銀行內(nèi)控報(bào)告
隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步,報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)并不陌生,報(bào)告中涉及到專業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。一聽(tīng)到寫報(bào)告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)?下面是小編整理的銀行內(nèi)控報(bào)告,歡迎閱讀與收藏。
銀行內(nèi)控報(bào)告1
在合規(guī)文化建設(shè)工作中,我行始終堅(jiān)持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針,多措并舉,多點(diǎn)開(kāi)花,在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上謀思劃策,已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)齊頭并進(jìn)的良好局面。xx年,我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高,人民幣各項(xiàng)存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤(rùn)和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級(jí)行下達(dá)的任務(wù)計(jì)劃,存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場(chǎng)份額均居四行首位,近三年來(lái)未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是:
一、以宣傳動(dòng)員倡合規(guī)
為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí),明確“培育合規(guī)文化”的重要性,樹(shù)立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營(yíng)合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,20xx年xx月,我行召開(kāi)了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì),全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時(shí),我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《20xx年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》,市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作,為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、以加強(qiáng)教育學(xué)合規(guī)
合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此,我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施,全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本,分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),告別違規(guī)操作”、“自覺(jué)遵章守紀(jì),遠(yuǎn)離違法犯罪”、“提高服務(wù)水平,樹(shù)立良好形象”三個(gè)系列,分發(fā)到全行每個(gè)員工手中,作為全行合規(guī)文化建設(shè)的重點(diǎn)學(xué)習(xí)資料。
為增強(qiáng)規(guī)章制度的`影響力和威懾力,我行還專門抽調(diào)6名業(yè)務(wù)骨干組成規(guī)章制度宣講團(tuán),用一個(gè)多月的時(shí)間在各支行進(jìn)行巡回宣講,重點(diǎn)宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸管理、清收管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),宣講團(tuán)深入各支行利用晚上時(shí)間進(jìn)行宣講,保證每個(gè)支行至少宣講一場(chǎng)以上,取得了較好的宣傳效果。
三、以完善流程保合規(guī)
銀行不僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè),更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。操作合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控,是合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),切實(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)。自合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)開(kāi)展以來(lái),我行積極查找當(dāng)前制度建設(shè)與公司治理要求不相適應(yīng)、與公司章程要求不相符,制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復(fù),職能不清和過(guò)度控制等問(wèn)題,先后制定完善了《縣級(jí)支行委派會(huì)計(jì)主管管理辦法(試行)》、《城區(qū)離行式自助設(shè)備管理辦法(試行)》、《xx年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管考核辦法(試行)》、《會(huì)計(jì)監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考核辦法(試行)》、《農(nóng)戶小額貸款客戶分類管理實(shí)施細(xì)則(試行)》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實(shí)施細(xì)則》等一系列制度辦法,確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)有章可循、有據(jù)可依。與此同時(shí),定期對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等新制度理解和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的的問(wèn)題進(jìn)行了收集和整理,適時(shí)對(duì)計(jì)制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作流程予以明確,僅運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線就先后下發(fā)了多期“問(wèn)題解答,具有很強(qiáng)的針對(duì)性和操作性,較好地控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
四、以開(kāi)展活動(dòng)促合規(guī)
合規(guī)文化建設(shè)做到一時(shí)一事、一年一月的合規(guī)比較容易,而做到時(shí)時(shí)事事、長(zhǎng)年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過(guò)形式多樣的活動(dòng)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)推陳出新,每年都開(kāi)展不同形式的合規(guī)文化教育活動(dòng),如知識(shí)競(jìng)賽、征文比賽、知識(shí)論壇、演講比賽等增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識(shí)競(jìng)賽和“迎國(guó)慶、倡廉潔、樹(shù)新風(fēng)、促和諧”書法攝影展覽等活動(dòng),各支行也相繼開(kāi)展了不同形式的活動(dòng)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),如xx支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動(dòng),爭(zhēng)做一名依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的農(nóng)行員工,xx支行開(kāi)展了“廉潔文化進(jìn)家庭”讀書活動(dòng),為員工家庭辦理讀書卡、贈(zèng)送購(gòu)書券,舉行讀書征文和員工子女讀書成果評(píng)比活動(dòng)。
五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)
一方面,積極構(gòu)建以運(yùn)營(yíng)主管、會(huì)計(jì)主管為主體的第一道防線,完善事后監(jiān)督員、會(huì)計(jì)監(jiān)管員為主體的第二道防線,夯實(shí)以紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理為主體的第三道防線,著重強(qiáng)化委派會(huì)計(jì)主管、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員三支隊(duì)伍管理,充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊(duì)”作用。另一方面,做到每年一個(gè)主題、每季一個(gè)重點(diǎn),加大監(jiān)督檢查、問(wèn)題整改、風(fēng)險(xiǎn)提示和責(zé)任追究力度。僅xx年,就組織了現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、個(gè)人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會(huì)計(jì)內(nèi)控大檢查、查庫(kù)“飛行隊(duì)”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動(dòng)式常態(tài)化案件風(fēng)險(xiǎn)排查等各種檢查項(xiàng)目xx個(gè),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來(lái),共對(duì)xx名違規(guī)或相關(guān)責(zé)任人給予了紀(jì)律處分,起到了“懲處一個(gè)、教育一片”的作用。
銀行內(nèi)控報(bào)告2
今年以來(lái),農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì),積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
一、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。
隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來(lái)越少,以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,該行檢查目標(biāo)開(kāi)始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,調(diào)整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,合規(guī)部門組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估……從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中,提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。
二、推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型。
查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,形式上監(jiān)督,實(shí)質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí),該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性,以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。
三、推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。
該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí),積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,通過(guò)對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),突出決策行為的.合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,提高了管理者的能力,達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高管理效能與效率的目的。
四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓(xùn),進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開(kāi)展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索,組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開(kāi)展合規(guī)檢查,實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。
銀行內(nèi)控報(bào)告3
20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來(lái),我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。
堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同,我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗 3 人,強(qiáng)制休假 3 人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;
每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空 1
白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;
每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;
每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
。ㄒ唬┕緱l線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的'依法合規(guī)。
。ǘ﹤(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,我行對(duì) 20xx 年
8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理 文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控報(bào)告4
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同志們:
大家好!
新年伊始,萬(wàn)象更新。忙忙碌碌的一年又過(guò)去了,回顧一年來(lái)的所有工作令人欣慰。在支行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下和同事們的幫助下,我圓滿順利地完成了本年度的各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)就一年來(lái)的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們匯報(bào)如下,不到之處,請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正。
一、加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
一年來(lái)本人學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)知識(shí)及支行文件精神,使自己的思想和道德水平得到了進(jìn)一步的提高;在工作之余狠抓業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),特別是學(xué)習(xí)《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等,增強(qiáng)了自身業(yè)務(wù)素質(zhì),不斷提高工作效率和質(zhì)量。
二、做到優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),提高窗口服務(wù)質(zhì)量
我知道我所在的崗位是一線服務(wù)窗口,我的一言一行都代表著本行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈,因此我時(shí)刻提醒自己在工作中一定要認(rèn)真細(xì)心,嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行實(shí)際操作,同時(shí)盡最大努力去幫助客戶,耐心解答客戶在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的各種疑問(wèn),急客戶之所急,想客戶之所想,使客戶能夠高興而來(lái),滿意而歸。
三、大力宣傳新業(yè)務(wù)品種,積極營(yíng)銷中間業(yè)務(wù),做好存款攬收工作,全面完成支行下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)
我是一名新同志,在新的環(huán)境,新的單位工作,我的一切從零開(kāi)始,我更注重自己綜合能力的提高,在新的環(huán)境下,通過(guò)我自身的努力,至年末組織存款x戶,金額達(dá)x萬(wàn)元,其中2戶余額達(dá)x萬(wàn)元以上,營(yíng)銷保險(xiǎn)x萬(wàn)元,其中xx保險(xiǎn)x萬(wàn)元,營(yíng)銷基金x萬(wàn)元,辦理網(wǎng)銀開(kāi)戶x戶,電話銀行x戶,借記卡開(kāi)戶x戶,電費(fèi)簽約x戶,為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務(wù)收入。
四、增強(qiáng)安全意識(shí),及時(shí)杜絕安全隱患,做到全年安全無(wú)事故
業(yè)務(wù)要發(fā)展,安全是基礎(chǔ),一手抓業(yè)務(wù),一手抓安全。在抓業(yè)務(wù)的同時(shí),時(shí)刻不忘安全第一。工作中能夠堅(jiān)持及時(shí)上下班,進(jìn)出偏后門做到即開(kāi)即鎖,隨手關(guān)門。班前班后及時(shí)檢查安全。在辦理業(yè)務(wù)操作過(guò)程中,能夠按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù),及時(shí)做到庫(kù)款,帳,證,表,卡的安全,堅(jiān)持做到一日三碰庫(kù),堅(jiān)決不辦理自身業(yè)務(wù),及時(shí)避免了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),我作為atm機(jī)的b崗管理員,能夠做到班前,班中,檢查atm機(jī)安全,班后營(yíng)業(yè)終了加鈔,保證了工作質(zhì)量,使業(yè)務(wù)操作安全有效。
五、工作中存在的不足及今后的打算
主要是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠,時(shí)代在變,環(huán)境在變,銀行的工作時(shí)刻在變每天都有新的東西出現(xiàn),新的情況發(fā)生,面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),還缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性。再加上x(chóng)x即將股改上市,更是給我們一線員提出了新的更高的要求,因此學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),掌握新理論,適應(yīng)新要求,不斷提高自己的'履崗能力,把自己培養(yǎng)成業(yè)務(wù)全面的新型人才是我所努力的目標(biāo)。
總之,一年來(lái)的工作取得了一定的成績(jī),但還存在諸多不足之處,在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺,我要在今后的工作學(xué)習(xí)中磨練自己,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處,彌補(bǔ)不足。在新的一年講制定出我新的奮斗目標(biāo),以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn),向先進(jìn)學(xué)習(xí),向同事學(xué)習(xí),取長(zhǎng)補(bǔ)短,共同進(jìn)步,為xx支行的明天而盡心盡責(zé)。
述職人:xxx
xx年xx月xx日
銀行內(nèi)控報(bào)告5
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
新年伊始,萬(wàn)象更新。忙忙碌碌的一年又過(guò)去了,回顧一年來(lái)的所有工作令人欣慰。在支行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下和同事們的幫助下,我圓滿順利地完成了本年度的各項(xiàng)工作任務(wù),F(xiàn)就一年來(lái)的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們匯報(bào)如下,不到之處,請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正。
一、加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
一年來(lái)本人通過(guò)集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式學(xué)習(xí)了三級(jí)行長(zhǎng)講話精神,學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)知識(shí)及支行文件精神,使自己的思想和道德水平得到了進(jìn)一步的提高;在工作之余狠抓業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),特別是學(xué)習(xí)《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等,增強(qiáng)了自身業(yè)務(wù)素質(zhì),不斷提高工作效率和質(zhì)量。
二、做到優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),提高窗口服務(wù)質(zhì)量
我知道我所在的`崗位是一線服務(wù)窗口,我的一言一行都代表著本行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈,因此我時(shí)刻提醒自己在工作中一定要認(rèn)真細(xì)心,嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行實(shí)際操作,同時(shí)盡最大努力去幫助客戶,耐心解答客戶在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的各種疑問(wèn),急客戶之所急,想客戶之所想,使客戶能夠高興而來(lái),滿意而歸。
三、做好存款攬收工作
大力宣傳新業(yè)務(wù)品種,積極營(yíng)銷中間業(yè)務(wù),做好存款攬收工作,全面完成支行下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。我是一名新同志,在新的環(huán)境,新的單位工作,我的一切從零開(kāi)始,我更注重自己綜合能力的提高,在新的環(huán)境下,通過(guò)我自身的努力,至年末組織存款xx戶,金額達(dá)xx萬(wàn)元,其中x戶余額達(dá)xx萬(wàn)元以上,營(yíng)銷保險(xiǎn)xx萬(wàn)元,其中人壽保險(xiǎn)xx萬(wàn)元,人民人壽保險(xiǎn)x萬(wàn)元,華安保險(xiǎn)x萬(wàn)元,營(yíng)銷基金xx萬(wàn)元,辦理網(wǎng)銀開(kāi)戶xx戶,電話銀行xx戶,借記卡開(kāi)戶xx戶,電費(fèi)簽約xx戶,為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務(wù)收入。
四、安全工作
增強(qiáng)安全意識(shí),及時(shí)杜絕安全隱患,做到全年安全無(wú)事故。業(yè)務(wù)要發(fā)展,安全是基礎(chǔ),一手抓業(yè)務(wù),一手抓安全。在抓業(yè)務(wù)的同時(shí),時(shí)刻不忘安全第一。工作中能夠堅(jiān)持及時(shí)上下班,進(jìn)出偏后門做到即開(kāi)即鎖,隨手關(guān)門。班前班后及時(shí)檢查安全。在辦理業(yè)務(wù)操作過(guò)程中,能夠按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù),及時(shí)做到庫(kù)款,帳,證,表,卡的安全,堅(jiān)持做到一日三碰庫(kù),堅(jiān)決不辦理自身業(yè)務(wù),及時(shí)避免了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),我作為ATM機(jī)的b崗管理員,能夠做到班前,班中,檢查ATM機(jī)安全,班后營(yíng)業(yè)終了加鈔,保證了工作質(zhì)量,使業(yè)務(wù)操作安全有效。
五、不足及今后的打算
工作中存在的不足及今后的打算。主要是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠,時(shí)代在變,環(huán)境在變,銀行的工作時(shí)刻在變每天都有新的東西出現(xiàn),新的情況發(fā)生,面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),還缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性。再加上農(nóng)行即將股改上市,更是給我們一線員提出了新的更高的要求,因此學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),掌握新理論,適應(yīng)新要求,不斷提高自己的履崗能力,把自己培養(yǎng)成業(yè)務(wù)全面的新型人才是我所努力的目標(biāo)。
總之,一年來(lái)的工作取得了一定的成績(jī),但還存在諸多不足之處,在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺,我要在今后的工作學(xué)習(xí)中磨練自己,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處,彌補(bǔ)不足。在新的一年講制定出我新的奮斗目標(biāo),以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn),向先進(jìn)學(xué)習(xí),向同事學(xué)習(xí),取長(zhǎng)補(bǔ)短,共同進(jìn)步,為xx支行的明天而盡心盡責(zé)。
此致
敬禮!
述職人:xxx
20xx年xx月xx日
銀行內(nèi)控報(bào)告6
自XX年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人,其中長(zhǎng)期合同工xx人,短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),XX年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次,參加人員xx人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì),調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的`制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題,明確落實(shí)整改責(zé)任,扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬,對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記,并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人,堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦,誰(shuí)整改,誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過(guò)場(chǎng)。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。x月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。今年來(lái)支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班,培訓(xùn)人員xx多人次,并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行xx培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn),全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識(shí),適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作,提高了員工規(guī)范操作意識(shí)。
通過(guò)內(nèi)控管理上的一系列措施,反映在制度建設(shè)上是全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新辦法,使會(huì)議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全;反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng),業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范,內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹(shù)立;反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大,全年無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)、無(wú)重大結(jié)算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展,今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長(zhǎng)足發(fā)展,絕對(duì)額、增長(zhǎng)率再創(chuàng)新高。
三、內(nèi)控管理存在的主要問(wèn)題
從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題看,存在以下主要問(wèn)題:
1、員工對(duì)內(nèi)控制度管理的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總,認(rèn)為做了整章建制方面的工作,就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上,認(rèn)識(shí)有偏差,把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái),在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中,側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益,不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張,造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,以致資產(chǎn)質(zhì)量低下,并且員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需進(jìn)一步加強(qiáng),違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生,屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報(bào)告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問(wèn)題。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不規(guī)范、會(huì)計(jì)憑證要素不全、科目使用不當(dāng)?shù)葐?wèn)題。
2、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理、委托貸款業(yè)務(wù)管理、國(guó)際業(yè)務(wù)管理等由于歷年來(lái)內(nèi)外部監(jiān)管較少,內(nèi)控評(píng)價(jià)未列入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),由于這些業(yè)務(wù)客觀上較新、較少,主觀上對(duì)這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視,因此存在一定的欠缺。
3、由于其它因素,有些問(wèn)題難在近期整改。如xxx原xx萬(wàn)元以上貸款存在錯(cuò)用合同現(xiàn)象,一般消費(fèi)合同代替住房貸款合同已無(wú)法整改,只能加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,到合同履行完畢才能結(jié)束
四、對(duì)以前評(píng)價(jià)和檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況
xx年以來(lái),我行共迎接xx年操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查(含法人客戶)、xx內(nèi)控評(píng)價(jià)、“xx檢查”后續(xù)跟蹤檢查、xx年個(gè)人貸款專項(xiàng)檢查、xx年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、xx年非信貸資產(chǎn)專項(xiàng)審計(jì)、x年銀行卡自律監(jiān)管共八個(gè)項(xiàng)目的內(nèi)外部檢查,根據(jù)分行傳送的整改臺(tái)賬統(tǒng)計(jì),共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題xx個(gè),經(jīng)整改落實(shí),已整改xx個(gè),整改率xx%,部分整改xx個(gè),部分整改率xx%,未整改x個(gè),未整改率xx%。
五、轄區(qū)評(píng)價(jià)期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況
今年以來(lái),我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。
六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排
1、提高思想認(rèn)識(shí),形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動(dòng)作用認(rèn)識(shí),理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系;二是提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí),努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn);三是提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí),在整改中規(guī)范操作行為;四是提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí),在制度建設(shè)上完善自我,在制度執(zhí)行中制約自我。
2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位,堵塞管理漏洞,有章有循,有法不依,內(nèi)控制度落實(shí)不到位,是內(nèi)控機(jī)制乏力的重要原因之一,因此,我們把落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度擺上議事日程,一是要落實(shí)責(zé)任使內(nèi)控制度的每條每款都有責(zé)任人、實(shí)施人,確保制度落實(shí)不留空白,責(zé)任明確不模糊。二是要加強(qiáng)考核評(píng)價(jià),落實(shí)審核工作,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通報(bào),及時(shí)整改,獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,大力力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮,違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍,并通過(guò)考核評(píng)價(jià)意見(jiàn)反饋等方式落實(shí)整改意見(jiàn),使之整改一次,提高一次。
3、抓好監(jiān)督檢查到位,促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制不斷完善。一是要加強(qiáng)審核監(jiān)督,尤其是要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責(zé)任人審計(jì)制度和評(píng)價(jià)考核機(jī)制,二是加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)工作,促進(jìn)會(huì)計(jì)基本制度的執(zhí)行和落實(shí)。三是實(shí)行干部交流和重要崗位輪換制度,在保持相對(duì)穩(wěn)定的情況下,加強(qiáng)對(duì)干部和重要崗位的橫向交流,按照中層干部和重要崗位的任職期限,進(jìn)行這期交流和崗位輪換。四是實(shí)行強(qiáng)制休假和臨時(shí)換班實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督,進(jìn)行賬賬、賬表,賬實(shí)、賬款、內(nèi)外賬的核對(duì),達(dá)到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的目的。五是完善職工代表大會(huì)等各種民主制度,充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。
4、充分發(fā)揮合規(guī)部門再監(jiān)督作用。合規(guī)部門對(duì)監(jiān)管中存在問(wèn)題抓好職能部門督辦工作,對(duì)已整改的問(wèn)題進(jìn)行不定期再監(jiān)督,并統(tǒng)一登記問(wèn)題臺(tái)賬,真正把整改工作落實(shí)到位。合規(guī)部門不定期對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和職能部門內(nèi)控管理工作組織檢查督導(dǎo),保障全行內(nèi)控管理工作健康運(yùn)轉(zhuǎn)。
5、通過(guò)分行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià),正視內(nèi)控管理中存在問(wèn)題,今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí),加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度,強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行,不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三,引以為鑒,在學(xué)習(xí)上教育員工,在制度上制約員工,進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平,把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。
銀行內(nèi)控報(bào)告7
我于xx年6月?lián)蝬x支行行長(zhǎng)。任職以來(lái),在省行營(yíng)業(yè)部黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我和班子成員認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨的金融方針政策及金融法規(guī),緊密結(jié)合實(shí)際工作,牢牢把握業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)這一核心,以效益作為全行工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),我和班子成員帶領(lǐng)全行員工勤奮工作,頑強(qiáng)拼搏,大力開(kāi)展增存活貸,積極搶占市場(chǎng)份額,在極其困難的條件下,實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)考核計(jì)劃。至xx年末,各項(xiàng)存款增長(zhǎng)創(chuàng)出了歷史最好水平,清收盤活工作完成了省行營(yíng)業(yè)部下達(dá)的計(jì)劃,較好的實(shí)現(xiàn)了利潤(rùn)指標(biāo),取得了物質(zhì)文明建設(shè)與精神文明建設(shè)的雙豐收。下面就一年以來(lái)的工作進(jìn)行述職。
一、大力開(kāi)展資金組織工作,各項(xiàng)存款年度增長(zhǎng)創(chuàng)歷史新高
機(jī)構(gòu)整合后,照接省行營(yíng)業(yè)部的要求,我行將在普陽(yáng)街分理處開(kāi)戶的'xx__公司劃給xx支行,僅這一戶就帶走對(duì)公款10,000萬(wàn)元,所以從整合后的情況看,盡管劃給我行5個(gè)分理處,但由于大戶被劃出,導(dǎo)致存款總量有所下降。如何壯大存款總量并再攀新高,是擺在我面前的一個(gè)亟待解決的問(wèn)題。為此,我和班子成員始終把組織資金放在突出的位置來(lái)抓。
1、搶先抓早。
配合省行營(yíng)業(yè)部開(kāi)展的新世紀(jì)之春儲(chǔ)蓄優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng),召開(kāi)中層干部會(huì)議,積極部署落實(shí),使我行第一季度的存款工作落得實(shí)、抓得早,實(shí)現(xiàn)了首季存款開(kāi)門紅的奮斗目標(biāo)。為全年的存款工作打下了良好的基礎(chǔ)。
2、加大公關(guān)力度,
積極培育黃金客戶群體。我在這方面的主要做法是:鞏固老客戶,發(fā)展新客戶。我本人作為行長(zhǎng),一馬當(dāng)先,在穩(wěn)定和發(fā)展中,奔走于新老客戶之間,在幾家銀行爭(zhēng)搶xx市財(cái)政局社會(huì)保障處這個(gè)大客戶的情況下,調(diào)動(dòng)方方面面的關(guān)系,采取各種措施,把這個(gè)大客戶穩(wěn)定在了我行,存款余額始終達(dá)3億元以上,使之成為保障我行存款穩(wěn)定增長(zhǎng)的支柱性客戶。為了改變客戶結(jié)構(gòu)單一,達(dá)到調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)的目的,我?guī)Р?jiān)持工作,和班子成員通過(guò)多次公關(guān),歷盡艱辛,把綠園區(qū)財(cái)政局和朝陽(yáng)區(qū)財(cái)政局也動(dòng)員到了我行,改變了客戶結(jié)構(gòu)單一的弊病,成為保障我行存款穩(wěn)定增長(zhǎng)的新客戶。全行員工也圍繞存款工作想辦法、拉關(guān)系、動(dòng)員了大量的存款。
二、多策并舉開(kāi)展“雙清”,不良貸款大幅下降
1、領(lǐng)導(dǎo)帶頭包大戶清收。
領(lǐng)導(dǎo)班子成員定任務(wù)、定目標(biāo),專挑老大難的不良貸款戶承包。我本人重點(diǎn)承包分理處的難點(diǎn)戶,研究制訂清收措施,我和班子成員一道先后多次約見(jiàn)清收難度大的企業(yè)負(fù)責(zé)人,經(jīng)過(guò)反復(fù)磋商,最后落實(shí)了還款計(jì)劃和保全措施。并且組織各分理處主任和機(jī)關(guān)相關(guān)的部室每周一召開(kāi)例會(huì),逐戶對(duì)欠息企業(yè)的情況進(jìn)行監(jiān)控,使所有的欠息企業(yè)都深受觸動(dòng),避免了“魚(yú)過(guò)千層網(wǎng),還有漏網(wǎng)魚(yú)”的現(xiàn)象。通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)包大戶,我們班子成員靠前指揮、抓重點(diǎn)、攻難點(diǎn),使我行的“雙清”工作落到了實(shí)處。
2、打響“雙清”攻堅(jiān)第三戰(zhàn)役。
在省行營(yíng)業(yè)部組織的“雙清”第三攻堅(jiān)戰(zhàn)期間,我們召開(kāi)了第三戰(zhàn)役動(dòng)員會(huì),會(huì)上,我代表黨總支就“雙清”工作中存在的問(wèn)題,進(jìn)行了剖析,并對(duì)如何打好攻堅(jiān)戰(zhàn)進(jìn)行了全面部署。采取了旬監(jiān)測(cè)、日分析、季考核的辦法,收到了良好的效果。同時(shí),我們實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)問(wèn)責(zé)制,11月份,下發(fā)了對(duì)五個(gè)“雙降”較慢的分理處主任擬低聘領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的。文件,規(guī)定如無(wú)正當(dāng)理由,不良貸款下降遲緩的,正職降為副職、副職降為普通員工,以示領(lǐng)導(dǎo)班子的決心。
銀行內(nèi)控報(bào)告8
xx年上半年xx市支行在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在以xx行長(zhǎng)為首的帶著下,堅(jiān)持總行效益優(yōu)先、兼顧規(guī)模與爭(zhēng)先進(jìn)位相結(jié)合的精神,以各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展、勞動(dòng)競(jìng)賽、績(jī)效考核的奮斗目標(biāo)為抓手,與時(shí)俱進(jìn),開(kāi)拓創(chuàng)新,在業(yè)務(wù)開(kāi)展的同事強(qiáng)調(diào)各類風(fēng)險(xiǎn)防范于內(nèi)部管理,倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè),使支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展上了一個(gè)新臺(tái)階,為完成全年目標(biāo)任務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的根底。
今年我在分管個(gè)金業(yè)務(wù)、零貸業(yè)務(wù)、電銀業(yè)務(wù)的根底上,協(xié)助正在xx市分行處理未盡事宜的陳行長(zhǎng)管理效勞工作、方案財(cái)會(huì)、營(yíng)運(yùn)管理以及信息管理。我深知自己擔(dān)負(fù)了更為重要的職責(zé),對(duì)自己的工作提出了更加嚴(yán)格的要求。我以飽滿的工作熱情、務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),認(rèn)真學(xué)習(xí)各類行務(wù)文件以提升管理水平。同時(shí)由于分管條線緊密聯(lián)系、相輔相成,我努力協(xié)調(diào)好各方面的關(guān)系,做到顧全大局、團(tuán)結(jié)協(xié)作、齊抓共管,現(xiàn)將半年來(lái)履職狀況作如下匯報(bào):
一:注重細(xì)節(jié),嚴(yán)格把關(guān)電銀指標(biāo)
完成電銀指標(biāo)所需工作量大,涉及的客戶多、面廣,比擬消耗時(shí)間和精力。但是即使如此也不能在細(xì)節(jié)上有任何的放松
為此我們制定了電銀指標(biāo)一季度專項(xiàng)二次考核方法,努力將電子銀行的覆蓋率進(jìn)行提升,發(fā)動(dòng)各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)掘潛在客戶,并對(duì)員工實(shí)施多勞多得的獎(jiǎng)勵(lì)措施,調(diào)發(fā)動(dòng)工的積極性。截止到六月末,我行手機(jī)銀行新增戶,較好地完成了上級(jí)下達(dá)的任務(wù)。
二:全面開(kāi)展個(gè)金業(yè)務(wù)
個(gè)金業(yè)務(wù)作為具有戰(zhàn)略地位的業(yè)務(wù),分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視。我作為分管領(lǐng)導(dǎo)亦感覺(jué)感覺(jué)職責(zé)重大。我組織個(gè)金部并協(xié)調(diào)其他部門先后采取了一系列有效措施拖動(dòng)個(gè)金業(yè)務(wù)的開(kāi)展。
一是提早部署,強(qiáng)化鼓勵(lì)約束機(jī)制,掌握了工作的主動(dòng)權(quán)。對(duì)xx市支行實(shí)行二級(jí)考核,重點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)行外吸儲(chǔ)、柜面留存、高端客戶資產(chǎn)提升。同時(shí)對(duì)最新推出的薪金理財(cái)大力推廣,爭(zhēng)取覆蓋多數(shù)代發(fā)工資客戶,以不多的金額丹龐大的數(shù)量提升xx市支行存款余額。在半年的努力下,xx市支行六月末儲(chǔ)蓄時(shí)點(diǎn)存款到達(dá)xxxx萬(wàn)元,儲(chǔ)蓄日均存款到達(dá)xxxx萬(wàn)元。中高端客戶資產(chǎn)和客戶數(shù)顯著提升,為全年儲(chǔ)蓄的完成奠定了根底。
二是努力提升根底指標(biāo)。開(kāi)展中高端客戶任然是個(gè)金業(yè)務(wù)中不可無(wú)視的局部,尤其是對(duì)代發(fā)工資客戶的提升。我針對(duì)xx市不同網(wǎng)點(diǎn)的客戶特點(diǎn)進(jìn)行分析,并按網(wǎng)點(diǎn)召開(kāi)分析會(huì),指導(dǎo)、鼓勁各網(wǎng)點(diǎn)盡快達(dá)成指標(biāo),告知各項(xiàng)指標(biāo)的進(jìn)度和差距,甚至細(xì)化到具體的單位,給員工以緊迫感,激發(fā)員工潛力。在各網(wǎng)點(diǎn)的大力協(xié)作及努力下,xx市支行六月末xx客戶數(shù)量到達(dá)xx戶、xx客戶到達(dá)xx戶,中端客戶到達(dá)12054戶。
截止六月末,我行個(gè)金條線凈收入到達(dá)xx萬(wàn)元,財(cái)富管理重點(diǎn)產(chǎn)品收入到達(dá)xx萬(wàn)元,集團(tuán)協(xié)同收入到達(dá)xx萬(wàn)元,各類指標(biāo)得到有效提升。
三:穩(wěn)步開(kāi)展零售信貸業(yè)務(wù)
隨著金融市場(chǎng)秩序被一些逃廢債高發(fā)、資金鏈斷裂、民間借貸猖獗的企業(yè)擾亂,經(jīng)濟(jì)形勢(shì)日益嚴(yán)峻。自從管理零售信貸業(yè)務(wù)以來(lái),我透過(guò)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人匯報(bào)、相關(guān)部門職責(zé)人座談等方式了解了工作的`現(xiàn)狀及重點(diǎn)難點(diǎn)支行副行長(zhǎng)述職報(bào)告(3篇)支行副行長(zhǎng)述職報(bào)告(3篇)。明確了工作思路,先后采取了一系列措施。
一是嚴(yán)格甄別信貸資產(chǎn)質(zhì)量,有效防范化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。透過(guò)組織專題業(yè)務(wù)培訓(xùn)、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)類信息參考標(biāo)準(zhǔn)等,使全行風(fēng)險(xiǎn)分類的真實(shí)性和準(zhǔn)確性得到進(jìn)一步提高。同時(shí)進(jìn)一步強(qiáng)化貸款質(zhì)量監(jiān)測(cè)管理,及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào),有效防范了貸款風(fēng)險(xiǎn)。
二是積極尋找優(yōu)質(zhì)企業(yè)進(jìn)行突破。在風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的信貸行業(yè),嚴(yán)格的甄別為優(yōu)質(zhì)企業(yè)的覺(jué)察帶給了前提。針對(duì)這些優(yōu)質(zhì)客戶,我透過(guò)組織各類企業(yè)行下基層的活動(dòng)帶著客戶經(jīng)理與中小企業(yè)實(shí)行對(duì)接。在xx即將開(kāi)業(yè)之際我更是抓住將其開(kāi)展成為商圈的時(shí)機(jī)與商戶代表進(jìn)行座談,了解到了很多客戶的真實(shí)需求從而有針對(duì)性地進(jìn)行營(yíng)銷。截止六月末,xx市支行個(gè)人消費(fèi)貸款到達(dá)xxxx,小企業(yè)貸款到達(dá)xxxx,這與大家的默契協(xié)作和鼎力支持是分不開(kāi)的。
四,加強(qiáng)會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)管理,提升業(yè)務(wù)水平
嫻熟的業(yè)務(wù)水平是一個(gè)銀行效勞群眾的根底。為提升xx市支行各條線人員的業(yè)務(wù)技能,我對(duì)各年齡段的行員均嚴(yán)格要求,獎(jiǎng)懲清楚。營(yíng)運(yùn)主管務(wù)必將每周例會(huì)落實(shí),帶著行員學(xué)習(xí)營(yíng)運(yùn)方面的知識(shí)并進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)考核。在各類考試中,對(duì)沒(méi)有透過(guò)的行員進(jìn)行通報(bào)。今年我行開(kāi)始實(shí)行等級(jí)柜員制度,柜員的待遇直接與等級(jí)掛鉤,而等級(jí)的上下由業(yè)務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)技能決定,這對(duì)行員們來(lái)說(shuō)是一個(gè)提升業(yè)務(wù)技能的時(shí)機(jī),我更以此為契機(jī),鼓勵(lì)行員參加技能比賽,提升自我價(jià)值,同時(shí)為行里爭(zhēng)光。除此之外我定期參加會(huì)計(jì)主管例會(huì),對(duì)每月檢查通報(bào)的問(wèn)題和要整改的事項(xiàng),及時(shí)傳達(dá),對(duì)屢犯易犯的問(wèn)題要求當(dāng)事人及會(huì)計(jì)主管分析原因,找出整改措施,每季組織主管、副主管召開(kāi)座談會(huì),相互交流和總結(jié),查漏補(bǔ)缺構(gòu)成良好的氣氛和凝聚力。同時(shí)每月還堅(jiān)持組織一次對(duì)下轄網(wǎng)點(diǎn)的全面查庫(kù)工作,在支行構(gòu)成了較標(biāo)準(zhǔn)的會(huì)計(jì)組織管理模式,檢查輔導(dǎo)根本到位。
另外今年局部人員崗位年限期滿,已經(jīng)完成了輪崗輪調(diào)的工作,涉及崗位有會(huì)計(jì)主管及綜合柜員等。
五,協(xié)助抓好效勞工作
良好的效勞是高質(zhì)量業(yè)務(wù)水平的綜合表達(dá)
優(yōu)質(zhì)禮貌效勞工作也是xx市支行樹(shù)立給自己的招牌。今年,效勞錄像點(diǎn)評(píng)被提上了每周例會(huì)的日程。透過(guò)行員自己查看自己的效勞錄像,行員們能夠更直觀地發(fā)現(xiàn)自己在效勞中存在的缺乏,他人也能夠以此為鑒,改正自己沒(méi)有發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)誤。省分行遠(yuǎn)程監(jiān)控錄像通報(bào)與xx市分行效勞錄像通報(bào)我都會(huì)定期讓效勞小組進(jìn)行點(diǎn)評(píng),催促網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行效勞質(zhì)量的提升。今年上半年在神秘人的檢查、錄像檢查與客戶經(jīng)理回訪檢查中,xx市支行的成績(jī)有了明顯的提升。
六,嚴(yán)控預(yù)算,豐富行員生活
作為工會(huì)主席,關(guān)心大家的日常生活也是我的分內(nèi)職責(zé)。今年為提升員工身體素質(zhì),我鼓勵(lì)青年員工積極參加行里組織的乒乓球賽。對(duì)于身體不適以及因產(chǎn)假休息在家的員工我都會(huì)帶上x(chóng)x市支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心前去探望。部門費(fèi)用著重使用在機(jī)器的檢修,員工工作環(huán)境的改善中,采購(gòu)商品力求性價(jià)比,努力給員工帶給優(yōu)質(zhì)舒適的工作環(huán)境。
工作中存在的缺乏
回憶半年以來(lái)的工作,雖然取得了成績(jī),但是也有明顯的缺乏。首先,各條線之間還要進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)作,提高工作效率。其次,對(duì)基層調(diào)查研究不夠,應(yīng)進(jìn)一步深入了解基層員工的需求。第三,自己處理突發(fā)事件的潛力還不夠強(qiáng),應(yīng)著重培養(yǎng)自己應(yīng)急出事兒潛力。最后,對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)文件的學(xué)習(xí)還要進(jìn)一步加強(qiáng),全面提高自己的綜合素質(zhì)。
下半年的工作方案
繼續(xù)加強(qiáng)電銀指標(biāo)的推進(jìn),個(gè)性是重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)公有效動(dòng)戶覆蓋率、電子商戶的推進(jìn)力度,全面完成全年任務(wù)
繼續(xù)抓好員工個(gè)性是新進(jìn)員工業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)工作,以老帶新,嚴(yán)格要求,常態(tài)化培訓(xùn)、考核。
增強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)人員的管理、培訓(xùn)、考核,透過(guò)開(kāi)展零過(guò)失月、網(wǎng)點(diǎn)PK等活動(dòng),提高會(huì)計(jì)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。
大力開(kāi)展個(gè)金的根底工作
重點(diǎn)抓好儲(chǔ)蓄指標(biāo),代發(fā)工資業(yè)務(wù),第三方存管業(yè)務(wù),努力挖掘潛力客戶,夯實(shí)客戶根底。
加大對(duì)個(gè)金經(jīng)理和零貸經(jīng)理的管理和培訓(xùn)力度,從而提升客戶經(jīng)理的營(yíng)銷潛力及業(yè)務(wù)素質(zhì),快速、平安的推動(dòng)零貸業(yè)務(wù)開(kāi)展,尤其要積極拓展小企業(yè)貸款及經(jīng)營(yíng)類貸款、個(gè)人消費(fèi)類貸款,提升xx市支行零售信貸業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占比。
總之,xx市支行下半年將在穩(wěn)固上半年成果的同時(shí),繼續(xù)實(shí)施年初制定的經(jīng)營(yíng)方案,狠抓落實(shí),確保今年各項(xiàng)任務(wù)的全面完成。我也會(huì)加強(qiáng)管理,完善內(nèi)控機(jī)制,充分調(diào)動(dòng)廣闊員工的工作積極性,加大綜合考核力度,為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速開(kāi)展和地方經(jīng)濟(jì)的開(kāi)展再做奉獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控報(bào)告9
當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落,只剩下最終一頁(yè),一年就這樣不知不覺(jué),悄無(wú)聲息地度過(guò)。在這一年里,每一天記賬,結(jié)賬,做傳票,寫賬簿,雖然沒(méi)有赫赫顯目的業(yè)績(jī)和驚天動(dòng)地的事業(yè),但我盡心盡力,忠于職守。我用這平平淡淡的生活,平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡,收獲豐收的喜悅。
一、立足平凡踏實(shí)工作
在禾加支行,我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會(huì)說(shuō),普通的柜員何談事業(yè),不,柜臺(tái)上一樣能夠干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡,完美源于認(rèn)真。我熱愛(ài)這份工作,在這個(gè)崗位上我一干就是十八年。作為一名農(nóng)行員工,異常是一線員工,我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示銀行系統(tǒng)良好服務(wù)的“禮貌窗口”,所以我每一天都以飽滿的熱情,用心服務(wù),真誠(chéng)服務(wù),以自己積極的工作態(tài)度贏得顧客的信任。
是的,柜員是直接應(yīng)對(duì)客戶的群體,柜臺(tái)是展示農(nóng)行形象的窗口,柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的,然而應(yīng)對(duì)各類客戶,柜員要熟練操作、熱忱服務(wù),日復(fù)一日,用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行人的真誠(chéng),感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的溫馨,這樣的工作就是不平凡的,我為自己的崗位而自豪!為此,我要求自己做到:一是掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);二是堅(jiān)持良好的職業(yè)操守,遵守國(guó)家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系,與同事之間和睦相處;四是清醒的認(rèn)識(shí)自己、勝不驕、敗不餒。
二、團(tuán)結(jié)協(xié)作共同提高
銀行工作需要的是團(tuán)體的團(tuán)結(jié)協(xié)作,一個(gè)人的力量總是有限的。作為一名老員工,我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好,還注意做好傳、幫、帶的作用,主動(dòng)、熱情、耐心地幫忙新來(lái)的同事適應(yīng)新環(huán)境,適應(yīng)新崗位,適應(yīng)新工作,使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù),較好地掌握業(yè)務(wù)技能。結(jié)合我自己做新人時(shí)的經(jīng)驗(yàn),我注意引導(dǎo)他們從賬理出發(fā),而不是教他們?nèi)绾芜M(jìn)行簡(jiǎn)單的菜單操作。在平時(shí)的工作中,我還將自己的工作學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)毫無(wú)保留地告訴他們。我想,這樣的教法不必須是最好的,但必須會(huì)讓他們學(xué)到業(yè)務(wù)知識(shí)點(diǎn)的本質(zhì),學(xué)會(huì)融會(huì)貫通,舉一反三。今年相繼有三名新同事加入,他們雖有必須的金融專業(yè)知識(shí),但對(duì)于臨柜操作技能來(lái)說(shuō),尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗,我對(duì)跟班實(shí)習(xí)的新同事耐心進(jìn)行操作章程的培訓(xùn),異常是要嚴(yán)格按照規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程辦事,人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等,養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。對(duì)于他們的薄弱環(huán)節(jié)—技能,也將自己平常練習(xí)的心得告訴他們,供他們參考。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的雙向努力,他們已能熟練進(jìn)行單人上崗操作了。
銀行新進(jìn)人員漸漸增多,在幫忙他們同時(shí),我也看到他們的優(yōu)點(diǎn),時(shí)時(shí)讓我有危機(jī)感,我時(shí)常告誡自己不能滿足現(xiàn)狀,要甘于平淡,但不能流于平庸,既要心無(wú)旁騖、腳踏實(shí)地將手中的工作完成,也要不
斷吸收新的知識(shí)以迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)。時(shí)代是在不斷發(fā)展的,銀行工作的競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈。我深切地體會(huì)到作為一名合格的'前臺(tái)柜員應(yīng)當(dāng)具備更高的業(yè)務(wù)水平,僅有不斷地增強(qiáng)自身的綜合素質(zhì),不斷地?cái)U(kuò)大自己的知識(shí)面才能將工作干得更好。
三、業(yè)務(wù)全面積極向上
在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的今日,在具有熱情的服務(wù)態(tài)度,嫻熟的業(yè)務(wù)能力的同時(shí),必須要不斷的提高自己,才能更好的向客戶供給高效、快捷的服務(wù)。支行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能供給了有力的保障。我始終積極參加各類培訓(xùn),堅(jiān)持認(rèn)真聽(tīng)課,結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律、法規(guī),努力提高著自己的業(yè)務(wù)理論水平。
回顧檢查自身存在的問(wèn)題,我認(rèn)為:
一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前,以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展,新情景新問(wèn)題層出不窮,新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世,應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性。理論基礎(chǔ),專業(yè)知識(shí),文化水平,工作方法等不能適應(yīng)新的要求。
二是在工作較累的時(shí)候,有過(guò)松弛思想,這是自己政治素質(zhì)不高,也是世界觀,人生觀,價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。
針對(duì)以上問(wèn)題,今后的努力方向是:
一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對(duì)前臺(tái)金融業(yè)務(wù)的熟悉,不能代替對(duì)提高個(gè)人素養(yǎng)更高層次的追求,必須經(jīng)過(guò)對(duì)鄧小平理論,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論,國(guó)家法律,法規(guī)以及金融業(yè)務(wù)知識(shí),相關(guān)政策的學(xué)習(xí),增強(qiáng)分析問(wèn)題,解決問(wèn)題的能力。
二是增強(qiáng)大局觀念,轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),努力克服自己的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把工作做得更好。
銀行內(nèi)控報(bào)告10
20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來(lái),我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的.學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空
白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
。ㄒ唬┕緱l線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送<**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)>的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送<**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案>的通知》文件要求,我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情況出現(xiàn)。
。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理
文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控報(bào)告11
分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組:自20xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人,其中長(zhǎng)期合同工xx人,短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),20xx年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次,參加人員xx人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的'文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì),調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題,明確落實(shí)整改責(zé)任,扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬,對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記,并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人,堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦,誰(shuí)整改,誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過(guò)場(chǎng)。
銀行內(nèi)控報(bào)告12
根據(jù)xxxxx要求,我行組織開(kāi)展了20xx年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
一、本年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的總體情況
。ㄒ唬﹥(nèi)部控制管理的.主要措施及成效
20xx年以來(lái),我行各項(xiàng)工作緊密圍繞構(gòu)建“大風(fēng)險(xiǎn)、大內(nèi)控”管理體系目標(biāo)開(kāi)展,積極培育“內(nèi)控促發(fā)展,合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”理念,內(nèi)部控制各道防線職責(zé)更加明晰,制度體系和業(yè)務(wù)流程持續(xù)優(yōu)化,信息系統(tǒng)管控能力日益提升,全面風(fēng)險(xiǎn)管理治理架構(gòu)日趨完善,內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督力度顯著增強(qiáng),內(nèi)部控制水平進(jìn)一步提高。
1、完善內(nèi)控管理架構(gòu)和責(zé)任機(jī)制
通過(guò)全行業(yè)務(wù)流程和管理模式優(yōu)化調(diào)整,實(shí)現(xiàn)了“管辦分離”,進(jìn)一步完善了內(nèi)控管理架構(gòu)。各級(jí)機(jī)構(gòu)與部門主要負(fù)責(zé)人為內(nèi)部控制“第一責(zé)任人”,同時(shí),在分支機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān),協(xié)助推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的緊密結(jié)合;在營(yíng)業(yè)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)處,在總行各部門、各分支機(jī)構(gòu)、
銷售中心設(shè)立內(nèi)控合規(guī)崗,確保風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制不留死角。通過(guò)“定崗定員定編”,將內(nèi)控責(zé)任與管理權(quán)限、崗位責(zé)任有機(jī)結(jié)合,切實(shí)傳導(dǎo)落實(shí)至各機(jī)構(gòu)、各部門和各崗位,打造盡職履責(zé)、共同協(xié)作的內(nèi)控責(zé)任機(jī)制。
2、加強(qiáng)內(nèi)控制度體系建設(shè)
下發(fā)了內(nèi)控體系建設(shè)三年規(guī)劃和內(nèi)控框架手冊(cè),組織起草了個(gè)人業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程手冊(cè),推動(dòng)內(nèi)控制度框架體系建設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè);制定了《全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦法》、《重大風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件報(bào)告管理辦法》、《員工從業(yè)禁止規(guī)定》、《員工行為排查辦法》等15項(xiàng)基礎(chǔ)制度,搭建了內(nèi)部控制管理制度框架。
3、大力倡導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)文化
圍繞“內(nèi)控促發(fā)展,合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”的基本理念,在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“內(nèi)控合規(guī)文化宣傳活動(dòng)”;圍繞行領(lǐng)導(dǎo)“樹(shù)立和深化全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念”、“倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)防控文化、將業(yè)務(wù)做優(yōu)做強(qiáng)”等要求,制定了全面落實(shí)方案,努力營(yíng)造“全行講風(fēng)險(xiǎn)、全員懂風(fēng)險(xiǎn)、全面管風(fēng)險(xiǎn)、全流程控制風(fēng)險(xiǎn)”的文化氛圍。
4、加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理
我行董事會(huì)及高管層高度重視數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作,在全行20xx年至20xx年發(fā)展規(guī)劃中明確指出了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo),并在資源分配方面給予了充分支持。同時(shí),以20xx年監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改和20xx年“三定”工作為契機(jī),逐步完善監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度體系,加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)團(tuán)隊(duì)建設(shè),強(qiáng)化系統(tǒng)支持保障,提高數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化程度,加大數(shù)據(jù)報(bào)送審核及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)考核力度,促進(jìn)了數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量的進(jìn)一步提升。建立了業(yè)務(wù)管理部門(各分支行)、歸口管理部門、內(nèi)控合規(guī)部門、審計(jì)部門四級(jí)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督、檢查架構(gòu),為我行數(shù)據(jù)質(zhì)量的提高奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
5、加強(qiáng)授權(quán)管理與控制
根據(jù)授權(quán)管理要求,強(qiáng)化授權(quán)管理并認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管檢查意見(jiàn),完善了董事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)授權(quán)書及行長(zhǎng)對(duì)管理人員授權(quán)書的規(guī)范文本并簽署;根據(jù)我行實(shí)際情況調(diào)整了授權(quán)期限,并及時(shí)根據(jù)行內(nèi)重大變化調(diào)整授權(quán)內(nèi)容;適時(shí)開(kāi)展授權(quán)檢查,保證了總行各部門、各分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)框架下有序開(kāi)展工作。在業(yè)務(wù)操作方面,通過(guò)系統(tǒng)管控和人工管控,實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)的有效分離,未發(fā)現(xiàn)超越授權(quán)行為。
銀行內(nèi)控報(bào)告13
20xx年以來(lái),結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)受,使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí),也對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作有了更深刻的感受和了解,F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下:
一認(rèn)清形勢(shì),樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特別的行業(yè),格外強(qiáng)調(diào)思想素養(yǎng)。要做一名合格的工行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)懇的人。做一名思想素養(yǎng)過(guò)硬的`員工,才能時(shí)刻堅(jiān)持根據(jù)業(yè)務(wù)流程操作,根據(jù)規(guī)章制度辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng),扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)在操作詳情上,就把流程制度丟在一邊,工作浮躁,業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是由于在這些詳情上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,更是給自己的工作和進(jìn)展帶來(lái)了阻礙。假如每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠根據(jù)我行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么案件的發(fā)生就無(wú)機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。
三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺(jué)性。通過(guò)這一年來(lái)的案件防范分析會(huì),我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺(jué),時(shí)刻對(duì)比自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思,在工作時(shí)刻提示自己和身邊的同事,嚴(yán)格根據(jù)規(guī)章制度工作,嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四仔細(xì)學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理方法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)峻性質(zhì),提高違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開(kāi)展要在健康合規(guī)的前提下進(jìn)行,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)愛(ài)護(hù)自己和他人,牢固樹(shù)立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,愛(ài)護(hù)好自己,愛(ài)護(hù)好自己的同事。案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,20xx年我同樣也在這方面翻過(guò)錯(cuò)誤,由于自己的過(guò)分“敏捷”,由于自己的那點(diǎn)“小聰慧”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度,幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的準(zhǔn)時(shí)制止和訓(xùn)練,使我懸崖勒馬,浪子回頭,沒(méi)有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹(shù)立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,樹(shù)立信念,不斷地學(xué)習(xí)和把握各項(xiàng)專業(yè)學(xué)問(wèn)和技能,以飽滿的熱忱投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控報(bào)告14
為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí),我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后,縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,首先是召開(kāi)了專題會(huì)議,在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議后,對(duì)我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),確保自查工作順利開(kāi)展。 我行接到通知后,縣行黨支部立即召開(kāi)了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí),行長(zhǎng)親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組,行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng),兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),二部一室主任為成員。為順利開(kāi)展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開(kāi)端。為切實(shí)做好自查工作,縣行合正在開(kāi)展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),展開(kāi)了更細(xì)、更深入的自查工作,實(shí)行“雙管齊下”工作方針,查找問(wèn)題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。
二、自查情況
(一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進(jìn)行一次崗位輪換,為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面,我行按照上級(jí)行文件的規(guī)定,要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5-10個(gè)工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開(kāi)展。今年以來(lái),我行休假人員為2人。
(二)縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長(zhǎng)屬于異地交流任職,縣行行長(zhǎng)任行長(zhǎng)在我行任職未滿三年,年齡不足50周歲?h行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45歲,我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到5年。
(三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中,堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來(lái),我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開(kāi)展,為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ)。
農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn),并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí),堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相合,在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí),全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況,經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問(wèn)題。
為進(jìn)一步完善郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控管理工作,全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平,郵儲(chǔ)銀行上海分行根據(jù)郵政集團(tuán)公司和總行的統(tǒng)一部署,于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局全面啟動(dòng)了20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。
據(jù)悉,本次活動(dòng)重點(diǎn)圍繞“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”、“與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”、“落實(shí)整改問(wèn)責(zé)”和“內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)及考試”開(kāi)展,同時(shí)合“兩個(gè)加強(qiáng),兩個(gè)遏制”回頭看活動(dòng),組織全體員工開(kāi)展內(nèi)控案防“天天微課堂”、學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》、撰寫自查報(bào)告和學(xué)習(xí)心得體會(huì)。其中,對(duì)標(biāo)查找是關(guān)鍵,問(wèn)題整改是核心,違規(guī)問(wèn)責(zé)是保障。
“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)是郵儲(chǔ)銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上,開(kāi)展的又一項(xiàng)重要的內(nèi)控管理活動(dòng)。活動(dòng)旨在通過(guò)與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo),深入查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問(wèn)題,切實(shí)強(qiáng)化整改問(wèn)責(zé),不斷提升各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平,有效支撐全行改革發(fā)展。
為保障“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)順利開(kāi)展、取得實(shí)效,郵儲(chǔ)銀行上海分行、上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局聯(lián)合成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了切實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案,對(duì)活動(dòng)內(nèi)容和步驟進(jìn)行了周密部署。同時(shí),銀郵聯(lián)合全程督導(dǎo),建立專項(xiàng)考核機(jī)制,以督導(dǎo)促執(zhí)行,以考核促提高,有效調(diào)動(dòng)了各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體員工的積極性,確;顒(dòng)扎實(shí)有序推進(jìn)。銀行員工內(nèi)控自查報(bào)告2按照上級(jí)行關(guān)于20xx年度基層行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)工作的部署和要求,工行濟(jì)南明湖支行為客觀、公正、真實(shí)地評(píng)價(jià)支行的內(nèi)控管理狀況,進(jìn)一步促進(jìn)完善內(nèi)部控制體系建設(shè),提高內(nèi)控管理水平,采取三項(xiàng)強(qiáng)有力的措施,保證內(nèi)控評(píng)價(jià)工作高效率、高質(zhì)量地展開(kāi)。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。
為把20xx年度內(nèi)控評(píng)價(jià)的各項(xiàng)工作落實(shí)到位,迅速成立了該行內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組,并在風(fēng)險(xiǎn)部下設(shè)辦公室。該行在加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)的同時(shí),還強(qiáng)化了各部室、網(wǎng)點(diǎn)的責(zé)任落實(shí):內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組具體負(fù)責(zé)、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評(píng)價(jià)有關(guān)事項(xiàng)和工作;風(fēng)險(xiǎn)部作為牽頭部門負(fù)責(zé)支行與上級(jí)行內(nèi)控管理部門的請(qǐng)示和溝通工作,統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一進(jìn)度,統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作落實(shí)到位,確保內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的順利進(jìn)行。
二、加強(qiáng)內(nèi)評(píng)文件資料的學(xué)習(xí)和培訓(xùn),正確理解和掌握各項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)要點(diǎn)、評(píng)價(jià)依據(jù)及評(píng)價(jià)方法。
該行內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組組織部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)總行《基層行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則(20xx年版)》和《基層行內(nèi)控評(píng)價(jià)操作手冊(cè)(20xx年版)》等文件制度,吃透精神,熟練掌握評(píng)價(jià)方法,提高自評(píng)工作質(zhì)量。
三、加強(qiáng)過(guò)程評(píng)價(jià)指標(biāo)的量化分解,保證該行進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)的完整性和可操作性。
基層行的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作主要是過(guò)程評(píng)價(jià),該行結(jié)合本行經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際情況,按照評(píng)價(jià)操作手冊(cè)的要求,對(duì)過(guò)程評(píng)價(jià)指標(biāo)的評(píng)價(jià)內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、要點(diǎn)、依據(jù)及方法等進(jìn)行量化分解,確定被評(píng)價(jià)的部室、網(wǎng)點(diǎn)以及進(jìn)行評(píng)價(jià)的具體項(xiàng)目和操作方法。
四、加強(qiáng)和完善內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的基礎(chǔ)管理,實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的制度化。
內(nèi)控評(píng)價(jià)的目的不僅僅是促進(jìn)內(nèi)控管理制度、措施的完善,更重要的'是將內(nèi)控評(píng)價(jià)過(guò)程中形成并完善了的各項(xiàng)內(nèi)控管理行為制度化,真正在各級(jí)、各部門日常的管理中自覺(jué)執(zhí)行到位。該行針對(duì)評(píng)價(jià)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問(wèn)題,在充分彌補(bǔ)完善和整改的基礎(chǔ)上,對(duì)相關(guān)日常操作規(guī)程和管理考核實(shí)施細(xì)則等進(jìn)行了修改和補(bǔ)充,力求結(jié)合執(zhí)行力建設(shè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的制度化。
五、加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的信息交流和溝通,充分發(fā)揮職能部門的作用。
基層行之間、部室之間、網(wǎng)點(diǎn)之間的經(jīng)營(yíng)和管理狀況不同,進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)的內(nèi)容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評(píng)工作的質(zhì)量和進(jìn)度,作為支行牽頭部門的風(fēng)險(xiǎn)部充分發(fā)揮職能部門的積極作用,在認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)和掌握上級(jí)行精神和要求的基礎(chǔ)上,吸收借鑒其他行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),在支行部室、網(wǎng)點(diǎn)之間加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的信息交流和溝通,上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)調(diào)一致,使各項(xiàng)自評(píng)工作高質(zhì)量按時(shí)完成。
通過(guò)20xx年度內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作,該行使員工充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控管理的重要性,正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設(shè),強(qiáng)化內(nèi)控管理執(zhí)行行為,提高管理水平,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行內(nèi)控報(bào)告15
根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開(kāi)展內(nèi)控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(20xx)408號(hào))文件精神,我行營(yíng)業(yè)部對(duì)20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、文明服務(wù)及行風(fēng)紀(jì)律等進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查,通過(guò)選擇檢查要點(diǎn)、確定檢查方案,以現(xiàn)場(chǎng)查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會(huì)計(jì)憑證、查閱各類交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計(jì)算機(jī)運(yùn)行等方式,分別對(duì)現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會(huì)計(jì)專用核算印章的管理、賬務(wù)核對(duì)管理、重要事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務(wù)操作流程管理進(jìn)行了全面檢查和整改。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
(一)思想道德方面:
1、在日常工作中,我部門成員工作態(tài)度端正,對(duì)于本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極進(jìn)取,差錯(cuò)率低、任務(wù)完成及時(shí),未出現(xiàn)敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、工作期間,員工遵章守紀(jì),未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;
3、我部門每周一三五晚上營(yíng)業(yè)結(jié)束以及周六的上午都組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和操作技能培訓(xùn),員工都能積極參與,新入職員刻苦練習(xí)、虛心求教、態(tài)度端正。
(二)業(yè)務(wù)管理方面
1、我部門對(duì)金融規(guī)章制度及上級(jí)的精神都進(jìn)行認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí),明確本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);
2、對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞能做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)制止、報(bào)告和處理;
3、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為,未有柜員、會(huì)計(jì)主管違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;
4、會(huì)計(jì)主管、部門經(jīng)理、主管行長(zhǎng)堅(jiān)持每周、每旬、每月、每季對(duì)所有尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn);
5、本部門按規(guī)定實(shí)行對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗安排。
(三)業(yè)務(wù)操作方面:
1、通過(guò)對(duì)柜員尾箱現(xiàn)金及重要空白憑證的檢查,未發(fā)現(xiàn)有不按規(guī)定對(duì)賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;通過(guò)對(duì)會(huì)計(jì)憑證的審查,未有未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán),擅自辦理入賬、提出交換的行為;
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;
3、檢查開(kāi)戶申請(qǐng)書、預(yù)留銀行印鑒卡片上應(yīng)由客戶填寫或簽字的部分,沒(méi)有銀行內(nèi)部員工的簽名;通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開(kāi)立、變更和撤銷、密碼變更時(shí),客戶都在場(chǎng),相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶發(fā)起。
4、柜員和主管安全意識(shí)有所加強(qiáng),無(wú)違反規(guī)定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;每天營(yíng)業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點(diǎn)尾箱且清點(diǎn)后進(jìn)行登記、簽名,明確責(zé)任;
5、未有擅自動(dòng)用庫(kù)存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫(kù)的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張,隱瞞不報(bào)長(zhǎng)短款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲(chǔ)戶取款現(xiàn)象;
6、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)得到加強(qiáng),操作規(guī)范度也有大幅提高,單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)都能按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批;大額取款柜員都能夠嚴(yán)格做到雙人卡把復(fù)核,規(guī)范操作,主管把關(guān)審查。未有開(kāi)戶審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶手續(xù)辦理公款私存的行為;
7、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù),盜取客戶資金的現(xiàn)象,無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
8、通過(guò)對(duì)對(duì)公業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶開(kāi)戶資料中人行核準(zhǔn)的開(kāi)戶許可證的檢查,和對(duì)網(wǎng)點(diǎn)《開(kāi)銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對(duì)的結(jié)果,發(fā)現(xiàn)對(duì)公開(kāi)戶存在2 個(gè)久懸戶且有11戶無(wú)法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記(由于農(nóng)商行更名),現(xiàn)已著手處理。
9、在審查對(duì)公業(yè)務(wù)過(guò)程中,相關(guān)柜員都能做到辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)執(zhí)行先記借后記貸,先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據(jù)時(shí)都能遵守收妥入賬原則。
10、通過(guò)對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書、單位開(kāi)戶資料證明文件的檢查,上面都有審核人簽章;單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書上有業(yè)務(wù)主管和部門業(yè)務(wù)公章,在檢查網(wǎng)點(diǎn)留存的`變更單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書和撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書上都有業(yè)務(wù)主管審批簽章和部門的業(yè)務(wù)公章。
11、 檢查現(xiàn)場(chǎng)有開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí),印押證三分離情況良好;《開(kāi)戶申請(qǐng)書》都有柜面受理人員、網(wǎng)點(diǎn)審批人員簽章。
12、檢查貸款借據(jù)與相應(yīng)科目分戶賬、定期存款證實(shí)書(及單位定期存單)與相應(yīng)科目分戶賬余額都能相符。
13、辦理同城票據(jù)交換時(shí),我行雖人員緊張,但仍堅(jiān)持實(shí)行經(jīng)辦員、復(fù)核員、交換員三分離制度,相互制約,不兼崗混崗。
14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進(jìn)行碰賬,柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復(fù)核現(xiàn)金,離開(kāi)柜臺(tái)操作界面鎖定
15、早晚現(xiàn)金進(jìn)出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運(yùn),并能每日認(rèn)真審核押運(yùn)鈔票者是指定人選。
16、早晚尾箱出入金庫(kù)都能做到三人同開(kāi)庫(kù)門(卡、鑰匙、密碼分管),柜員出箱入箱都需要登記,嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。
17、業(yè)務(wù)公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國(guó)匯票章由主管保管,只在結(jié)算業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)及單位對(duì)賬及證明中使用;大額取現(xiàn)由主管或行長(zhǎng)授權(quán)并加蓋授權(quán)章,以明責(zé)任。本票章及匯票章都由主管保管,審核無(wú)誤后才能在相應(yīng)業(yè)務(wù)中使用,在平時(shí)的保管中做到章在人在,人離開(kāi)章入箱保管并鎖好。
18、在文明服務(wù)和大堂管理方面,大堂經(jīng)理盡心盡職,文明服務(wù),做到"來(lái)有迎聲,問(wèn)有答聲,走有送聲".
19、我行建立身份核查制度,通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴(yán)格遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》和《人民幣結(jié)算賬戶管理方法》等相關(guān)規(guī)定,對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別,要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件,并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核實(shí)并登記。
(四)檢查小結(jié)
由于大家的共同努力以及積極配合,內(nèi)控檢查得以順利完成。我部在自查的過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題:一是學(xué)習(xí)不夠深入,員工在學(xué)習(xí)中缺乏全面性;二是員工的內(nèi)控管理學(xué)習(xí)不夠務(wù)實(shí),要從其思想入手,狠抓落實(shí),樹(shù)立并加強(qiáng)員工的內(nèi)控管理能力。
針對(duì)問(wèn)題,制定對(duì)策。我部門組織員工對(duì)照檢查,反思自身,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng),在規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的具體學(xué)習(xí)措施上下功夫。為確保達(dá)標(biāo),我部門制定了具體的工作計(jì)劃,并按計(jì)劃進(jìn)行相應(yīng)的學(xué)習(xí)、規(guī)范業(yè)務(wù)核算,力求鍛造一支高水平的員工隊(duì)伍,建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,完善內(nèi)控制度,全面構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。
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