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客戶經(jīng)理年終個人述職報告
在當下社會,報告的使用頻率呈上升趨勢,不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。一起來參考報告是怎么寫的吧,下面是小編收集整理的客戶經(jīng)理年終個人述職報告,希望對大家有所幫助。
客戶經(jīng)理年終個人述職報告1
新年的鐘聲帶起了歡樂的氣氛,在這個熱鬧的冬季,我們也能好好的趁著節(jié)日的氣氛好好的休息一下。但在此之前,我要好好的對過去一年的工作進行反省和檢討,總結我在工作中所收獲的經(jīng)驗,并好好的改正自己身上的問題,防止自己在工作中再次犯下同樣的錯誤!
回顧過去的一年,我感嘆自己常常沒能在工作中發(fā)揮出更好的優(yōu)勢,但是在領導和同事的幫助下,我也在不斷的成長,提升自己的能力,提高自己的效率,為客戶帶來更好的服務。
在此,我將自己這一年來的工作總結如下,希望自己能在今后的工作中有更多的收獲。
一、提升自己思想是關鍵
作為一名客戶經(jīng)理,在工作中我要想的,不僅僅是怎么將銀行、業(yè)務推薦給客戶,應該多從長遠以及客戶的的角度出發(fā)。要讓客戶了解我們的產(chǎn)品,體會到我們產(chǎn)品出色的一面。為此,我必須在思想上提升自己,要從思想上確定自己的崗位定位,才能更好的提供服務。
為此,在過去的工作中我嚴格的要求自己,在思想上提升自己,嚴謹?shù)膶W習銀行的服務理念和發(fā)展方向,對自己的思想進行不斷的'反思和糾正,提升自己的服務能力。此外,我還在網(wǎng)絡和書籍上了解國家政策,及時的更新自己,完善自己,力求更圓滿的提升自己。
二、不斷的記憶,知識的累積是基礎
在這份工作中,有太多的東西是需要我們記下,產(chǎn)品的信息,產(chǎn)品的優(yōu)勢和推銷亮點。再到客戶,不僅僅是客戶的詳細信息到是否為重要客戶,再到和顧客的熟悉程度……工作和客戶息息相關,不僅僅要在工作中努力的提升自己,在客戶方面,我也要努力的去加強關系。
一開始我也曾為這種工作關系而苦惱過,但是在領導的幫助下,我漸漸的清楚了自己該怎么去面對。在不斷的鍛煉中,我也更加清楚了該怎么去做好這份工作。
三、個人的不足
在上一年的工作中,我因為自己的疏忽,曾錯失了很多的就會,其中的原因,還是自己沒能對我們的產(chǎn)品有更深入的了解。我不能僅僅將眼光看到我們xx銀行的產(chǎn)品上,我要去遠望,去細看!看看別人家的產(chǎn)品有什么優(yōu)勢,為什么有這些優(yōu)勢,我不能只看著自己的產(chǎn)品卻不知道別人的產(chǎn)品,這樣非常沒有說服力。
總之,在下一年的工作中,我也會努力的工作,盡力的提升自己,讓自己在工作中做出貢獻的同是,也能不斷的提升自己。
客戶經(jīng)理年終個人述職報告2
我于20xx年xx月調(diào)往分理處擔任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近xx個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步。
20xx年x月xx日,我由xx處調(diào)往xx處擔任客戶經(jīng)理一職,在分理處領導和各同事的關心指導下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。通過這次全方位的培訓和學習,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?蛻艚(jīng)理是我們銀行對公眾服務的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的.轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,當我明確了目的,有了工作目標和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題:
1、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財服務,這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;
2、針對不同的客戶,還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細刨,根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,做精準化營銷,提高支行收入;
3、進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創(chuàng)造出更大的輝煌。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,希望能參與xx培訓等金融專業(yè)培訓,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力。
客戶經(jīng)理年終個人述職報告3
進入xx銀行多年,我得到了銀行的提拔,成為了客戶經(jīng)理,掌握重要崗位,我也一直都在努力匹配上這個崗位,認真管理和工作,經(jīng)過了一年的披荊斬棘,已經(jīng)小有成就,但未來還很長,我會堅持到底。
對于工作我不局限于過去,已經(jīng)知道了如何提高自己的成績,清楚明白作為一個客戶經(jīng)理需要如何去做,既然是經(jīng)理,手下就有一票人,他們會受到我的影響和管理我的成績就是取決于他們,畢竟我已經(jīng)不再是一個小兵了,已經(jīng)成為了一個指揮者,下棋人,不能事事都自己親身上陣,更多的是培養(yǎng)更多的優(yōu)秀人才,提拔有才干的人,去做好工作,統(tǒng)一戰(zhàn)線,找準工作方向,擴大戰(zhàn)果的作用,當然要做好需要全體人員配合。
為了積極的調(diào)動起我手上的人員,我給每一個人都定目標,每個月月底進行檢查,對于優(yōu)秀者,我會積極的去鼓勵,給他們更多的機會,對于成績差的我就會單獨談話,了解情況如果是能力不足,那就找時間培訓,提高他們的能力,如果是懶就敦促他們工作,并且給予一定的懲罰,讓他們長記性,如果是不想干當然會盡早的把他們剔除出去,避免污染其他員工的思想,對于部門的管理就需要多方面考慮,做多方面準備,不能容忍任何破壞集體,破壞組織的個人和行為存在,讓我的部門人員都如同一個個優(yōu)秀的熱。
培養(yǎng)員工野狼的性格,在工作中如果,太過柔弱,退縮只會浪費大好機會和局面,我要求我的.員工必須要做到這樣,嚴格遵守我們公司的制度,同時能夠積極奮戰(zhàn),看到獵物敢于爭搶,而不是退縮,看到客戶敢于積極去溝通,不受挫折的打擊,一次失敗,那就兩次,兩次失敗就三次,總要讓我們的員工有狼一樣的嗅覺,狼一樣的明銳,可以伺機而動,不畏懼任何苦難,敢于拼搏和進攻,做一個有競爭力的集體。
尋找更多的優(yōu)質(zhì)客戶,這是我的任務,我會在工作中會在一些記錄里面篩選好客戶,然后會交給手下的人去做好去完成這份工作,努力把工作做好而不是令我失望,當然對于這樣的機會我不會給所有人,能力出中的人,給的資糧就多,能力弱的人就會受到壓迫,這就是我們部門的競爭,對每一個人都是競爭對手,所以我要求我的部門時刻保持高度的警戒,時刻注意到工作的任務避免出現(xiàn)忘記工作,耽誤工作的事情,做人就要及時可靠,做事就要準確有效,這才是我們銀行需要的人才,當然能力夠了我也會舉薦,有能力有實力就會是我們銀行的重要發(fā)展基石,是我們營養(yǎng)的更本,所以我會及時的提拔。
不管如何我始終都會加持自己的工作原則,現(xiàn)在如此,以后也會這樣做,為我們銀行的發(fā)展貢獻一份力量,讓我們銀行發(fā)展更好。
客戶經(jīng)理年終個人述職報告4
20xx年11月。我加入了銀行的客戶經(jīng)理隊伍。成為了衢州支行的一員。轉(zhuǎn)眼間,我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算長也不算太短的日子里,我進入角色,漸入佳境?梢哉f,這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強,更重要的是,我對自已崗位有了更加清晰的認識,對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力;在各種業(yè)務培訓中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對自已的這半年工作進行一個總結:
一、工作方面
(一)日常工作
由于以前有類似銀行從業(yè)經(jīng)驗,在工作技能,營銷能力和閱歷有一定基礎,但是原來沒對信貸這塊沒有深入接觸過,對風險的把控方面與資深客戶經(jīng)理存在一定差距。所以,在日常工作中,信貸業(yè)務我還是從基礎開始學起,積極向老客戶經(jīng)理學習經(jīng)驗,并且在辦理業(yè)務中不斷提升自已的營銷能力,培養(yǎng)客戶關系,努力維護好老客戶,挖潛新客戶
首先,對我行的系統(tǒng)能熟練使用,每日對工作情況填寫個人工作日志,部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的.點評,指出營銷當中需要改進的地方,不斷提升自已,完善自已。
其次,在維護老客戶轉(zhuǎn)達存款來行在同時,對貸款客戶營銷存款走流量,這也是能發(fā)展貸款業(yè)務的優(yōu)勢。這之中我也通過朋友轉(zhuǎn)介紹成功營銷當了幾位優(yōu)質(zhì)的貸款客戶。
從事過柜面工作的我,深知服務的好壞,客戶的體驗情況對后續(xù)營銷客戶的重要性,一般不是特別忙的情況下我都會陪客戶辦理業(yè)務。
。ǘI銷業(yè)績
通過半年的村居營銷,宣傳走村,村居活動,擺攤,發(fā)宣傳單,慢慢客戶積累增加存款數(shù),達成轉(zhuǎn)正任務。截止5月初存款達到455萬元,開戶數(shù)破百,理財產(chǎn)品89萬元,貸款推薦2筆,新樂卡辦理23張。
二、學習方面
。ㄒ唬┤粘W習
八部每天開的早會,都有會提供行業(yè)產(chǎn)品動態(tài)更新解讀,還有對行文件的傳導,及營銷小技巧的分享,這讓我能以更快更好的狀態(tài)去熟悉工作的內(nèi)客和方向
。ǘ┡嘤柨荚
在3月份開始,行也給了我參加民泰學院培訓的機會,讓我能在一個多月的時間內(nèi)脫產(chǎn)靜心學習銀行全面的基礎知識,俗話說:“磨刀不誤砍柴工”,比如學習的信貸法中的交叉檢驗方法在以后信貸現(xiàn)場調(diào)查當中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些,相信在之后信貸業(yè)務不斷發(fā)展的同時速度也會跟上來。
在這半年里,我也積極參加分行組織的各項培訓,每月的月學月考,視頻總能豐富我更多的銀行知識。
三、存在的問題和今后努力方向
雖然在愛崗敬業(yè),積極開展工作,取得一些成績。但也存在一些不足,主要存在于:1、業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些客戶資質(zhì)較好,但是卻不能完全開發(fā)過來;2、對貸前調(diào)查工作,有些還需要完善,細致性不行;3、如何在接送客戶,更好的提高工作效率方面也有欠缺。
所以在今后的工作當中,對上述的問題,我將努力做到:第一、加強學習,提升技能,只有完善業(yè)務技能水平,開展業(yè)務才可以得心應手。第二,多吸取老客戶經(jīng)理的經(jīng)驗,調(diào)查當中少走彎路,讓自已更快成長,第三,制定合理的每日工作安排,努力完善工作細節(jié),始終利用一切時時和機會為客戶服務,與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,贏得了大量客戶對我行業(yè)務的支持。
客戶經(jīng)理年終個人述職報告5
20xx年即將過去,在支行領導的關心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績方面,我在支行領導指導下,努力營銷對公客戶,成功主辦了x支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務,截至20xx年末,總授信額度x億元,帶動對公存款x多萬元,利息收入x多萬元,中間業(yè)務收入x萬元。個人管戶企業(yè)x成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家x企業(yè),利用交叉營銷,年末新增對私存款x萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,我的成績排在全分行前x名。
其次,通過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學習,我基本掌握了x銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時,我積極學習銀行信貸風險控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的'第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后,在業(yè)務營銷過程中,認真學習、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責是服務好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是緊緊抓住x區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務客戶。
20xx年即將來臨,我決心更踏實工作,努力學習,爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
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