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鵬華基金招聘筆試題
每年的題目肯定都不一樣，主要讓大家熟悉一下題目難度早作準(zhǔn)備，下面是小編整理的鵬華基金招聘筆試題。希望大家都能好好準(zhǔn)備發(fā)揮出自己的水平！
鵬華基金招聘筆試題 1
1、作為基金份額持有人，代表基金份額（）以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
[答]C
解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。
2、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
[答]B
解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長6個(gè)月于的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額25%的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
3、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
[答]B
解析：《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
4、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
[答]B
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至15少保年存。
5、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
[答]B
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營銷理論為指導(dǎo)。
6、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。
A、30%；30%
B、60%；50%
C、50%；50%
D、70%；30%
[答]C
解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的，批復(fù)存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年；逾凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本50的%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)50的%；不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。
7、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批淮的決定，并通知申請(qǐng)人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
[答]C
解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日60日內(nèi)起作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。
8、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
[答]D
解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
9、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
[答]A
解析：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)員形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
10、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起（）工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
A、30個(gè)
B、15個(gè)
C、60個(gè)
D、90個(gè)
[答]B
解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將每季度報(bào)告登載在報(bào)刊和網(wǎng)站上。
11、開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（），為巨額贖回。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
[答]C
解析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。
12、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
A、3個(gè)
B、6個(gè)
C、9個(gè)
D、12個(gè)
[答]B
解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
13、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A、3名
B、20名
C、5名
D、10名
[答]D
解析：基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
14、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）月內(nèi)進(jìn)行基金募集。
A、3個(gè)
B、12個(gè)
C、6個(gè)
D、36個(gè)
[答]C
解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日6個(gè)月起內(nèi)進(jìn)行基金募集。
15、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）月內(nèi)選任新基金托管人。
A、3個(gè)
B、12個(gè)
C、6個(gè)
D、24個(gè)
[答]C
解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)6個(gè)月在內(nèi)選任新基金托管人。
16、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
A、3個(gè)
B、10個(gè)
C、5個(gè)
D、20個(gè)
[答]C
解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之5個(gè)工日起作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
17、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。
A、3年
B、1年
C、2年
D、0.5年
[答]A
解析：中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
18、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
[答]A
解析：基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)。
19、（），基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》
A、[2014年12月15日]
B、[2014年12月5日]
C、[2013年12月15日]
D、[2014年10月15日]
[答]A
解析：2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》
20、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。
A、[2013年6月1日]
B、[2013年12月28日]
C、[2012年6月1日]
D、[2012年12月28日]
[答]A
解析：2012年12月28日，全國人大常委會(huì)審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。
21.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
[答] B
22.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
[答]A
23.對(duì)在交易所上市的基金履行一線監(jiān)管職責(zé)的是（ ）。
A：中國證監(jiān)會(huì)
B：證券公司
C：證券交易所
D：中國人民銀行
[答] C
24.基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國證監(jiān)會(huì)和（ ）共同負(fù)責(zé)。
A：證券交易所
B：中國人民銀行
C：財(cái)政部
D：基金管理公司
[答] B
25.證券投資基金的監(jiān)管的重點(diǎn)是（ ）。
A：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管
B：對(duì)基金托管人的監(jiān)管
C：對(duì)基金投資者的監(jiān)管
D：對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管
[答] D
26.基金募集前（ ），基金發(fā)起人應(yīng)在指定的.報(bào)刊上登載招募說明書。
A：一天
B：三天
C：七天
D：十天
[答] B
27.監(jiān)管的首要原則是（ ）。
A：保護(hù)投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公”原則
D：監(jiān)管與自律并重原則
[答] A
28.證券交易所的會(huì)員（ ）。
A：可以自動(dòng)轉(zhuǎn)讓交易席位
B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會(huì)審批
C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批
D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位
[答] C
29.1998年中國證監(jiān)會(huì)下發(fā)的（ ）中，對(duì)基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。
A：《證券投資基金管理暫行辦法》
B：《證券交易所管理辦法》
C：《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》
D：《開放式投資基金試點(diǎn)辦法》
[答] C
30.基金監(jiān)管的目標(biāo)是（ ）。
A：維護(hù)基金市場的正常秩序，保護(hù)投資者的利益。根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，引導(dǎo)投資方向，實(shí)現(xiàn)資本市場的資源配置功能
B：充分運(yùn)用、發(fā)揮市場機(jī)制的積極作用，限制基金對(duì)市場的消極影響
C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強(qiáng)投資者的信心，保護(hù)投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境
D：引導(dǎo)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定
[答] A B C D
31.基金監(jiān)管的原則包括（ ）。
A：保護(hù)投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公“原則
D：監(jiān)管與自律并重原則
[答] A B C D
32、基金托管人需定期向中國證監(jiān)報(bào)送（ ）。
A：監(jiān)察稽核報(bào)告
B：公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告
C：基金持有人名冊(cè)
D：對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告
[答] A C D
33、資產(chǎn)負(fù)債表中的所有者權(quán)益不包括（ �。�
A.股本
B.應(yīng)付票據(jù)
C.資本公積
D.盈余公積
[答]B
解析：:所有者權(quán)益包括以下四部分：一是股本，即按照面值計(jì)算的股本金。二是資本公積，包括股票發(fā)行溢價(jià)、法定財(cái)產(chǎn)重估增值、接受捐贈(zèng)資產(chǎn)、政府專項(xiàng)撥款轉(zhuǎn)入等。三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積。四是未分配利潤，指企業(yè)留待以后年度分配的利潤或待分配利潤。
34、利潤表的終點(diǎn)是（ �。�
A.特定會(huì)計(jì)期間的收入
B.本期的所有者盈余
c.與收入相關(guān)的成本費(fèi)用
D.本期的所有者權(quán)益
[答]B
解析：:利潤表的起點(diǎn)是公司在特定會(huì)計(jì)期間的收入，然后減去與收入相關(guān)的成本費(fèi)用；利潤表的終點(diǎn)是本期的所有者盈余。利潤表的基本結(jié)構(gòu)是收入減去成本和費(fèi)用等于利潤（或盈余）。
35、一家企業(yè)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為5，那么該家企業(yè)平均需花（ ）天收回一次賬面上的全部應(yīng)收賬款。
A.5
B.73
C.30
D.70
[答]B
解析：:應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=365/應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=365/5=73（天）。
36、財(cái)務(wù)報(bào)表分析是（ �。┻M(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容。
A.公司董事
B.總經(jīng)理
C.基金投資商
D.基金投資經(jīng)理或研究員
[答]D
解析：:財(cái)務(wù)報(bào)表分析是基金投資經(jīng)理或研究員進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容，通過財(cái)務(wù)報(bào)表分析，可以挖掘相關(guān)財(cái)務(wù)信息進(jìn)而發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題或潛在的投資機(jī)會(huì)。
37、（ �。┦怯脕砗饬科髽I(yè)長期償債能力的指標(biāo)。
A.流動(dòng)性比率
B.財(cái)務(wù)杠桿比率
C.營運(yùn)效率比率
D.盈利能力比率
[答]B
解析：:與流動(dòng)性比率一樣，財(cái)務(wù)杠桿比率同樣是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。不同的是，財(cái)務(wù)杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能力。由于企業(yè)的長期負(fù)債與企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)及使用的財(cái)務(wù)杠桿有關(guān)，所以稱為財(cái)務(wù)杠桿比率。
38、權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是（ ）。
A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益
B.負(fù)債除以所有者權(quán)益
C.資產(chǎn)除以負(fù)債
D.負(fù)債除以資產(chǎn)
[答]A
解析：:權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比是由資產(chǎn)負(fù)債率衍生出來的兩個(gè)重要比率，權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是資產(chǎn)除以所有者權(quán)益。
39、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計(jì)算，5年后李先生能取到的總額是（ �。┰�。
A.1250
B.1050
C.1200
D.1276
[答]A
解析：:5年后李先生能取到的總額為：1000x（1+5%x5）=1250（元）。
40、按照（ ）的計(jì)算方法，每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息。
A.復(fù)利
B.單利
C.貼現(xiàn)
D.現(xiàn)值
[答]A
解析：:復(fù)利是計(jì)算利息的一種方法。按照這種方法，每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息。這里所說的計(jì)息期，是指相鄰兩次計(jì)息的時(shí)間間隔，如年、月、日等。
鵬華基金招聘筆試題 2
[第1題]下列不屬于常見的風(fēng)險(xiǎn)敏感度指標(biāo)的是（ ）。
A.β系數(shù)
B.凸性
C.風(fēng)險(xiǎn)敞口
D.久期
參考答案：C
[第2題]流通在市場上的中央銀行票據(jù)的期限不包括（ ）。
A.1個(gè)月
B.3年
C.6個(gè)月
D.1年
參考答案：A
[第3題]從2008年9月19日起，基金賣出股票時(shí)__________印花稅，買人股票時(shí)__________印花稅。（ ）
A.征收；征收
B.征收；不征收
C.不征收；征收
D.不征收；不征收
參考答案：B
[第4題]詹森a是由詹森在（ ）模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。
A.SML
B.APT
C.WACC
D.CAPM
參考答案：D
[第5題]我國基金的會(huì)計(jì)年度為公歷（ ）。
A.每年的5月1日至[第二年的4月30日
B.每年的4月1日至[第二年的3月31日
C.每年的1月1日至12月31日
D.每年的7月1日至[第二年的6月30日
參考答案：C
[第6題]下列關(guān)于QFII基金托管人資格的規(guī)定，錯(cuò)誤的是（ ）。
A.有專門的資產(chǎn)托管部
B.實(shí)收資本不少于80億元人民幣
C.最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄
D.外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營2年以上的，可申請(qǐng)成為托管人
參考答案：D
[第7題]證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是（ ）。
A.基金管理公司與基金托管人
B.基金管理公司
C.證券投資基金
D.基金托管人
參考答案：A
[第8題]下列單獨(dú)向投資者收取過戶費(fèi)的是（ ）。
A.上海證券交易所A股
B.深圳證券交易所A股
C.B股
D.基金
參考答案：A
[第9題]證券登記結(jié)算公司產(chǎn)生的損失中，不能用證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金彌補(bǔ)的是（ ）。
A.技術(shù)故障造成的損失
B.操作失誤造成的損失
C.不可抗力造成的損失
D.經(jīng)營不善造成的損失
參考答案：D
[第10題]下列哪項(xiàng)不屬于市場風(fēng)險(xiǎn)?（ ）
A.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.購買力風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
[第11題]一般來說，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人是（ ）。
A.企業(yè)
B.銀行
C.非銀行金融機(jī)構(gòu)
D.政府
參考答案：B
[第12題]封閉式基金只能采用（ ）方式分紅。
A.現(xiàn)金
B.股利
C.紅利
D.現(xiàn)金與股利相結(jié)合
參考答案：A
[第13題]下列關(guān)于債權(quán)資本與權(quán)益資本說法錯(cuò)誤的是（ ）。
A.債權(quán)資本是通過借債方式籌集的資本
B.權(quán)益資本是通過發(fā)行股票或置換所有權(quán)籌集的資本
C.債權(quán)資本在正常經(jīng)營情況下不會(huì)償還給投資人
D.兩種最主要的權(quán)益證券是普通股和優(yōu)先股
參考答案：C
[第14題]QDII基金可投資的產(chǎn)品或工具是（ ）。
A.不動(dòng)產(chǎn)
B.貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
C.結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
D.實(shí)物商品
參考答案：C
[第15題]下列關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的.說法，錯(cuò)誤的是（ ）。
A.通過計(jì)算前10只股票占基金資產(chǎn)凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資
B.通過基金本期利潤、期末可供分配基金份額利潤等指標(biāo)，可以分析基金的盈利能力
C.通過基金持有股票的股本規(guī)模分析，可以了解基金所投資的上市公司股票的規(guī)模偏好
D.通過分析基金所持有的股票的成長性指標(biāo)，可以了解基金投資的上市公司的成長性
參考答案：B
[第16題]常用來作為平均收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)是（ ）。
A.時(shí)間加權(quán)收益率
B.加權(quán)平均收益率
C.幾何平均收益率
D.算術(shù)平均收益率
參考答案：D
[第17題]我國QDII基金產(chǎn)品的特點(diǎn)不包括（ ）。
A.QDII基金的投資范圍較為廣泛
B.QDII基金的投資組合較為豐富
C.在投資管理過程中，具有完全的主動(dòng)決策權(quán)
D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高
參考答案：D
[第18題]下列混合基金中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是（ ）。
A.偏股型基金
B.靈活配置型基金
C.偏債型基金
D.股債平衡型基金
參考答案：C
鵬華基金招聘筆試題 3
1、基金管理人監(jiān)事會(huì)()至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過。
A、每半年;2/3
B、每年;1/2
C、每年;2/3
D、每半年;1/2
正確答案：B
【專家解析】基金管理人監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。
2、目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。
A、公司型基金;契約型基金
B、契約型基金;公司型基金
C、契約型基金;封閉式基金
D、公司型基金;開放式基金
正確答案：B
【專家解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。
3、()是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
A、投資基金
B、信托管理
C、投資債券
D、證券理財(cái)
正確答案：A
【專家解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
4、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()。
A、6個(gè)月
B、1年
C、3年
D、5年
正確答案：A
【專家解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。
5、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。
A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績
B、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績
C、當(dāng)年上半年的業(yè)績
D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。
正確答案：D
【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。
6、保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。
A、安全墊
B、最低目標(biāo)值
C、價(jià)值底線
D、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值
正確答案：A
【專家解析】安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。
7、()是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。
A、事項(xiàng)識(shí)別
B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
D、行為監(jiān)控
正確答案：B
【專家解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。
8、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是()。
A、取得基金從業(yè)資格
B、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰
C、通過中國證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試
D、具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷
正確答案：D
【專家解析】具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。
9、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
A、[50%]
B、[60%]
C、[80%]
D、[100%]
正確答案：C
【專家解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
10、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為()。
A、集合投資計(jì)劃
B、證券投資信托基金
C、共同基金
D、單位信托基金
正確答案：D
【專家解析】證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。
11、在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的`重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，不包括投資者的()。
A、收益期望值
B、投資規(guī)模
C、風(fēng)險(xiǎn)偏好
D、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求
正確答案：A
【專家解析】在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等
12、公開募集基金的基金合同不包括()。
A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
B、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制
C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所
D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱
正確答案：D
【專家解析】選項(xiàng)D屬于招募說明書的內(nèi)容。
13、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。
A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B、基金托管人
C、基金管理人
D、證券登記結(jié)算公司
正確答案：C
【專家解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。
14、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)之日起()工作日內(nèi)，對(duì)該申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
A、1個(gè)
B、2個(gè)
C、3個(gè)
D、5個(gè)
正確答案：C
【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
15、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了()。
A、真實(shí)性原則
B、規(guī)范性原則
C、及時(shí)性原則
D、完整性原則
正確答案：A
【專家解析】基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。
16、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。
A、基金存續(xù)期
B、法律形式
C、基金規(guī)模
D、投資理念
正確答案：B
【專家解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。
17、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。
A、信息溝通
B、內(nèi)部監(jiān)控
C、控制活動(dòng)
D、控制環(huán)境
正確答案：A
【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。
18、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是()。
A、基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則
B、強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法
C、在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息
D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對(duì)基金招募說明書等信息的披露
正確答案：B
【專家解析】基金信息披露是指基金市場上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露�；鹦畔⑴兜脑瓌t體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。基金運(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告在年度報(bào)告中披露。
19、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是()。
A、基金投資組合公告
B、基金公開說明書
C、內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告
D、基金半年度報(bào)告
正確答案：A
【專家解析】基金季度報(bào)告是基金應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日之內(nèi)編制完成并登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上;基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。
20、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是()。
A、投資風(fēng)險(xiǎn)較高
B、投資活動(dòng)所收到的限制和約束少
C、基金募集對(duì)象不固定
D、采取非公開方式發(fā)售
正確答案：C
【專家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
鵬華基金招聘筆試題 4
1. 以下不屬于金融市場的是（B）
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國外匯交易中心
D.銀行間同業(yè)拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是（D）
A.投資未來收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間
C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率
D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入
3. 按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括（C）
A.票據(jù)市場
B.黃金市場
C.藝術(shù)品市場
D.外匯市場
4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（B）
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據(jù)基金合同成立
C.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司
D.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)
5. 關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（B）
A.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要
B.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶
C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定
6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績。下列做法合規(guī)的是（D）
A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)
B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人提供
7.私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記需要申報(bào)的信息，下列描述錯(cuò)誤的是（A）
A.高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級(jí)管理人員基本信息
8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是（C）
A.依法撤銷
B.持有人大會(huì)解聘
C.連續(xù)2年虧損
D.依法取消基金管理資格
9.申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）
A.繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員
D.獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)
10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（D）
A.無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索
B.無需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合
C.立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
11.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（C）的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用
A.基金銷售協(xié)議
B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議
C.基金合同
D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議
12.某基金交易員賣出某股票時(shí)操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價(jià)格大幅波動(dòng)，并造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了（C）的規(guī)定。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)專業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)；Ⅱ.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理。提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，審慎開展投資活動(dòng)；Ⅲ.不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
B.Ⅰ. Ⅲ.
C.Ⅰ. Ⅱ.
D.Ⅱ. Ⅲ.
13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是（D）
A.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令
B.應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并按其要求處理
C.應(yīng)在執(zhí)行指令后立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
D.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告
14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是（D）
A.取得基金從業(yè)資格
B.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰
C.通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試
D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷
15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（D）
A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
C.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
D.接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)
16.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（D）。
A.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化
B.是基金從業(yè)人員在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范
C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱
D.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和
17.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯(cuò)誤的是（B）。
A.持證上崗
B.具有本科以上學(xué)歷
C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)
D.持續(xù)學(xué)習(xí)
18.關(guān)于公平對(duì)待客戶的'說法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（A）。
A.在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)
B.在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶
C.尊重所有客戶
D.不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼
19.關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是（C）。
A.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回
B.認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)
C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在 T+2日之內(nèi)確認(rèn)
D.認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)
20.開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（B）進(jìn)行確認(rèn)登記。
A.申購基金金額
B.持有基金份額及其變動(dòng)情況
C.申購基金行為
D.持有基金金額
21.基金的募集一般要經(jīng)過（D）四個(gè)步驟。
A.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資
B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資
C.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效
D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效
22.投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給（D）。
A.證券交易所
B.基金托管人
C.中央結(jié)算公司
D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
23.以下不屬于基金公司公開信息披露基本要求的是（B）。
A.真實(shí)性
B.便利性
C.完整性
D.及時(shí)性
24.股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括（A）。
A.基金萬份收益
B.基金份額累計(jì)凈值
C.基金資產(chǎn)凈值
D.基金份額凈值
25.我國代銷機(jī)構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有（C）。
A.擔(dān)保公司
B.支付公司
C.保險(xiǎn)公司
D.信托公司
26.關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是（A）。
A.通過持有人大會(huì)參與基金投資決策
B.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
27.下列關(guān)于基金持有人，描述錯(cuò)誤的是（A）。
A.基金的管理人
B.基金的受益人
C.基金資產(chǎn)所有者
D.基金的出資人
28.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（C）。
A.托管基金財(cái)產(chǎn)
B.管理基金資產(chǎn)
C.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額
D.查閱全部基金投資資料
29.基金市場營銷的特殊性體現(xiàn)在（D）。
A.穩(wěn)定性
B.全面性
C.安全性
D.適用性
30.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出（A）。
A.“投資風(fēng)險(xiǎn)”
B.“業(yè)績穩(wěn)健”
C.“有保障、高收益”
D.“盡享牛市”
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