中國建設銀行關于下發(fā)《中國建設銀行商業(yè)匯票承兌與貼現(xiàn)業(yè)務內部管理規(guī)程（暫行）》的通知

　　《中國建設銀行商業(yè)匯票承兌與貼現(xiàn)業(yè)務內部管理規(guī)程（暫行）》（以下簡稱《規(guī)程》），已經(jīng)建設銀行第15次行務會正式通過�，F(xiàn)印發(fā)你們，并將有關事項通知如下，請遵照執(zhí)行。

　　一、各分行要嚴格按《規(guī)程》規(guī)定辦理商業(yè)匯票業(yè)務，嚴禁越權、違規(guī)操作。對已經(jīng)辦理的商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)業(yè)務要根據(jù)《規(guī)程》要求進行一次自查，對存在的問題予以糾正。

　　二、關于辦理承兌匯票總量限額，請各分行根據(jù)當?shù)貙嶋H情況和自身管理的要求，于10月20日前向總行資金計劃部提出申請數(shù)額，總行將根據(jù)各分行的風險控制能力和管理水平核定下達。

　　三、各一級分行要按《規(guī)程》第十四條規(guī)定，制定收取保證金的比例，并抄報總行資金計劃部備案。

　　四、要加強貼現(xiàn)票據(jù)保管。貼現(xiàn)票據(jù)是一種重要的有價單證，是銀行資產，必須妥善保管，嚴格臺帳登記制度，切實做到票據(jù)帳實相符。

　　五、附式一至四請各分行根據(jù)規(guī)定的內容與格式自行印制；有關商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)業(yè)務統(tǒng)計的內容、表式、報送程序和要求，由總行財會部另文布置。

　　附：中國建設銀行商業(yè)匯票承兌與貼現(xiàn)業(yè)務內部管理規(guī)程（暫行）

　　第一章、總則

　　第一條、為進一步規(guī)范建設銀行商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務，建立健全內部管理和操作程序，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》和國家有關金融法規(guī)，制定本管理規(guī)程（以下簡稱《規(guī)程》）。

　　第二條、辦理商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務要嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)及本《規(guī)程》，切實以真實、合法的商品交易為基礎。嚴禁無合法商品交易的商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)。

　　第三條、各分行資金計劃部門、財會部門和信貸部門在辦理商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務中，要相互協(xié)調、積極配合、各司其職、各負其責。

　　第二章、商業(yè)匯票承兌

　　第四條、銀行對商業(yè)匯票的承兌是指銀行根據(jù)承兌申請人的申請，允諾對有效商業(yè)匯票按約定的日期向收款人或被背書人無條件支付票款的行為。

　　第五條、辦理銀行承兌匯票承兌的行須同時具備下列條件：

　　（一）二級（地市）分行及其以上機構；

　�。ǘ�）內部管理完善，制度健全；

　�。ㄈ�）具有到期履行支付票款的能力。

　　縣市支行原則上不得辦理銀行承兌匯票承兌，少數(shù)管理水平高、經(jīng)營規(guī)模大、效益好的縣市支行，確需辦理此項業(yè)務的，在事先征得總行同意后，由一級分行授權辦理。

　　第六條、銀行承兌匯票的承兌權限按上級行的貸款審批授權執(zhí)行。承兌期限最長不得超過6個月。每張匯票承兌金額最高不得超過1000萬元。各級行辦理的銀行承兌匯票中，承兌申請人尚未足額付款的銀行承兌匯票（包括到期未付款和未到期匯票）累計金額不得超過各行流動資金貸款余額的一定比例（具體比例或限額另行下達）。

　　第七條、銀行承兌匯票的承兌申請人須同時具備以下各項條件和要求：

　�。ㄒ唬┰诮�(jīng)辦行開立存款帳戶，經(jīng)工商部門批準的國有企業(yè)、股份制企業(yè)、集體所有制工業(yè)企業(yè)、供銷合作社以及三資企業(yè)；

　　（二）以真實合法的商品交易為基礎，并在購銷交易合同中注明以銀行承兌匯票作為結算工具和方式；

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