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怎樣才能構(gòu)建一個(gè)合適的基金組合
怎樣才能構(gòu)建一個(gè)合適的基金組合？
構(gòu)建基金組合的第一步，應(yīng)根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受力設(shè)定一個(gè)較為明確的投資目標(biāo)，并選出三至四只業(yè)績穩(wěn)定的基金作為組合的核心部分。股票基金和股債混合基金作為組合核心，其配置將決定組合的長期表現(xiàn)。但要記住債券基金和貨幣基金也應(yīng)適當(dāng)納入組合配置以求有效降低組合風(fēng)險(xiǎn)。
在確定核心組合時(shí)，要特別注重基金業(yè)績表現(xiàn)得長期穩(wěn)定性而絕不是短期突出表現(xiàn)。通常而言，那些屢獲大獎(jiǎng)、口碑很好、費(fèi)率合理、基金經(jīng)理連續(xù)任職較長、投資策略清晰和易于理解、數(shù)年內(nèi)平均回報(bào)率持續(xù)較高的基金，應(yīng)當(dāng)成為組合的首選。另外，在確立核心組合之后，不妨適當(dāng)再考慮買進(jìn)一些主題基金、行業(yè)基金，以實(shí)現(xiàn)基金投資的多元化并增加整個(gè)基金組合收益的可能性。
在構(gòu)建基金組合時(shí)，切記非同質(zhì)基金的分散度遠(yuǎn)比基金數(shù)量更重要。假設(shè)一個(gè)組合有五只基金但全為股票型，則顯然過于激進(jìn)也難以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的目的；或者一個(gè)股票基金和混合基金的組合，其投資標(biāo)的都為大盤藍(lán)籌股或成長型股票，風(fēng)險(xiǎn)同樣較高。此外，基金組合固然強(qiáng)調(diào)穩(wěn)定，但并非一成不變。市場風(fēng)云變幻，投資者應(yīng)及時(shí)調(diào)整才可能滿足既定預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)程度的要求，從而進(jìn)一步分散風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。
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