì)部完成,信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理由風(fēng)險(xiǎn)管理部門完成。

  (4)在支行層面則設(shè)立合規(guī)員,負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)告

  2.信息科技管理制度建設(shè)

  (1)安全管理

  對(duì)安全管理活動(dòng)中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度,制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》,安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定,審定周期為一年一次,并且及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對(duì)制度進(jìn)行修訂,并有修訂記錄

 。2)事件管理

  制訂了安全事件報(bào)告和處置管理制度《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型,規(guī)定安全事件的現(xiàn)場處理、事件報(bào)告和后期恢復(fù)的管理職責(zé),并根據(jù)國家相關(guān)管理部門對(duì)計(jì)算機(jī)安全事件等級(jí)劃分方法和安全事件對(duì)本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響,對(duì)安全事件進(jìn)行等級(jí)劃分,制定安全事件報(bào)告和響應(yīng)處理程序,確定事件的報(bào)告流程,響應(yīng)和處置方法等,并對(duì)發(fā)現(xiàn)的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報(bào)規(guī)定》

 。3)應(yīng)急處理

  建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》,對(duì)各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行分類,按照重要程度,確定保障級(jí)別,制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。

 。4)安全操作規(guī)范及管理流程

  我行有完整的信息安全管理流程,控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護(hù)及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機(jī)房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項(xiàng)流程。

 。5)崗位職責(zé)與分工

  配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個(gè)崗位設(shè)立2個(gè)以上操作維護(hù)人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角 , A/B角定期輪換。明確崗位職責(zé)《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開發(fā)部工作職責(zé)》《科技管理部崗位百分考核辦法》

 。6)密級(jí)管理制度

  錄用人員簽署保密協(xié)議;制定人員離崗管理流程規(guī)范,嚴(yán)格規(guī)范人員離崗過程,及時(shí)終止離崗員工的所有訪問權(quán)限;與外包商簽訂保密協(xié)議;有密級(jí)的安全管理制度,注明安全管理制度密級(jí),并進(jìn)行密級(jí)管理。

  二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況

  1. 物理和環(huán)境建設(shè)

  (1)機(jī)房的物理訪問控制:機(jī)房實(shí)現(xiàn)門禁控制,嚴(yán)防外部人員進(jìn)入機(jī)房擅自操作。

 。2)系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管,計(jì)算機(jī)終端無人看管時(shí)鎖定;

 。3)機(jī)房采用集中監(jiān)控,監(jiān)控清晰全面,機(jī)房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理,參數(shù)實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控,崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。

 。4)機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電,線路冗余性好,負(fù)載能力強(qiáng),完全能夠滿足機(jī)房電力需求。

 。5)機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性,給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性:機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)安全有效,給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。

 。6)中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護(hù)等措施,確保機(jī)

  房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

 。7)機(jī)房技術(shù)文檔完備、有效:制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》、《科技部信息部中心機(jī)房監(jiān)控制度》,《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度》為機(jī)房維護(hù)制定詳細(xì)的'規(guī)范文檔。

  2. 網(wǎng)絡(luò)管理

  我行根據(jù)文件要求,對(duì)重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進(jìn)行了詳細(xì)的自查,情況如下:

  1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略

 。1)內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況;

  內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理: 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護(hù)措施:通過兩臺(tái)PIX525防火墻連接外聯(lián)單位,兩臺(tái)防火墻通過FAILOVER形成熱備,在防火墻上配置安全策略,嚴(yán)格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。

  在對(duì)外路由器上設(shè)置過濾規(guī)則,形成防護(hù)網(wǎng)。使用過濾規(guī)則設(shè)置功能,作過濾防護(hù),形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護(hù)網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理,為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障。

銀行自查報(bào)告2

xxxx:

  根據(jù)xxxxx關(guān)于對(duì)征信工作進(jìn)行全面自查工作的通知精神,提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平,有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量,現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)對(duì)自查做以下匯報(bào):

  一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行,遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則,對(duì)自己的查詢帳號(hào)嚴(yán)格保密,密碼定期修改。

  二、在查詢過程中,按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則,對(duì)每一筆被查詢者,由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書,按照被查詢者的授權(quán)的查詢?cè),進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢,未發(fā)現(xiàn)并做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對(duì)每一筆查詢結(jié)果,做到保密制度,切實(shí)維護(hù)被查詢者的`個(gè)人隱私。

  三、對(duì)每一筆查詢者,在查詢之前,做好查詢登記制度,登記被查詢者的姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系號(hào)碼、查詢?cè)、查詢(nèi)掌谶M(jìn)行詳細(xì)登記,對(duì)每筆查詢記錄逐筆登記,并對(duì)登記簿進(jìn)行保存。

  四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人,對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查

  詢者,查詢報(bào)告都做為貸款資料保存,對(duì)不符合貸款條件的貸戶,我行對(duì)其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管,查詢者對(duì)其信息絕不對(duì)外宣傳,保證其查詢信息不泄漏,影響個(gè)人信譽(yù)。

  五、對(duì)其查詢的個(gè)人與單位征信,本著全面、客觀、合理的原則對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),征信信息僅供參考,不應(yīng)簡單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由,正確使用征信系統(tǒng),合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

  六、對(duì)個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢,嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度,對(duì)每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢,按照先登記授權(quán),后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

  七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權(quán)委托書查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象,以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時(shí)間查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿,相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字,做到“授權(quán)一筆,登記一筆,查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書進(jìn)行查詢,貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對(duì)應(yīng)一筆征信查詢書,但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范,專人查詢。

銀行自查報(bào)告3

  根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》及省、市行通知要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識(shí)到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作的必要性、重要性與緊迫性,并按照自查文件要求,結(jié)合我行實(shí)際情況,積極做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作,并將此工作做實(shí)、做細(xì)、做全,以確保此次風(fēng)險(xiǎn)自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、落實(shí)相關(guān)制度情況

  經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求,結(jié)合我行實(shí)際制定了各項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度,突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽(yù)事件報(bào)告制度,發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行,逐級(jí)及時(shí)上報(bào),確保風(fēng)險(xiǎn)事件影響降到最低,在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議,并對(duì)各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及獎(jiǎng)懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作有效開展,確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。

  二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況

  我行成立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組,以支行責(zé)任人為組長,分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。

  三、輿情管理工作情況

  落實(shí)輿情“零報(bào)告”制度,定期不定期的對(duì)我行在當(dāng)?shù)厣鐣?huì)各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)輿情,有效防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。我行高度重視客戶投訴,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對(duì)客戶投訴的共性問題進(jìn)行分析梳理,嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的'相關(guān)人員,并督促被投訴人員及部門限期整改,定期對(duì)整改情況進(jìn)行檢查。

  四、聲譽(yù)事件分析情況

  我行對(duì)20xx年以來我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示,金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時(shí)有發(fā)生,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也必須引起高度重視,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要,我行要求各部嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程及管理制度外,還定期不定期對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查,對(duì)信貸部門貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒預(yù)警,發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任,最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。

  通過此次自查我行會(huì)在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,并特別加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查,加大對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的檢查力度,從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。

銀行自查報(bào)告4

  根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)(20xx年)〗的通知(匯綜發(fā)〔20xx〕71號(hào))文件的精神和市分行要求,我支行高度重視,認(rèn)真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,根據(jù)要求對(duì)照考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查,現(xiàn)匯報(bào)如下:

  我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。

  1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面:

  我支行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)執(zhí)行個(gè)人結(jié)售匯管理辦法。

  2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:

  我支行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表,且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性;辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整,對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理;

  3、內(nèi)控制度方面:

  我支行積極參加外匯培訓(xùn),宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的'內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

銀行自查報(bào)告5

  6月6日區(qū)采購執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)后,我部領(lǐng)導(dǎo)非常重視,及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了x財(cái)發(fā)[20xx]78號(hào)關(guān)于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查實(shí)施方案》的通知精神,在安排專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的同時(shí),嚴(yán)格對(duì)照文件要求進(jìn)行專項(xiàng)檢查自糾自查工作,F(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下:

  一、領(lǐng)導(dǎo)重視,落實(shí)責(zé)任。

  部領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)政府采購工作非常重視,經(jīng)專題研究,明確該項(xiàng)工作由分管財(cái)務(wù)的副部長xxx負(fù)責(zé),日常具體工作由財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)。在日常財(cái)務(wù)管理中,部領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常在部務(wù)會(huì)、支部會(huì)議上,多次強(qiáng)調(diào)各項(xiàng)物資采購要嚴(yán)格遵照政府采購有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,決不允許出現(xiàn)化整為零、規(guī)避政府采購的行為;在業(yè)務(wù)方面要求財(cái)務(wù)人員經(jīng)常向區(qū)政府采購中心請(qǐng)教、學(xué)習(xí),向會(huì)計(jì)核算中心領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)帳組工作人員學(xué)習(xí),不斷強(qiáng)化程序意識(shí)、節(jié)約意識(shí);在日常具體工作中,領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員,要嚴(yán)格按照政府采購法的要求進(jìn)行物資采購,杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現(xiàn)。

  二、完善政府采購管理制度。

  部領(lǐng)導(dǎo)班子科學(xué)統(tǒng)籌,本著節(jié)約的.原則,在每年年底定出下一年度預(yù)算,采購活動(dòng)嚴(yán)格控制在預(yù)算范圍內(nèi)。每項(xiàng)具體采購工作由各科室根據(jù)辦公需要和上級(jí)有關(guān)政策提出申請(qǐng),經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導(dǎo)閱示后,提交部務(wù)會(huì)研究確定。

  三、嚴(yán)格管理,規(guī)范操作。

  我們自覺堅(jiān)持采購程序,部務(wù)會(huì)研究同意采購后,由財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)在區(qū)政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對(duì)每一項(xiàng)政府采購業(yè)務(wù),我們嚴(yán)格按照政府采購法和政府采購業(yè)務(wù)指南的程序進(jìn)行上報(bào),根據(jù)區(qū)采購中心批準(zhǔn)的采購方式、金額進(jìn)行下一步的采購。到目前為止,我部在執(zhí)行政府采購政策方面沒有出現(xiàn)違規(guī)或違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律現(xiàn)象發(fā)生。

  四、完善檔案管理。

  對(duì)每次采購活動(dòng)的采購資料,財(cái)務(wù)人員能及時(shí)進(jìn)行整理歸檔。

銀行自查報(bào)告6

XX分行:

  為加強(qiáng)支行安全保衛(wèi)工作,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患,支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識(shí)培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計(jì)算機(jī)安全管理等方面的工作開展了全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、高度重視,確保工作落實(shí)到位

  支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等,以加強(qiáng)支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長擔(dān)任組長,副行長擔(dān)任副組長,各部門負(fù)責(zé)人為小組成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室(與綜合管理部合署辦公),行長為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人,并明確了副行長為分管行領(lǐng)導(dǎo),綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。

  二、認(rèn)真開展自查工作

  1、簽訂目標(biāo)責(zé)任書。

  為切實(shí)落實(shí)安全保衛(wèi)工作的目標(biāo)責(zé)任,支行逐級(jí)簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書》,即行長與各部門負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書,各部門負(fù)責(zé)人與本部門員工簽訂責(zé)任書,明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。支行嚴(yán)格執(zhí)行“一票否決制”,并將安全保衛(wèi)工作納入績效考核。

  2、加強(qiáng)教育培訓(xùn),強(qiáng)防范意識(shí)。

  支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí),并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn),20xx年共開展了四次應(yīng)急演練(一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識(shí)問答;二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶應(yīng)急演練;三季度營業(yè)部門前群眾性騷亂應(yīng)急演練;四季度防搶應(yīng)急演練),20xx年一季度開展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的'操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng),各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。

  3、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。

  營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜,通往柜臺(tái)的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;現(xiàn)金出納柜臺(tái)按要求按照了防彈玻璃及防護(hù)板;無超負(fù)荷用電現(xiàn)象,UPS電源能自動(dòng)切換供電;監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行,且錄像能保持90天以上;自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度,其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口;員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材;能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查,下班時(shí)關(guān)閉營業(yè)廳電源;嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅(jiān)持雙人交接,款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;設(shè)立了獨(dú)立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間,并安裝了防盜安全門,鑰匙由支行綜合管理部負(fù)責(zé)管理,進(jìn)入機(jī)房均進(jìn)行了登記。

  4、加大案件防控工作力度。

  支行根據(jù)總行和分行的部署,認(rèn)真開展案件防控工作。一是認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查,各部門定期對(duì)本部門的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查,將檢查出的問題形成臺(tái)賬并落實(shí)責(zé)任人進(jìn)行限期整改,并將自查情況形成報(bào)告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強(qiáng)執(zhí)行、查漏洞、除風(fēng)險(xiǎn)”的專項(xiàng)活動(dòng)。專項(xiàng)活動(dòng)從學(xué)習(xí)開始,采取平時(shí)自學(xué)、定期集中學(xué)習(xí)的方法進(jìn)行學(xué)習(xí)、培訓(xùn),并對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查,將自查的情況形成了報(bào)告上報(bào)XX分行,接受并通過了上級(jí)的專項(xiàng)檢查。

銀行自查報(bào)告7

  根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神,XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  1。檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修,消防安全標(biāo)志保存完好有效;無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為;無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為;防火分區(qū)未擅自改變;支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定,未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品,未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物;

  2。支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計(jì)、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測(cè)均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定,無亂拉電線,使用大功率明火取暖的行為,我行聯(lián)系了物業(yè)專職的'水電工對(duì)支行的線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測(cè)和維護(hù),確保支行的線路安全;

  3。支行對(duì)外的現(xiàn)金柜臺(tái)、自動(dòng)機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗(yàn)收檢驗(yàn),視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn);

  4。應(yīng)急預(yù)案制定詳實(shí),預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對(duì)應(yīng),安全檔案建立完善,安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位;

  5。我支行例行檢查安全到位,并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練,做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。

  XXX支行

  X年X月X日

銀行自查報(bào)告8

  銀監(jiān)局:

  為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神,我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議,并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度,由我行科技部統(tǒng)一管理,各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定,采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生,總體上看,我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí),效果也比較好,近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。

  一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況

  今年以來,我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化宣傳教育,落實(shí)工作責(zé)任,加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查,將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動(dòng)硬盤等)的管理,采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離,并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施,到目前為止,未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。

  二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況

  一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡,采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施,明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任,強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

  二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”,確!吧婷苡(jì)算機(jī)不上網(wǎng),上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密”,嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動(dòng)硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全,包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全,包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全,包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。

  三、硬件設(shè)備使用合理,軟件設(shè)置規(guī)范,設(shè)備運(yùn)行狀況良好。

  我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件,系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理,硬件設(shè)備的.使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定,單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求,打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常,對(duì)于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換,防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定,沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效,無任何安全隱患。

  四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常

  我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理,并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的,自安裝以來運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。

  五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)

  我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持“制度管人”。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳,使全體人員意識(shí)到了,計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一!惫ぷ鞯挠袡C(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下,計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面,專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記,并及時(shí)處理。對(duì)外來維護(hù)人員,要求有相關(guān)人員陪同,并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記,規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。

  六、安全教育

  為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行,減少病毒侵入,我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間,大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的

  咨詢,并得到了滿意的答復(fù)。

  自查存在的問題及整改意見

  我們?cè)诠芾磉^程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。

  (一)對(duì)于線路不整齊、暴露的,立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改,并做好防鼠、防火安全工作。

  (二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù),及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。

  (三)自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中,我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練,讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合,確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。

  敦化江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

  二零一四年九月十日

銀行自查報(bào)告9

  根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求,我行認(rèn)真開展了自查工作,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。

  根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》的要求,我行積極響應(yīng),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理,對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理,我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))。

  二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。

  20xx年xx月xx日,技術(shù)部門針對(duì)取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng),從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))費(fèi)用。

  三、下發(fā)相關(guān)文件。

  已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。

  四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的.問題。

  生產(chǎn)系統(tǒng)上線后,我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談,網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況,同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測(cè)試,在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。

  關(guān)于密碼掛失費(fèi)問題!锻ㄖ返谒臈l要求對(duì)“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對(duì)“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義,因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi),所以自查之日前仍在收取。

  五、下一步整改措施。

  我行將按照相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請(qǐng)“取消密碼掛失費(fèi)”,盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。

  截止目前,本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況,盡快落實(shí)整改措施,認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的`健康穩(wěn)步發(fā)展。

  近日,我行開展了擔(dān)保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機(jī)構(gòu)雖有部分銀行功能,但不受監(jiān)管或少受監(jiān)管,所以,風(fēng)險(xiǎn)防范更不能松懈。為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理,有效防范小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患,我行對(duì)有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面排查。

  針對(duì)以上文件要求,我行積極組織實(shí)施自查工作。認(rèn)真的學(xué)習(xí)融資性擔(dān)保公司及小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)排查的相關(guān)文件。了解我行擔(dān)保公司的基本情況、存在的問題,排查的內(nèi)容及方法等。各個(gè)客戶經(jīng)理依照分管客戶的名單對(duì)相應(yīng)的擔(dān)保公司及小企業(yè)進(jìn)行逐一風(fēng)險(xiǎn)排查。

  本次自查主要涉及以下兩部分:

  一、融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)排查情況

  我行目前合作的融資性擔(dān)保公司為XXXX。該企業(yè)是XXXX共同發(fā)起設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。通過本次自查,我行查詢了XX的申報(bào)材料。

  在申報(bào)材料中,我行真實(shí)、完整地披露了擔(dān)保公司的相關(guān)信息,包括公司治理狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理水平、財(cái)務(wù)狀況資本金到位情況、經(jīng)營狀況、與他行業(yè)務(wù)合作情況、資信情況等。在合作的過程中,XX均能及時(shí)存入相應(yīng)的保證金,

  對(duì)擔(dān)保方式進(jìn)行了分類。針對(duì)由擔(dān)保公司擔(dān)保的授信業(yè)務(wù),我行客戶經(jīng)理查詢檔案,對(duì)所涉的客戶基本信息、擔(dān)保方式、貸款支付、貿(mào)易背景等方面的真實(shí)性進(jìn)行審查,重點(diǎn)關(guān)注信貸準(zhǔn)入政策是否得到執(zhí)行、信用評(píng)級(jí)是否準(zhǔn)確、授信條件是否嚴(yán)格落實(shí)、信貸資金監(jiān)管是否到位等方面。其三,客戶經(jīng)理對(duì)相關(guān)信貸客戶進(jìn)行貸后回訪,了解企業(yè)真實(shí)貸款用途,還款能力及方式,與擔(dān)保公司的合作情況。同時(shí),走訪擔(dān)保公司,了解擔(dān)保公司資格的合規(guī)性、擔(dān)保能力的充足性、不良情況等,確保風(fēng)險(xiǎn)的充分揭示。其四,客戶經(jīng)理查詢客戶銀行流水及憑證,了解客戶的還款來源。嚴(yán)密監(jiān)視客戶還貸來源是否涉及小貸公司、典當(dāng)行、高利息的貸款等。一旦發(fā)生融資還貸行為將立即采取措施,對(duì)偶爾發(fā)生且經(jīng)營運(yùn)轉(zhuǎn)正常的客戶將給予風(fēng)險(xiǎn)警示,對(duì)頻繁融資還貸的客戶采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施,避免信貸資金受損。

  二、與非銀行融資機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)往來

  從擔(dān)保公司我行主辦的擔(dān)保機(jī)構(gòu)共XX戶,為XX。XX是經(jīng)XX市政府批準(zhǔn),由XX共同發(fā)起成立的擔(dān)保公司。該公司注冊(cè)資金為XX萬元,其中國有企業(yè)出資XX萬元,占股XX%。依據(jù)通知要求,我行對(duì)XX擔(dān)保公司進(jìn)行了自查,情況如下:

 。1)擔(dān)保人信息真實(shí),擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)范,評(píng)級(jí)為XX,真實(shí)反映客戶情況,等級(jí)評(píng)定準(zhǔn)確,資本金也已全部到位。

  (2)在開展相關(guān)業(yè)務(wù)合作前,與xx銀行簽署擔(dān)保合作協(xié)議,其中涵蓋了雙方的權(quán)利義務(wù)、擔(dān)保對(duì)象、擔(dān)保的業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保的額度、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)保證金及其管理、相關(guān)業(yè)務(wù)操作程序等相關(guān)約定。

 。3)XX擔(dān)保公司的擔(dān)保放大倍數(shù)未超過最高擔(dān)保放大倍數(shù),符合規(guī)定。

 。4)XX擔(dān)保公司的保證限額為XX億,擔(dān)保余額為XX萬元;其擔(dān)保的xx銀行債權(quán)本息未超過保證限額。我行按季對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償率進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

 。5)XX擔(dān)保公司在我行開立了保證金賬戶并簽署了《保證金質(zhì)押合同》,繳存了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)保證金。單筆業(yè)務(wù)保證金繳存比例未低于10%的要求。

  從對(duì)擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)角度分析,我行非銀行融資機(jī)構(gòu)的授信業(yè)務(wù)僅包含擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù),無信貸客戶與非銀行融資機(jī)構(gòu)的資金往來的現(xiàn)象發(fā)生。截至XX月XX日,我行由擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)共涉及XX戶,占比XX,XX筆,金額總額為XX萬元,其中XX擔(dān)保公司共擔(dān)保XX戶,XX筆,其他均由其他擔(dān)保公司作為擔(dān)保人。業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)狀況為正常。

  通過自查,我行暫未發(fā)現(xiàn)任何不合規(guī)之處,以后我行將繼續(xù)對(duì)按季對(duì)影子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè),堅(jiān)持“隔離風(fēng)險(xiǎn)”、“疏堵結(jié)合”,切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)。

銀行自查報(bào)告10

  按照黨中央、省委和局的安排,我們黨員干部開展了新時(shí)期的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)。在全黨深入開展以為民務(wù)實(shí)清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),在社會(huì)各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實(shí)踐活動(dòng)聚焦作風(fēng)建設(shè),集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風(fēng)。對(duì)此,作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責(zé)為黨和人民事業(yè)服務(wù),堅(jiān)持什么、反對(duì)什么,說什么話,做什么事,都要符合黨的要求。現(xiàn)就自查自己的“四風(fēng)”整理一下,現(xiàn)就把相關(guān)內(nèi)容羅列如下:

  一、“四風(fēng)”存在形式、存在的問題及原因

  由于自身長期的工作作風(fēng),從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個(gè)問題:

 。ㄒ唬┬问街髁x走過程、走形式、跑龍?zhí)椎确绞降耐伙@;形式主義不注重調(diào)查研究,不了解實(shí)際情況,思想認(rèn)識(shí)上落實(shí)不到位;還存在只注重傳達(dá)會(huì)議文件的固有模式;即還存在走過程、走形式的思想。大部分的思想認(rèn)識(shí)力度不夠(泛泛空談,坐而論道,紙上談兵,“以會(huì)議落實(shí)會(huì)議,以文件落實(shí)文件”);

  (二)官僚主義的過時(shí)的思想的存在,即基層群眾言路的傳遞速度沒有及時(shí)收集上來。生產(chǎn)經(jīng)營制度上存在不合理工作流程:一方面,對(duì)大部分合作伙伴來說,審批流程太冗長,太復(fù)雜,行政審批制度有待于改進(jìn);另一方面,在生產(chǎn)經(jīng)營模式上,還存在大項(xiàng)目、大業(yè)務(wù)方面,總體把握不到位;

 。ㄈ┕ぷ鞣矫娲嬖谙順分髁x理念,即革命的優(yōu)良作風(fēng)有消減之趨、理想信念動(dòng)搖,奉行及時(shí)行樂的人生哲學(xué)。

 。ㄋ模┙(jīng)營方面存在奢靡之風(fēng),即辦公用品的鋪張浪費(fèi)有一定變動(dòng)規(guī)律之勢(shì),在這方面沒有得到很好的控制;

  工作中,還存在其它形式的問題如:習(xí)慣于用傳統(tǒng)的定向思維辦事,改革創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng);工作中有畏難情緒,感到壓力較大;對(duì)下面提出的問題落實(shí)得不夠,重視得不夠,落實(shí)能力不強(qiáng);熱衷于做表面文章,抓落實(shí)不夠;在布置一些工作任務(wù)時(shí),未完全考慮基層的承受力和壓力,下面感到不堪重負(fù);對(duì)基層的干部成長關(guān)心不夠以會(huì)議貫徹會(huì)議,以文件貫徹文件,會(huì)議文件多,難以應(yīng)付;各種檢查多,有的流于形式,針對(duì)性不強(qiáng)。經(jīng)營方法制度改革力度不夠,等等作為一名經(jīng)營方面的領(lǐng)導(dǎo)班子成員的一份子,針對(duì)以上的問題的存在,我認(rèn)真分析其產(chǎn)生原因。為什么會(huì)出現(xiàn)此類問題的出現(xiàn)?原因要根源于自己長期的固有工作方式的存在,還有對(duì)存在的小問題關(guān)心度不夠,對(duì)基層群眾的反映信息的傳遞時(shí)間沒有及時(shí)作好掌握而導(dǎo)致的;還有最重要的原因:在平時(shí)的工作中,存在工作時(shí)間合理化程度不夠完美,即時(shí)間安排上,沒有安排好處理文件精神的空檔期。

  二、下一步的'工作思路及解決問題的措施

  廣大黨員干部和專家學(xué)者普遍認(rèn)為,“四風(fēng)”問題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導(dǎo)思想和理論基礎(chǔ),其要害是使黨脫離群眾,喪失密切聯(lián)系群眾這個(gè)最大政治優(yōu)勢(shì)。長此以往,必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此,對(duì)“四風(fēng)”問題必須高度重視并認(rèn)真解決?傊槍(duì)自身存在的問題,應(yīng)必須高度重視并認(rèn)真解決它。

 。ㄒ唬⿵乃枷肷,加強(qiáng)群眾路線意識(shí)的認(rèn)識(shí)力度

  1、緊抓學(xué)習(xí)文件不放松,切實(shí)解決思想認(rèn)識(shí)不到位的問題思想上要增強(qiáng)黨的意識(shí),盡職盡責(zé)為黨和人民事業(yè)服務(wù),堅(jiān)持什么、反對(duì)什么,說什么話,做什么事,都要符合黨的要求,真正做到“千磨萬擊還堅(jiān)勁,任爾東西南北風(fēng)”。做好自身的思想工作,必須講人民性。堅(jiān)持人民性,就是要把實(shí)現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),堅(jiān)持以民為本、以人為本。要樹立以人民為中心的工作導(dǎo)向,把服務(wù)群眾同教育引導(dǎo)群眾結(jié)合起來,把滿足需求同提高素養(yǎng)結(jié)合起來;要堅(jiān)決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問題,堅(jiān)決克服一味迎合市場帶來的低俗化現(xiàn)象。

  2、學(xué)習(xí)要抓在“深”字上下功夫,做到真學(xué)真懂真用

  當(dāng)前,思想文化不斷交流交融交鋒,觀念意識(shí)日益多樣多元多變,科學(xué)技術(shù)日新月異、傳播手段迅速發(fā)展,思想工作上社會(huì)條件已大不一樣了。有些做法過去有效,現(xiàn)在未必有效;有些過去不合時(shí)宜,現(xiàn)在卻勢(shì)在必行;有些過去不可逾越,現(xiàn)在則需要突破!安蝗招抡弑厝胀恕保龊盟枷牍ぷ,比以往任何時(shí)候都更加需要?jiǎng)?chuàng)新;因此,加深真學(xué)真懂真用的思想意識(shí)必不可少。

  3、整改要抓在“實(shí)”字上下功夫,以實(shí)際行動(dòng)取信于民

  打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實(shí)踐活動(dòng),關(guān)鍵在整改落實(shí)。教育實(shí)踐活動(dòng)成效如何,就是看有沒有解決問題,不解決實(shí)際問題就是形式主義,就會(huì)失信于民。開展群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),群眾一方面拍手叫好,另一方面也擔(dān)憂會(huì)不會(huì)搞形式走過場、“四風(fēng)”能不能真正剎住。

 。ǘ┯^念上,要牢記把握“!、“長”的精髓

  凡事貴在“恒”字,切忌一暴十寒,虎頭蛇尾。持久才能長久,深入才能深刻。改進(jìn)作風(fēng),去除“四風(fēng)”重在“恒”字、難在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要讓群眾看到自己作風(fēng)建設(shè)的新變化、新氣象、新成效,關(guān)鍵就在“常”、“長”二字,一是經(jīng)常抓,一是長期抓。除“四風(fēng)”要用時(shí)間來驗(yàn)證成效,不能只做表面文章,搞“一陣風(fēng)”,而應(yīng)堅(jiān)持“!、“長”二字,形成長效機(jī)制,要內(nèi)化于心、固化于制、外化于形、實(shí)化于行,進(jìn)而養(yǎng)成個(gè)人良好的行政行為習(xí)慣。但必須清醒地認(rèn)識(shí)到,作風(fēng)問題具有頑固性和反復(fù)性,抓一抓就好轉(zhuǎn),松一松就反彈。除“四風(fēng)”也一樣,不能抓一陣,松一陣,更不能抓而不緊、抓而不實(shí)。時(shí)刻牢記“常”、“長”二字,樹立經(jīng)常抓、長期抓的思想,建立常態(tài)化、長效化自我意識(shí)觀念。

 。ㄈ┥a(chǎn)經(jīng)營方面,踐行好新時(shí)期的社會(huì)主義核心價(jià)值觀、人生觀

  享樂主義是艱苦奮斗的大敵,作為領(lǐng)導(dǎo)班子成員一份子要抵御誘惑,抵御墮入腐敗的深淵。在平時(shí)的工作中,必須高度警惕享樂主義的侵蝕。我們?cè)诠ぷ魃弦l(fā)揚(yáng)不怕苦不怕累,不逃避責(zé)任,遇到困難和矛盾不繞著走,愿意到生產(chǎn)工地和基層指導(dǎo)工作、開展工作;形成正確的人生觀、價(jià)值觀及世界觀。

  (四)行動(dòng)上,提高自身帶頭作用,做好辦公用品的節(jié)約工作

  總之,一切為了群眾、一切依靠群眾,從群眾中來、到群眾中去,集中起來、堅(jiān)持下去。這樣的群眾路線,是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)這個(gè)根本方法,才能對(duì)準(zhǔn)焦距、找準(zhǔn)穴位、抓住要害,來一次大排查、大檢查、大掃除,集中徹底解決“四風(fēng)”問題。認(rèn)真按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總體要求,像過“檢測(cè)儀”一樣,對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)檢視自己的言行舉止!扮R子”照得準(zhǔn)不準(zhǔn)、“衣冠”著得正不正、“洗澡”洗得凈不凈、“治病”治得好不好,不能僅限于“自我評(píng)價(jià)”和“自我滿意”,應(yīng)更多地聽聽群眾的意見和看法,接受群眾的檢驗(yàn),敢于下決心、下狠勁、下猛藥,才能真正實(shí)現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了,才能更好地實(shí)現(xiàn)自已更高的人生價(jià)值;更好地引領(lǐng)正能量為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

銀行自查報(bào)告11

  成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來,在分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下,嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理,結(jié)合我行目前情況,針對(duì)柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  1、針對(duì)營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

  我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號(hào)+指紋和賬號(hào)+密碼兩種方式,現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天,非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度,嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄,以及詳細(xì)的工作日志記錄,尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

 。1)營業(yè)柜員未存在共用賬號(hào)、密碼以及持有非本人賬號(hào)和密碼;

 。2)未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號(hào)、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外);

 。3)未存在沒有履行交接手續(xù),將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用;

  (4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金,或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

  (5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū);

  (6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼;

  (7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋;

 。8)未存在借銀行名義私自代客理財(cái);

 。9)未存在私自泄露、修改客戶信息;

 。10)未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

  2、針對(duì)授權(quán)人員十嚴(yán)禁

  我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度,綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下,轉(zhuǎn)賬20萬以下。

 。1)授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章;

 。2)未存在使用他人名章、賬號(hào)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作;

 。3)未存在將賬號(hào)密碼交他人授權(quán);

  (4)未存在擅自墊款、壓款,違規(guī)使用內(nèi)部賬戶,授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作;

 。5)對(duì)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)進(jìn)行了注銷;

 。6)按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品,對(duì)外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱,每周查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查;(7)對(duì)柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理;

 。8)未存在弄虛作假,違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息;

 。9)未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密;

 。10)無案件發(fā)生,未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

  3、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

 。1)未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù),干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé);

  (2)未存在使用其他柜員名章、賬號(hào)密碼辦理業(yè)務(wù);

  (3)未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng);

 。4)未存在個(gè)人名章、賬號(hào)密碼交給他人使用;

  (5)按規(guī)定的頻率和方法查庫,每月查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱;

 。6)未存在違規(guī)攬存;

 。7)未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密;

  (8)未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書;

 。9)未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫;

  (10)未存在對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

  4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺(tái),暫無分散管理模式的自助設(shè)備,嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件,將每臺(tái)現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進(jìn)行管理,自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理,密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對(duì)于吞卡吞鈔情況,我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄,從開業(yè)至今,設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張,尚未出現(xiàn)吞鈔情況,吞卡卡號(hào):6221533630000140166,屬于他行卡,我行吞卡代保管時(shí)限為3個(gè)工作日,已于20xx年4月18日剪角上繳分行個(gè)金部;我行卡的吞卡代保管時(shí)限是20個(gè)工作日。

 。1)所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行;

 。2)未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù);

 。3)同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由雙人分別保管,鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改;

  (4)進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下;

  (5)未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后,不按規(guī)定將鑰匙入庫(柜)保管;

  (6)每周對(duì)自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫;

  (7)清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況是否一致;

 。8)加鈔完成后經(jīng)測(cè)試正常才可對(duì)外營業(yè);

 。9)未存在不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱;

  (10)對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前需要其提供工作證和身份證來核實(shí)身份,并全程監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

  5、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

  我行現(xiàn)有對(duì)公開戶戶,其中基本戶戶,一般戶戶,保證金專用賬戶戶。

 。1)受理開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件,還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存,通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存;

  (2)受理單位新開戶時(shí)均由雙人上門核實(shí),查看是否與開戶單位提供的.資料相符,在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料;

 。3)未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕;

 。4)針對(duì)已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶,在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí),必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證,未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況;

 。5)未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算;

  (6)設(shè)立專人負(fù)責(zé)對(duì)賬管理,建立按季度對(duì)賬制度,尚無單位到對(duì)賬期,未存在對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬;

 。7)未存在不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)。

 。8)未存在銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬;

  (9)未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃;

  (10)關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶,并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理,現(xiàn)無上門收款賬戶。

  6、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理

  我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理,對(duì)開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字,同時(shí)需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號(hào)碼是否一致且存在照片與本人是否相符,出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的,需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存,授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計(jì)戶,均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。

  7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

  8、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患

  我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度,認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會(huì)議精神,及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告,并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時(shí),必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票,并由會(huì)計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號(hào)、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容,熱線驗(yàn)證時(shí)間,單位聯(lián)系人等信息,并錄音留存,嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

  以上為我行的自查情況,請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指示。

銀行自查報(bào)告12

  為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容,同時(shí)也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作,確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行,根據(jù)要求對(duì)我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下:

  1、總體情況介紹

  我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位,確保了每筆業(yè)務(wù)的`準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。

  1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面:我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

  2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表,且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性;辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整,對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理;

  3、內(nèi)控制度方面:我行積極參加外匯培訓(xùn),宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

  2、自查相關(guān)內(nèi)容

  我行于20xx年4月28日對(duì)20xx年1月1日—20xx年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中:

  1、出口收匯業(yè)務(wù):在20xx年出口收匯4筆,總金額為:USD13833。12,全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng),我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆,客戶已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

  2、結(jié)售匯業(yè)務(wù):20xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆,總金額為USD13833。12元:售匯業(yè)務(wù)15筆,總金額為USD1344270。00:20xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù),售匯業(yè)務(wù)4筆,總金額為USD1947557。63:結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯,無其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度,業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理,手續(xù)齊全。

  3、境外匯款業(yè)務(wù):20xx年境外匯款15筆,總金額為:USD1344270。00,20xx年境外匯款3筆,總金額為:USD456324。00,所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

  4、對(duì)外付款/承兌通知書業(yè)務(wù):20xx年對(duì)外付款3筆,總金額為USD154400。00,20xx年對(duì)外付款1筆,金額為:USD1491233。63,并為其辦理海外代付業(yè)務(wù),以上都為信用證項(xiàng)下付款,款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào),申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

  3、落實(shí)整改情況

  本次自查,總體情況較好,今后,我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn),規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行,以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

  **銀行**分行

銀行自查報(bào)告13

  為配合分行個(gè)人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查,本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí),減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng),F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下,請(qǐng)審查:

  第一,個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

  截至自查之日,我行個(gè)人貸款余額為49XX萬元,其中“隨薪貸”余額2XXX萬元,其他個(gè)人貸款余額 20xx萬元(包括不良貸款余額1X萬元)。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制,我行及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長,并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。

  “隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《X銀X辦發(fā)(2011562號(hào))》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行,不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

  第二,客戶管理系統(tǒng)方面

  根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求,我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶,到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際,我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、

  培訓(xùn)和學(xué)習(xí),通過培訓(xùn),全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。

  第三,客戶關(guān)系維護(hù)方面

  由于我行人員不足,尚不存在專門的客戶經(jīng)理,大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對(duì)此,我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé),維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn),以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的`服務(wù)。

  第四,基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面

  我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件,及時(shí)傳達(dá)至每一位員工,并根據(jù)《XX銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售,但由于基金行情等原因,從XX年到目前為止尚未銷售成功,故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格,現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn),以取得相關(guān)資格證書。

  第五,個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面

  在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》等資料,保管也尚不完善。對(duì)此,以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。

  通過自查,發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問題。對(duì)此,我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改,并在以后的工作中杜

  絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。

  XXXX支行

銀行自查報(bào)告14

  今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來,我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見,歸納起來,主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高,貸款力度需要進(jìn)一步加大,銀行柜員自查報(bào)告。對(duì)這些問題,我行邊查邊改,F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

  加強(qiáng)硬件建設(shè),改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來,我行投資一百多萬元,先后對(duì)銀城等分理處和支行營業(yè)室進(jìn)行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過改造,共增加營業(yè)面積260多平方米,增加營業(yè)窗口6個(gè),每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦,還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

  開展三項(xiàng)活動(dòng),提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),讓典型引路;三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),組織員工規(guī)范操作,整改報(bào)告《銀行柜員自查報(bào)告》。同時(shí),支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度,推動(dòng)了全行服務(wù)水平的.提升。目前,全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

  堅(jiān)持信貸創(chuàng)新,加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí),針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際,創(chuàng)新貸款路子,先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資,還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè),我行發(fā)放了商鋪按揭貸款,等等。信貸工作的創(chuàng)新,拓展了貸款路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

  縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心,企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī),更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,更加全面地履行社會(huì)責(zé)任,為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)!

銀行自查報(bào)告15

  人行太湖縣支行根據(jù)市中心支行辦公室轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求,結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真組織實(shí)施,扎扎實(shí)實(shí)地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。

  一、精心組織,領(lǐng)會(huì)精神。

  支行及時(shí)召開保密委工作會(huì)議,會(huì)中全文學(xué)習(xí)了《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神,會(huì)議研究,要認(rèn)真落實(shí)《通知》精神,規(guī)范確定涉密人員,認(rèn)定涉密崗位,嚴(yán)格涉密人員審查,加強(qiáng)涉密人員保密教育培訓(xùn),強(qiáng)化涉密人員日常監(jiān)督。

  二、確定標(biāo)準(zhǔn),定崗定人。

  支行根據(jù)和結(jié)合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會(huì)確定保密要害部門部位的'通知》中所規(guī)定的涉密崗位和涉密人員標(biāo)準(zhǔn)定崗定人,填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》,對(duì)涉密人員的國籍、政治立場、個(gè)人品行、學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷以及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、主要社會(huì)關(guān)系等進(jìn)行了仔細(xì)的審查,完善涉密人員臺(tái)賬,建立長效機(jī)制。按要求上報(bào)了《涉密人員備案匯總表》及報(bào)告材料。

  三、開展教育,提升素質(zhì)。

  一是落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)學(xué)法制度。黨組中心組專題學(xué)習(xí)《保密法》、《保密法實(shí)施條例》及人民銀行有關(guān)保密工作的規(guī)章等;二是對(duì)涉密崗位工作的人員進(jìn)行保密常識(shí)教育,確保其熟悉保密法律法規(guī),掌握履行崗位職責(zé)所需的保密知識(shí)技能;三是及時(shí)對(duì)新入行員工進(jìn)行保密知識(shí)教育。使新行員盡快熟悉保密知識(shí),向他們發(fā)放保密書籍,開展保密知識(shí)技能培訓(xùn),切實(shí)提高新員工的保密意識(shí),增強(qiáng)做好保密工作的責(zé)任感和使命感;四是組織保密知識(shí)測(cè)試。結(jié)合“七五”保密普法宣傳教育,組織全行員工進(jìn)行《保密法》及中國人民銀行保密法規(guī)知識(shí)測(cè)試。

  四、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),完善制度。

  一是調(diào)整組織成員。鑒于人員變動(dòng),為有效加強(qiáng)保密工作的組織領(lǐng)導(dǎo),領(lǐng)導(dǎo)干部履行《中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行保密工作職責(zé)規(guī)定》,結(jié)合工作實(shí)際需要,調(diào)整支行保密委員會(huì)組成人員,進(jìn)一步明確領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;

  二是重新簽訂保密責(zé)任書。結(jié)合內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的整合,為使保密管理制度落到實(shí)處,進(jìn)一步完善保密防護(hù)措施,有效地預(yù)防失泄密事件的發(fā)生,支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責(zé)任書,進(jìn)一步明確保密工作責(zé)任;

  三是簽訂保密承諾書。為使新員工認(rèn)真遵守國家保密法律法規(guī)和人民銀行保密規(guī)定,承擔(dān)保密義務(wù)和法律責(zé)任,對(duì)新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。

  五、落實(shí)制度,監(jiān)督檢查。

  支行以開展涉密人員分類確定和保密審查工作為契機(jī),一是開展對(duì)信息發(fā)布審批程序的審查。嚴(yán)把信息發(fā)布范圍,切實(shí)做好政務(wù)公開、新聞發(fā)布、課題調(diào)研等對(duì)外公布信息的保密審查工作,在實(shí)際工作中,支行遵循“誰公開誰審查、誰審查誰負(fù)責(zé)、先審查后公開”和“一事一審”的原則,信息公開前均由發(fā)布部門填寫《政務(wù)公開預(yù)審表》提交相關(guān)部門進(jìn)行嚴(yán)格審查,確保了涉密信息不公開、公開信息不涉密;

  二是對(duì)涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管嚴(yán)格按保密制度和工作流程規(guī)范操作;

  三是對(duì)計(jì)算機(jī)安全檢查。按照《信息系統(tǒng)和信息設(shè)備使用保密管理規(guī)定》及《涉密計(jì)算機(jī)保密管理規(guī)定》要求,對(duì)全行的內(nèi)網(wǎng)計(jì)算機(jī)詳細(xì)登記造冊(cè),管理責(zé)任具體到人。計(jì)算機(jī)都分別設(shè)置涉密和非涉密標(biāo)志,涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行臺(tái)賬管理,嚴(yán)禁非法外聯(lián),非涉密計(jì)算機(jī)禁止處理涉密信息,內(nèi)外網(wǎng)機(jī)實(shí)行物理隔離。

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